EstateGuru s’impose comme une référence dans le secteur du crowdfunding immobilier. Que vous souhaitiez diversifier votre portefeuille ou découvrir de nouvelles opportunités d’investissement, cette plateforme a beaucoup à offrir.
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Présentation de la plateforme EstateGuru
EstateGuru est une plateforme de crowdfunding immobilier fondée en 2014 en Estonie. Depuis sa création, elle a su s’imposer comme un leader du marché européen du crowdlending immobilier. EstateGuru propose des prêts garantis par des biens immobiliers, offrant ainsi des rendements attractifs aux investisseurs tout en réduisant les risques grâce à des garanties solides.
Avec une présence dans plusieurs pays européens, tels que l’Allemagne, l’Espagne, et le Portugal entre autres, la plateforme a financé plus de 2500 projets immobiliers, pour un montant total de plus de 500 millions d’euros. Le taux d’intérêt moyen des investissements est d’environ 10%, attirant ainsi de nombreux investisseurs en quête de rendements élevés et de diversification de leur portefeuille.
EstateGuru se distingue par sa transparence et sa sécurité. La plateforme propose un marché secondaire, permettant aux investisseurs de vendre leurs prêts avant la fin de leur durée, augmentant ainsi la liquidité de leur portefeuille. Des partenariats avec des entreprises comme LemonWay assurent la conformité réglementaire et facilitent les transactions.
Grâce à son modèle innovant et sa stratégie d’expansion, EstateGuru est devenue une référence incontournable dans le domaine du crowdfunding immobilier, offrant des opportunités d’investissement sécurisées et diversifiées à des milliers d’investisseurs à travers l’Europe.
Les types de projets proposés par Estate Guru
Projet de Bridge Loan en Lettonie
- Type : Bridge loan (prêt relais)
- Localisation : Lettonie
- Taux d’intérêt : 10% + 2.0% de bonus
- Durée : 18 mois
- LTV : 49,8%
Projet de Développement en Estonie
- Type : Développement immobilier
- Localisation : Estonie
- Taux d’intérêt : 9,5% + 2.0% de bonus
- Durée : 12 mois
- LTV : 31,7%
Les performances chez EstateGuru
EstateGuru est reconnue pour ses performances solides dans le domaine du crowdfunding immobilier. Voici un aperçu détaillé de ses statistiques clés :
La plateforme a réussi à rembourser plus de 459 millions d’euros en principal et 76,55 millions d’euros en intérêts, reflétant la stabilité et la fiabilité des investissements réalisés par ses utilisateurs.
Grâce à ces solides performances, EstateGuru continue d’attirer de nouveaux investisseurs cherchant à diversifier leurs portefeuilles et à obtenir des rendements compétitifs tout en participant à des projets immobiliers sécurisés à travers l’Europe.
Les frais chez Les Entreprêteurs
EstateGuru applique différents frais pour les investisseurs et les porteurs de projet.
Les frais pour les investisseurs
- Frais de gestion des actifs : 0,05% du principal en cours des prêts performants, avec un maximum de 50 € par mois.
- Frais de service pour le marché secondaire : 3% du montant de la transaction pour le vendeur.
- Frais de compte inactif : 10 € par mois après 12 mois d’inactivité.
Les frais pour les porteurs de projet
- Frais d’intermédiation : 2,5% à 4% du montant du prêt.
- Frais d’administration annuels : 0% à 2% selon les spécificités du prêt.
- Frais d’agent de sécurité : 500 € + TVA pour la première étape, entre 100 € et 500 € + TVA pour les étapes suivantes.
Ces frais permettent de couvrir les coûts opérationnels et d’assurer un service de qualité pour tous les utilisateurs de la plateforme.
Les avantages et inconvénients de EstateGuru
EstateGuru présente divers avantages et inconvénients pour les investisseurs et les porteurs de projet. Ces éléments peuvent aider à évaluer l’opportunité d’utiliser cette plateforme de crowdfunding immobilier.
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Avantages |
Inconvénients |
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Diversification des investissements : EstateGuru permet de diversifier son portefeuille en investissant dans différents types de prêts, projets et marchés, ce qui réduit le risque global. |
Taux de défaut élevé : Le taux de défaut de 16,91% est significatif, bien que des mesures de recouvrement soient en place pour minimiser les pertes. |
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Taux de rendement attractifs : Avec un rendement moyen de 10,34%, la plateforme offre des retours compétitifs par rapport aux investissements traditionnels. |
Frais pour les investisseurs : Bien que les frais soient généralement bas, il y a des frais de gestion des actifs, des frais de compte inactif, et des frais pour le marché secondaire. |
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Sécurité des prêts : La majorité des prêts sont sécurisés par une première hypothèque, offrant une protection supplémentaire en cas de défaut de paiement. |
Risque de liquidité : La liquidité peut être un problème en période de crise, malgré la présence d’un marché secondaire. |
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Accès rapide aux financements : Les projets sont financés jusqu’à cinq fois plus rapidement que par les institutions financières traditionnelles. |
Complexité réglementaire : La plateforme n’est pas régulée par toutes les autorités financières, ce qui peut présenter des risques supplémentaires pour les investisseurs. |
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Marché secondaire : Les investisseurs peuvent vendre leurs prêts sur le marché secondaire, améliorant ainsi la liquidité de leurs investissements. |
Longue durée d’engagement : Les fonds doivent souvent être engagés pour des périodes d’au moins un an, ce qui peut ne pas convenir aux investisseurs recherchant des profits rapides. |
Ce qui différence EstateGuru des autres plateformes de crowdfunding
EstateGuru se démarque des autres plateformes de crowdfunding immobilier par plusieurs particularités :
Première hypothèque sur tous les prêts : Tous les prêts sur EstateGuru sont sécurisés par une première hypothèque, offrant ainsi une garantie solide aux investisseurs en cas de défaut de paiement de l’emprunteur. Cette pratique réduit considérablement le risque pour les investisseurs.
Licence pan-européenne : EstateGuru a obtenu la licence européenne de prestataire de services de crowdfunding (ECSPR), ce qui lui permet d’opérer dans tous les pays membres de l’Union européenne sous des règles unifiées. Cette régulation renforce la protection et la transparence pour les investisseurs et les emprunteurs.
Diversification géographique et types de projets : La plateforme propose des projets immobiliers dans plusieurs pays, tels que l’Estonie, la Lettonie, la Lituanie, l’Espagne, la Finlande et le Portugal. Elle offre également une variété de types de projets, y compris des prêts de développement, des prêts relais, des prêts commerciaux et des prêts de refinancement.
Fonctionnalité Auto-Invest : EstateGuru dispose d’une fonctionnalité Auto-Invest permettant aux investisseurs d’automatiser leurs investissements selon des critères définis, simplifiant ainsi le processus d’investissement et assurant une diversification automatique.
Marché secondaire : La plateforme propose un marché secondaire où les investisseurs peuvent vendre leurs prêts avant l’échéance, améliorant ainsi la liquidité de leurs investissements.
Ces caractéristiques distinctives font d’EstateGuru une plateforme attractive pour les investisseurs cherchant à obtenir des rendements compétitifs tout en minimisant les risques.
Comment s’inscrire et investir sur Estate Guru ?
Vous souhaitez vous lancer dans le crowdfunding immobilier et profiter des rendements attractifs d’EstateGuru ? Suivez ce guide simple et détaillé pour vous inscrire et commencer à investir dès aujourd’hui !
Les documents à fournir pour finaliser son inscription sur EstateGuru
Pour finaliser votre inscription sur EstateGuru, vous devrez fournir plusieurs documents afin de vérifier votre identité et votre éligibilité. Voici les principaux documents requis pour les utilisateurs français :
En plus de ces documents, vous serez peut-être amené à répondre à des questions supplémentaires sur la source de vos fonds et votre expérience en matière d’investissement.
Les moyens de paiement sur Estate Guru
Pour faciliter les investissements sur sa plateforme, EstateGuru offre plusieurs options de paiement pratiques et sécurisées. Voici un aperçu des moyens de paiement disponibles :
Virements SEPA :
Les utilisateurs peuvent effectuer des dépôts sur leur compte EstateGuru via des paiements SEPA. C’est un moyen de paiement couramment utilisé en Europe, permettant des transferts d’argent en euros entre les pays participants de manière rapide et efficace.
LHV Bank Link :
EstateGuru propose également le LHV Bank Link, une méthode de paiement spécifique à certaines régions, permettant des transferts directs depuis votre compte bancaire vers votre compte EstateGuru.
Services de tiers :
En plus des virements bancaires directs, EstateGuru accepte les dépôts via plusieurs services de paiement tiers réputés :
- Wise Borderless : Anciennement connu sous le nom de TransferWise, ce service permet des transferts de fonds multi-devises, idéal pour les investisseurs internationaux.
- Lemonway : Un prestataire de services de paiement qui facilite les transactions en ligne sécurisées pour les plateformes de crowdfunding.
- Revolut : Une application bancaire moderne offrant des transferts d’argent rapides et des taux de change compétitifs.
- Paysera : Une plateforme de paiement en ligne offrant des services de transfert de fonds et de paiement électronique.
Notre avis sur la plateforme EstateGuru
Si vous cherchez une plateforme de crowdfunding immobilier fiable et performante, voici notre avis sur EstateGuru.
EstateGuru se distingue par plusieurs avantages notables. La plateforme permet aux investisseurs de diversifier leur portefeuille en investissant dans différents types de prêts et projets immobiliers à travers l’Europe. Avec un taux de rendement moyen attractif de 10,34%, les retours sur investissement sont compétitifs par rapport aux investissements traditionnels. La sécurité est renforcée grâce à la première hypothèque sur la majorité des prêts, réduisant ainsi le risque pour les investisseurs. De plus, la présence d’un marché secondaire offre une flexibilité supplémentaire en permettant la vente de prêts avant leur échéance.
Cependant, il faut noter certains inconvénients. Le taux de défaut de 16,91% est significatif, bien que des mesures de recouvrement soient en place pour minimiser les pertes. Les frais pour les investisseurs, bien que généralement bas, peuvent inclure des frais de gestion des actifs et des frais pour le marché secondaire. Enfin, la plateforme n’est pas régulée par toutes les autorités financières, ce qui peut présenter des risques supplémentaires.
Pour finir, EstateGuru est une plateforme idéale pour les investisseurs cherchant à diversifier leur portefeuille et à obtenir des rendements attractifs, mais il est crucial de bien comprendre les risques et frais associés avant de se lancer. Chez Online Asset, nous pensons que pour ceux prêts à accepter ces conditions, EstateGuru offre une expérience d’investissement solide et sécurisée.
Comparaison avec d’autres plateformes
Lorsqu’il s’agit de choisir la meilleure plateforme de crowdfunding, il est nécessaire de comparer EstateGuru avec d’autres options disponibles sur le marché. Voici un aperçu des points forts de quelques plateformes populaires :
- Avis Lymo : Son point fort est le focus sur le financement participatif de projets immobiliers en France, offrant une transparence accrue et une proximité avec les projets locaux.
- Avis Finple : Cette plateforme se distingue par ses solutions de financement innovantes et son engagement envers les projets à fort impact social et environnemental.
- Avis Monego : Elle propose des rendements attractifs avec un accent sur la sécurité des investissements grâce à des processus rigoureux de sélection des projets.
- Avis WeShareBonds : Appréciée pour ses options de financement diversifiées et ses outils analytiques avancés, permettant aux investisseurs de prendre des décisions éclairées.
- Avis Les Entreprêteurs : Connue pour sa facilité d’utilisation et son approche collaborative, offrant une expérience utilisateur optimale pour les nouveaux investisseurs.
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Foire aux questions
EstateGuru propose des projets variés, incluant des développements immobiliers neufs, des rénovations, des prêts relais et des prêts commerciaux. Ces projets sont situés dans plusieurs pays européens tels que l'Estonie, la Lettonie, la Lituanie, l'Espagne, la Finlande et le Portugal, permettant une diversification géographique pour les investisseurs.
Pour les investisseurs, les frais incluent une gestion des actifs (0,05% par mois, max 50 €), des frais d'inactivité (10 € par mois après 12 mois) et des frais de marché secondaire (3% par transaction). Les porteurs de projets paient des frais d'intermédiation (2,5% à 4%) et des frais d'administration annuels (0% à 2%).
Tous les prêts sur EstateGuru sont sécurisés par une première hypothèque, offrant une protection supplémentaire en cas de défaut de paiement. La plateforme applique également des mesures strictes de vérification des emprunteurs et des projets pour minimiser les risques.
Le marché secondaire permet aux investisseurs de vendre leurs prêts avant leur échéance, améliorant la liquidité des investissements. Les transactions sont soumises à des frais de 3% pour le vendeur, offrant une flexibilité accrue pour rééquilibrer ou liquider le portefeuille.
