Crowdfunding Immobilier : Comprendre avant d’investir

Le crowdfunding immobilier est un nouveau moyen de plus en plus populaire de diversifier son portefeuille financier. Il est populaire auprès des investisseurs de tous âges et de tous intérêts. Le crowdfunding vous permet de mettre en commun votre argent en ligne avec d’autres investisseurs pour acheter un bien immobilier (ou une part d’un bien immobilier) en tant que groupe.

Le crowdfunding immobilier offre un moyen intéressant de diversifier votre patrimoine en investissant dans l’immobilier. Il vous permet d’accroître ou de développer votre patrimoine et de vous lancer dans le monde de la propriété et de la location avec un investissement initial minime.

Apprenez-en plus sur le crowdfunding immobilier en tant que forme d’investissement en ligne, découvrez pourquoi il s’agit d’un moyen pratique de construire ou d’accroître vos avoirs financiers et découvrez quelques-uns des meilleurs sites de crowdfunding à consulter sur Internet.

Qu’est-ce que le crowdfunding immobilier ?

Le crowdfunding consiste à demander au grand public de contribuer au financement de nouvelles entreprises en apportant de l’argent ou du capital de départ. Dans le cadre de cette forme de collecte de fonds en ligne, des appels ouverts à des investisseurs potentiels sont publiés sur des sites web en même temps que des opportunités d’investissement, ce qui permet de présenter des concepts directement aux utilisateurs quotidiens d’Internet.

Les investisseurs intéressés contribuent à un fonds commun de capitaux provenant collectivement d’autres investisseurs. Leur argent mis en commun fournit un soutien financier aux investissements immobiliers actuels ou futurs. Il peut s’agir d’investissements résidentiels ou commerciaux, comme le développement de nouveaux logements, de commerces ou d’espaces de bureaux, ou encore d’une participation partielle dans des biens existants. Les investisseurs peuvent être intéressés par ces types d’investissements immobiliers pour les raisons suivantes :

• C’est l’occasion de diversifier les actifs et le portefeuille d’investissement.
• Par rapport aux investissements immobiliers traditionnels, le capital de départ requis est faible.
• Sa structure de coûts partagés permet aux financiers d’investir dans des biens immobiliers plus importants que ceux auxquels ils auraient pu avoir accès.
• Les risques associés à la propriété sont répartis entre plusieurs investisseurs.
• Il permet d’accéder à des biens nouveaux ou exclusifs.
• Les investisseurs peuvent détenir des biens immobiliers commerciaux ou des portefeuilles immobiliers en plus des biens résidentiels.
• Il offre une exposition au marché immobilier sans que l’investisseur ne soit impliqué dans l’entretien et la maintenance d’un bien.
• Il n’est pas nécessaire de remplir les conditions requises pour obtenir un prêt hypothécaire ou d’effectuer des versements réguliers sur un compte bancaire.
• Il n’est pas nécessaire que les propriétaires garantissent les prêts avec des biens et des actifs.

Comment le crowdfunding fonctionne-t-il dans l’immobilier ?

L’achat d’un bien d’investissement est une activité courante et extrêmement populaire parmi les personnes qui cherchent à accumuler ou à faire fructifier leur patrimoine. L’acquisition traditionnelle d’un bien immobilier exige souvent que les propriétaires potentiels obtiennent un prêt hypothécaire auprès d’un organisme de crédit tel qu’une banque ou une caisse d’épargne et de crédit.

Un prêt hypothécaire exige généralement un acompte initial important et oblige l’acheteur à couvrir les dépenses courantes sous la forme de factures récurrentes. Les acheteurs doivent s’engager à assurer l’entretien permanent d’un bien immobilier ou d’autres biens d’investissement, à payer les frais d’entretien et les services publics, ainsi que les taxes foncières annuelles.

D’un autre côté, le crowdfunding immobilier invite les investisseurs à mettre leur argent en commun en utilisant la technologie financière en ligne (fintech) ou des sites de crowdfunding pour financer des investissements immobiliers – dans le but de réaliser un profit ponctuel ou continu.

Quelques centaines de dollars suffisent souvent pour démarrer avec ces solutions d’investissement basées sur l’internet. L’argent est généralement versé dans des fonds d’investissement immobilier (REIT) et des véhicules financiers similaires qui servent effectivement de sociétés de portefeuille qui possèdent et exploitent divers investissements immobiliers.

Il peut s’agir de maisons, d’appartements, de condominiums, d’espaces commerciaux, de centres commerciaux, d’hôtels, de bureaux, etc. Contrairement à de nombreuses FPI cotées en bourse, les investissements financés par le crowdfunding sont généralement privés. Ces FPI ont également tendance à verser des revenus réguliers aux investisseurs sous forme de dividendes.

Pourquoi le crowdfunding immobilier est-il avantageux pour les investisseurs ?

Les fournisseurs de crowdfunding immobilier peuvent offrir aux investisseurs l’accès à des investissements immobiliers exclusifs sur le marché privé qui, autrement, ne seraient pas accessibles au grand public.

Étant donné que les investissements financés par crowdfunding ont tendance à offrir des rendements plus élevés que les FPI cotées en bourse, ces investissements présentent généralement un degré de risque plus élevé.

Comme pour tout investissement privé que vous envisagez de soutenir, il est important de faire vos recherches et vos devoirs en amont et de ne pas vous surendetter financièrement.

Plutôt que de servir de moyen principal pour générer de la richesse, le crowdfunding immobilier est généralement utilisé pour étendre et diversifier les avoirs financiers tout en maintenant un portefeuille équilibré d’investissements financiers comprenant des actions, des obligations et d’autres participations.

Il convient de noter que certains sites de crowdfunding sont ouverts aux investisseurs généraux. D’autres peuvent exiger que les investisseurs potentiels se qualifient en tant qu’investisseurs accrédités pour contribuer. Les investisseurs accrédités disposent d’un revenu annuel supérieur à 200 000 dollars ou d’un patrimoine net supérieur à 1 million de dollars.

Avantages et inconvénients du crowdfunding immobilier

Comme tout investissement immobilier, le crowdfunding immobilier a ses hauts et ses bas. Avant d’engager des fonds dans un projet immobilier financé par crowdfunding, il convient d’examiner les avantages et les inconvénients associés aux sites de crowdfunding et aux investissements.

Avantages du Crowdfunding Immobilier

• Généralement, les dividendes sont plus importants que les investissements immobiliers traditionnels.
• Permet aux propriétaires de diversifier et d’élargir leur portefeuille financier
• Permet d’accéder à des projets et à des opportunités immobilières uniques
• Élimine de nombreux problèmes que les propriétaires et les bailleurs rencontrent souvent.
• Investissements initiaux et continus minimaux par rapport à un investissement immobilier traditionnel.

Inconvénients du Crowdfunding Immobilier

• Les plateformes de crowdfunding peuvent facturer aux investisseurs des frais de gestion ou de conseil.
• Vos actifs ne peuvent pas être facilement vendus ou cédés rapidement.
• Les participants doivent payer des impôts sur les dividendes qu’ils reçoivent.
• S’agissant d’une offre d’investissement relativement nouvelle, de nombreuses plateformes et de nombreux projets ne disposent pas d’une longue expérience en matière d’investissement.
• Certaines plateformes peuvent exiger que leurs investisseurs soient des investisseurs accrédités (relativement bien capitalisés) avant de pouvoir participer.

Comment démarrer le crowdfunding dans l’immobilier ?

Il n’est pas difficile de trouver des plateformes de crowdfunding immobilier en ligne qui sont prêtes à accepter vos contributions.

C’est pourquoi il est important d’effectuer des recherches approfondies et de faire preuve de diligence raisonnable avant de passer à l’investissement immobilier en ligne. Voici quelques points à garder à l’esprit avant de vous lancer :

• Comparez les sites, les services, les structures de frais, les conditions, les possibilités d’investissement et les catégories.
• Étudiez les avantages et les inconvénients des solutions de crowdfunding immobilier en ligne.
• Réfléchissez au montant que vous pouvez investir sans vous surcharger financièrement.
• Calculez le type de retour sur investissement que vous souhaitez.
• Déterminez la durée pendant laquelle votre argent peut être bloqué et la durée pendant laquelle vous pouvez vous permettre de ne pas y avoir accès.
• Décidez dans quel type d’immobilier et de propriété vous préférez investir.
• Préparez tous les documents ou formulaires fiscaux nécessaires pour prouver que vous êtes un investisseur accrédité.
• Examinez les réactions et les commentaires des utilisateurs pour savoir ce que les investisseurs actuels pensent d’un site ou d’un service.
• Consultez votre comptable pour déterminer l’impact fiscal potentiel de vos investissements.
• Évaluez les véhicules financiers préférés pour les investissements immobiliers financés par le crowdfunding.

Crowdfunding immobilier VS OnlineAsset.com : Découvrez les avantages de l’investissement dans des sites internet rentables !

Une alternative intéressante : l’investissement dans des sites internet rentables avec OnlineAsset.com. Alors, prêt à découvrir cette nouvelle opportunité ? C’est parti !

OnlineAsset.com, qu’est-ce que c’est ?

OnlineAsset.com est une plateforme qui permet d’investir dans des sites internet rentables. L’objectif est de générer des revenus passifs grâce aux dividendes issus des profits des sites. La particularité d’OnlineAsset.com, c’est qu’ils s’occupent entièrement de la gestion et du développement des sites, sans frais supplémentaires. De plus, ils investissent également avec vous sur chaque site, ce qui garantit un alignement des intérêts entre les investisseurs et la plateforme.

Pourquoi investir dans des sites internet rentables ?

L’investissement dans des sites rentables présente plusieurs avantages par rapport à l’investissement immobilier et boursier :

• Rentabilité : Les sites internet peuvent offrir un rendement annuel moyen de 15%, avec une augmentation de la valeur des parts estimée à 10% supplémentaire par an.
• Décorrélation : Durant des périodes d’incertitude ou de crise, les sites ont tendance à performer davantage, tandis que les autres classes d’actifs subissent une forte volatilité.
• Liberté : Vous pouvez conserver vos parts et percevoir des dividendes tous les mois, ou les revendre et profiter de la plus-value issue de l’augmentation des profits.

Comment fonctionne l’investissement avec OnlineAsset.com ?

Investir avec OnlineAsset.com est simple et passif. Voici les étapes clés du processus :

• Rachat de sites off-market : Grâce à leur réseau, OnlineAsset.com achète des sites rentables qui ne sont pas encore listés publiquement, afin d’investir dans les meilleures opportunités.
• Gestion et développement : Leur équipe s’occupe de la gestion et du développement des sites, en augmentant le nombre de visiteurs et les taux de conversion des emails et des pages.
• Revente de vos parts : Si vous souhaitez revendre vos parts et récupérer votre capital, OnlineAsset.com vous aide également. Un délai de 2 semaines est nécessaire pour recevoir vos fonds en moyenne.

OnlineAsset.com VS crowdfunding immobilier : quel investissement choisir ?

Le choix entre OnlineAsset.com et le crowdfunding immobilier dépend de vos objectifs d’investissement et de votre tolérance au risque. Voici quelques éléments à considérer :

• Rentabilité : Les sites internet rentables peuvent offrir une rentabilité plus élevée que certains projets immobiliers, mais cela peut varier en fonction des projets et des plateformes de crowdfunding immobilier.
• Risques : Les risques liés aux sites internet rentables peuvent être différents de ceux liés aux projets immobiliers. Par exemple, il peut y avoir des risques liés à la technologie, à la concurrence ou aux changements dans les habitudes de consommation en ligne.
• Diversification : Investir dans des sites internet rentables avec OnlineAsset.com peut être une excellente façon de diversifier votre portefeuille d’investissement si vous possédez déjà des actifs immobiliers ou boursiers.
• Gestion : L’un des principaux avantages d’OnlineAsset.com est qu’ils s’occupent de toute la gestion et du développement des sites pour vous. Dans le cas du crowdfunding immobilier, vous devrez peut-être vous impliquer davantage dans la gestion du projet ou travailler avec des partenaires qui s’en chargent.
• Liquidité : La revente de vos parts avec OnlineAsset.com semble relativement rapide, avec un délai de 2 semaines pour recevoir vos fonds en moyenne. Pour le crowdfunding immobilier, la liquidité peut varier en fonction des projets et des conditions du marché immobilier.

Alors, que choisir entre le crowdfunding immobilier et l’investissement dans des sites internet rentables avec OnlineAsset.com ?

Il n’y a pas de réponse unique à cette question, car cela dépend de votre situation personnelle, de vos objectifs d’investissement et de votre tolérance au risque.

Si vous recherchez un investissement passif avec une rentabilité potentiellement élevée et souhaitez diversifier votre portefeuille, l’investissement dans des sites internet rentables avec OnlineAsset.com peut être une excellente option. Cependant, si vous préférez investir dans des actifs tangibles et êtes prêt à vous impliquer davantage dans la gestion du projet, le crowdfunding immobilier peut être plus adapté à vos besoins.

Les meilleurs sites de crowdfunding immobilier sur le marché Francais

Anaxago : Des opportunités exceptionnelles à portée de main

Anaxago se démarque comme l’une des meilleures plateformes de crowdfunding immobilier, offrant des opportunités uniques et de nombreux actifs « prime ». On parle ici d’emplacements et de bâtiments exceptionnels, comme des projets dans le 8ème arrondissement de Paris ou à Megève. Anaxago te permet également d’investir en crowdequity et même en assurance-vie, le tout avec 100€ offerts lors de ton premier investissement !

Homunity : Des projets de qualité à ne pas manquer

Homunity.com se classe parmi les meilleurs grâce à son expérience avec plus de 500 millions d’euros financés et la qualité des projets proposés. La plateforme se concentre sur des projets d’envergure, portés par des promoteurs solides, garantissant ainsi d’excellentes opportunités d’investissement.

ClubFunding et Raizers : Solidité et diversité au rendez-vous

ClubFunding est le leader du marché en termes de montants financés, tandis que Raizers se distingue par son excellente maîtrise du risque. Ces deux plateformes proposent des projets variés, allant de promoteurs de toutes tailles à des projets plus modestes menés par des marchands de biens.

Baltis : Un nouvel acteur prometteur dans le crowdfunding immobilier

Baltis, avec son « Conseil des Sages », sélectionne rigoureusement des projets de qualité situés dans les grandes villes françaises. Agréé par l’AMF, Baltis finance un nombre croissant d’opérations immobilières et se fait une place dans le paysage du crowdfunding immobilier français. L’un des avantages majeurs de Baltis est la possibilité d’investir non fiscalisé au sein de ton PEA sur certaines collectes.

Les meilleurs sites de crowdfunding immobilier sur le marché américain

Compte tenu de l’essor récent, de l’intérêt et de la publicité suscités par les sites de crowdfunding immobilier, de nombreuses entreprises – dont beaucoup de nouvelles startups et de nouveaux venus sur le marché – sont en concurrence pour obtenir votre argent. Et aucune plateforme n’est égale à une autre. Chaque site offre ses propres caractéristiques, ses propres opportunités, son propre retour sur investissement potentiel et son propre ensemble d’outils pour gérer et suivre vos investissements.

N’oubliez pas que le crowdfunding immobilier est une forme d’investissement relativement nouvelle. Avant d’investir, il convient de faire des recherches, de consulter les commentaires et les réactions des utilisateurs et de peser le pour et le contre de chaque vendeur en ligne.

Voici une liste de quelques sites populaires ou bien établis qui offrent un accès à des opportunités de crowdfunding immobilier :

1. Fundrise

Fundrise permet aux investisseurs (même aux investisseurs non accrédités) de se lancer rapidement dans le crowdfunding immobilier et d’acheter des biens immobiliers résidentiels et commerciaux en s’associant à d’autres investisseurs. L’argent que vous investissez est mis en commun dans des FPI et utilisé pour acheter des propriétés, acheter des terrains, développer l’immobilier et réaliser des transactions immobilières privées.

Son site web intuitif et facile à utiliser rend le processus d’investissement immobilier en ligne accessible. Il convient toutefois de garder à l’esprit que les investissements privés proposés par Fundrise peuvent être très peu liquides et s’adressent principalement aux investisseurs à long terme. Compte tenu de la nature spéculative de ces opportunités, il est essentiel de faire preuve de diligence raisonnable pour tout investissement dès le départ.

2. RealtyMogul

RealtyMogul offre aux investisseurs accrédités et non accrédités un accès à des investissements dans l’immobilier commercial et à des propriétés individuelles, y compris une variété de FPI qui permettent aux investisseurs de répartir leurs investissements sur une gamme de biens immobiliers.

Les investissements minimums tournent autour de 5 000 dollars et les frais peuvent varier considérablement d’un véhicule d’investissement à l’autre. Si vous recherchez des taux de rendement élevés, le géant du crowdfunding immobilier a l’intention de vous les offrir. Il offre également aux investisseurs accrédités l’accès aux échanges 1031 (investissements qui permettent de différer l’impôt sur les plus-values réalisées lors de la vente d’un bien immobilier).

3. CrowdStreet

CrowdStreet est l’un des sites de crowdfunding immobilier les plus connus. Il permet aux investisseurs accrédités d’accéder à des projets immobiliers commerciaux qui visent à offrir des retours sur investissement élevés. CrowdStreet offre également un minimum de diligence aux investisseurs en vérifiant les antécédents et les références des promoteurs qui sollicitent des contributions financières.

Que vous souhaitiez investir dans des fonds (qui détiennent une variété de projets immobiliers) ou dans des propriétés individuelles, de nombreuses offres requièrent un investissement minimum de 25 000 dollars. L’argent que vous investissez peut rester illiquide et ne pas être touché pendant plusieurs années.

4. Yieldstreet

Si vous cherchez à investir dans une variété d’opérations structurées par le secteur privé et soutenues par des actifs qui aident à protéger votre capital (ce qui peut fournir une certaine assurance aux investisseurs potentiels en cas de défaillance), Yieldstreet peut vous aider.

Destiné en grande partie aux investisseurs accrédités, Yieldstreet offre un moyen de financer des véhicules de financement immobilier par crowdfunding plutôt que de posséder une partie des biens immobiliers résidentiels ou commerciaux. Les investisseurs non accrédités qui souhaitent investir un minimum de 1 000 dollars peuvent trouver sur la plateforme des opportunités génératrices de revenus passifs.

Si vous souhaitez simplement vous lancer dans le crowdfunding immobilier, le site propose également des opportunités d’investissement allant de 6 mois à 5 ans.

5. EquityMultiple

Bien qu’un investissement minimum de 5 000 dollars soit requis, EquityMultiple (qui vise à rendre l’investissement immobilier simple, transparent et plus accessible aux investisseurs ordinaires) vous permet d’investir dans des biens commerciaux gérés de manière privée. Les opportunités d’investissement immobilier peuvent inclure des bureaux, des résidences-services, des hôtels, des centres de données et bien plus encore.

Ouvert aux investisseurs accrédités, les investissements minimums peuvent aller de 10 000 à 40 000 dollars et durer de 6 mois à 10 ans ou plus. Si vous êtes un investisseur fortuné désireux d’accroître votre exposition à de nouvelles opportunités et votre flux global de transactions, EquityMultiple pourrait être votre premier port d’escale.

L’essentiel du crowdfunding immobilier

Le crowdfunding immobilier offre aux investisseurs de tous horizons et de tous niveaux une occasion unique et passionnante d’élargir leur portefeuille d’investissement et d’accroître leur exposition aux biens immobiliers résidentiels et commerciaux.

Mais vous devez traiter le crowdfunding immobilier de la même manière que toute autre forme d’investissement immobilier. Il est important de faire des recherches, d’examiner les possibilités individuelles et les autres formes d’investissement et de comparer les différents fournisseurs avant de s’engager sur une plateforme ou une possibilité.

FAQ sur l’investissement immobilier financé par le crowdfunding

Vous vous demandez si le crowdfunding est le bon investissement immobilier pour vous ? Consultez les questions fréquemment posées pour obtenir des informations qui vous aideront à prendre votre décision.