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29/01/2025
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Meilleurs ETF 2025 : classement et conseils pour bien investir

Quels sont les meilleurs ETF en 2025 ? Classement, rendements et stratégies pour optimiser vos investissements et diversifier votre portefeuille.
dans cet article :
classement meilleurs ETF 2025

Les meilleurs ETF en 2025 sont des solutions d’investissement prisées pour leur accessibilité, leur diversification et leurs frais réduits. Avec un marché en constante évolution, identifier les ETF les plus performants permet d’optimiser son portefeuille tout en limitant les risques. Mais quels critères privilégier cette année pour faire le bon choix et maximiser son rendement ?

Les meilleurs ETF en 2025 incluent Amundi MSCI World pour une diversification globale, iShares S&P 500 pour capter la croissance américaine et Lyxor MSCI Europe pour une exposition aux grandes entreprises européennes. Ces ETF affichent un rendement moyen de 6 à 12 %, avec des frais réduits et une liquidité élevée.

Les frais de gestion, la méthode de réplication et l’éligibilité à un PEA ou une assurance-vie sont autant de paramètres à considérer avant d’investir. Dans cet article, nous analysons les ETF qui se démarquent cette année et vous guidons dans la construction d’un portefeuille performant et adapté à vos objectifs financiers.

Pourquoi investir dans un ETF en 2025 ?

Les fonds négociés en bourse séduisent de plus en plus d’épargnants grâce à leur souplesse et à leur accessibilité. D’ici 2025, leur popularité devrait encore grandir, aidée par une diversification accrue et une plus large gamme de sous-jacents. Ils constituent une excellente porte d’entrée sur les marchés financiers, sans nécessiter un capital de départ conséquent.

Une diversification efficace et accessible

Les ETF (Exchange Traded Funds) offrent la possibilité de répartir son capital sur de nombreuses valeurs, limitant ainsi l’impact d’une baisse sectorielle ou régionale. Cette approche séduit autant l’épargnant néophyte que l’investisseur averti, car chacun peut calibrer son niveau de risque en optant pour des indices plus ou moins spécialisés.

Dans un contexte de volatilité accrue, miser sur un panier diversifié devient essentiel pour stabiliser son portefeuille. Grâce aux ETF actions, les détenteurs obtiennent une exposition à des centaines, voire des milliers d’entreprises, sans devoir sélectionner individuellement chaque titre. Ainsi, non seulement on gagne en praticité, mais on profite également de la mutualisation du risque.

  • Réduction de la dépendance à un seul titre.
  • Meilleure résilience en période de correction..
  • Accès à plusieurs zones géographiques en quelques clics.

L’indice de référence suivi par un ETF peut porter sur des secteurs variés (technologie, santé, énergie, etc.) ou des zones précises (Europe, Asie, Amérique). De cette façon, l’investisseur limite ses biais de concentration et s’ouvre à des opportunités multiples, soutenu par un encours en hausse constante sur ces véhicules financiers.

Des frais réduits pour un meilleur rendement long terme

Contrairement à la plupart des fonds actifs, les ETF se distinguent par leur gestion passive. Autrement dit, ils répliquent simplement la performance d’un indice, minimisant l’intervention humaine et donc le coût. Cette différence se répercute favorablement sur le rendement net, la facture étant moins lourde pour les souscripteurs.

Un effet de levier peut exister, mais la majorité des ETF classiques ne l’emploient pas. En misant sur des produits basiques, on évite de payer des surcoûts liés à la complexité de la gestion. De plus, les frais demeurent souvent très compétitifs face aux placements traditionnels, ce qui allège la pression sur la rentabilité finale.

  • Absence de commission de performance
  • Transparence accrue sur la composition du fonds
  • Suivi facilité grâce à une cotation continue

Cette efficacité tarifaire renforce la pertinence d’utiliser un ETF sur la durée, puisque les coûts faibles préservent la performance. Combiné à un réinvestissement automatique des flux (dans le cas des ETF capitalisants), le capital peut croître plus rapidement qu’avec des véhicules de placement onéreux.

Meilleurs ETF 2025 pour investir en France

Le paysage hexagonal propose un éventail complet de produits indiciels adaptés aux investisseurs de tous horizons. Les meilleurs ETF 2025 consacrés au marché français se distinguent par leur profondeur de marché, leur volume échangé et leur suivi d’indices représentatifs. Découvrons ceux qui se démarquent particulièrement pour constituer une base solide dans un portefeuille.

ETF CAC 40

Les fonds sur le principal indice parisien demeurent des incontournables pour s’exposer aux blue chips françaises. Ils couvrent ainsi les leaders nationaux, dont beaucoup ont un fort rayonnement mondial.

  • Amundi CAC 40 : Se caractérise par un type de réplication généralement physique, offrant une bonne fiabilité quant à la correspondance avec l’indice. Les frais de transaction y sont souvent compétitifs.
  • Lyxor CAC 40 : Se focalise sur une pondération égale chez certains sous-indices, bien que la version classique reflète la capitalisation effective. Idéal pour un suivi passif sans prise de tête.
  • BNP Paribas Easy CAC 40 : Issu de la gamme BNP Paribas Easy, ce tracker se montre souple en termes de politique, tout en maintenant un positionnement attractif au niveau de la liquidité.

Pour en savoir plus sur l’offre disponible, consultez notre guide complet sur l’ETF CAC 40. Vous y trouverez des informations détaillées sur les spécificités de chaque émetteur.

ETF SBF 120

Cette variante inclut plus de valeurs que le CAC 40, offrant une vision plus large du tissu économique français. L’investisseur y retrouve de grandes capitalisations, mais également quelques mid caps dynamiques. Par conséquent, le compte-titres ordinaire ou le PEA peut aisément accueillir ce produit pour obtenir un panorama étendu.

Amundi, réputé pour sa société de gestion pionnière, propose un ETF SBF 120 avec une couverture équilibrée. Les titres du petit et moyen segment peuvent parfois accroître la capitalisation boursière plus rapidement, améliorant le potentiel de performance. Évidemment, la volatilité peut être un peu supérieure, mais sur un horizon d’investissement suffisant, cet outil apporte une diversification supplémentaire.

Meilleurs ETF en Europe

Sur le Vieux Continent, de nombreux indices boursiers sont disponibles, permettant aux investisseurs de sélectionner l’exposition géographique, sectorielle ou encore la capitalisation préférée. L’accent est mis sur des places financières matures et liquides, ce qui facilite la prise de position. Consultez la page de l’AMF expliquant ce type de placement financier.

ETF MSCI Europe

Un ETF PEA portant sur les grands noms européens s’avère souvent éligible, facilitant la gestion au sein du plan d’épargne en actions. La zone couverte englobe les principales places boursières, que ce soit Francfort, Milan ou Madrid. Voici un récapitulatif des deux ETF phares :

  • Amundi MSCI Europe : Reconnu pour son suivi fidèle de l’indice MSCI World décliné à l’échelle européenne, il mise sur une capitalisation du marché diversifiée. La méthode de Réplication physique garantit une transparence appréciée par les souscripteurs.
  • iShares MSCI Europe : Sous l’égide d’une filiale de BlackRock, cet ETF propose également un large spectre d’actions. Son code ISIN distinct se retrouve aisément, et la politique de distribution (capitalisante ou distributive) dépend des versions.

Pour approfondir, découvrez notre page dédiée à l’ETF Europe afin de déterminer la variante la plus adaptée selon le ratio frais/performance.

ETF Stoxx 600

Le Stoxx Europe 600 constitue un indice global couvrant près de 600 entreprises cotées, reflétant l’ensemble du marché boursier européen. Les ETF qui s’y réfèrent offrent une très large exposition, allant de la grande multinationale à la société plus modeste.

La gestion s’appuie principalement sur des paniers d’actions, et vous pouvez croiser deux fournisseurs majeurs :

  • Lyxor Stoxx 600 : Filiale de la Société Générale, Lyxor propose régulièrement des produits de Répartition sectorielle fine.
  • Xtrackers Stoxx 600 : Issu de la gamme Xtrackers MSCI sur d’autres segments, ce tracker se positionne avec une répartition synthétique ou physique suivant la version choisie.

Les deux émetteurs tentent de proposer un indice boursier pertinent, incluant différents sous-secteurs pour répartir au mieux le risque.

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Meilleurs ETF pour investir sur les marchés américains

La Bourse américaine attire toujours autant de capitaux en raison de la taille gigantesque de ses entreprises et de l’innovation qu’elles dégagent. Un investisseur en ETF peut tirer parti de la puissance des indices US pour booster son portefeuille. Pour être informé des tendances de marché, vous pouvez suivre Bloomberg, spécialisé en finance.

ETF S&P 500

De nombreuses options d’investissement s’offrent à vous pour répliquer l’indice phare américain, le S&P 500. Voici un aperçu des trois ETF les plus en vue :

  • Amundi S&P 500 : Le produit ETF Amundi se décline en plusieurs parts (capitalisantes ou distributives). Il s’appuie sur une réplique de l’indice proche des fluctuations réelles, et convient aussi bien aux particuliers qu’aux institutionnels.
  • iShares Core S&P 500 : Le véhicule iShares Core demeure un grand classique. Son risque de liquidité est très faible, vu les volumes échangés quotidiennement.
  • Lyxor S&P 500 : Le concurrent direct propose également un ETF à réplication (physique ou parfois réplication synthétique, selon la version). Les épargnants apprécient la simplicité et la fiabilité de ce produit.

En choisissant un ETF S&P 500, on mise sur plus de 500 compagnies américaines majeures, ce qui favorise la stabilité et la croissance à long terme.

ETF Nasdaq 100

Le Nasdaq 100 réunit essentiellement des sociétés technologiques et de croissance, un atout pour capturer le dividende potentiel dans ce secteur florissant. Les ETF qui le suivent sont plébiscités par ceux qui croient à la continuité de l’expansion numérique.

  • Invesco Nasdaq 100 : Un des pionniers sur l’indice de référence du Nasdaq, misant sur un compte titres ordinaire ou un PEA si la version éligible existe.
  • Lyxor Nasdaq 100 : Propose une version souvent capitalisante, intégrant le Lucya Cardif dans certaines assurances, sous forme d’unités de compte.
  • Amundi Nasdaq 100 : Cet ETF met en avant son iShares Core concurrent, mais avec des Frais de gestion parfois plus ajustés. Les amateurs de la tech américaine trouveront ici un accès complet.

La concentration reste forte sur les GAFAM et d’autres valeurs de pointe, impliquant une volatilité supérieure à celle du S&P 500.

ETF Dow Jones

Le Dow Jones Industrial Average réunit une trentaine de leaders de l’industrie américaine, servant d’étalon pour l’Union européenne lorsqu’il est question d’évaluer la santé de l’économie US. L’ETF correspondant est géré par SPDR, filiale de State Street.

Bien qu’il ne reflète pas la capitalisation du marché de façon exacte (pondération par le prix plutôt que la taille de l’entreprise), il demeure un indicateur historique apprécié. Les fonds indiciels tentent de reproduire ce baromètre avec fiabilité, même si certains jugent la méthode de calcul un peu dépassée.

Meilleurs ETF pour investir en Asie

Les économies asiatiques, souvent en plein essor, représentent un vivier d’opportunités pour les investisseurs en quête de croissance soutenue. L’Asie comprend des géants comme la Chine ou l’Inde, ainsi que des marchés plus matures comme le Japon.

ETF Japon

Le Japon conserve une place prépondérante dans la région, fort d’innovations industrielles et technologiques. Plusieurs ETF permettent de s’y exposer :

  • iShares MSCI Japan : Mise sur de grands noms cotés à Tokyo, tout en cherchant à limiter le Risque de liquidité. L’indice MSCI Japan englobe de nombreuses entreprises de tailles différentes.
  • Lyxor MSCI Japan : Généralement un produit à réplication synthétique, ce qui réduit parfois les écarts de suivi, tout en introduisant un risque de contrepartie léger.
  • Amundi Nikkei 225 : Focus sur l’indice mythique du pays, regroupant les plus grandes capitalisations japonaises, avec un potentiel de croissance modéré mais une diversification appréciable.

Le Japon demeure une économie stable, et ces ETF constituent un moyen pratique de miser sur son renouveau technologique et industriel.

ETF Chine

La Chine joue un rôle clé dans la dynamique mondiale. Son marché d’actions est en constante évolution, offrant des perspectives de plus-value, mais aussi une volatilité marquée. Les ETF spécialisés permettent de sélectionner l’exposition idéale.

Le CSI 300 réunit les 300 plus grosses firmes chinoises cotées. Sur le plan de la robustesse, leXtrackers CSI 300 propose souvent un excellent volume d’échange.

  • Xtrackers CSI 300 : Reconnu pour ses encours élevés, idéal pour un investisseur souhaitant entrer dans l’Empire du Milieu sans faire de stock-picking. Son indice MSCI World n’est pas concerné, puisqu’il s’agit d’un indice local.
  • iShares MSCI China : Englobe un éventail d’entreprises chinoises cotées sur plusieurs places, comme Hong Kong ou Shanghai. La société de gestion (BlackRock) veille à conserver une répartition sectorielle équilibrée.
  • Amundi MSCI China : Met l’accent sur les géants techno, mais pas seulement. Ce tracker propose une alternative crédible, parfois éligible à certains produits d’assurance-vie et ETF combinés.

Pour ceux qui croient en la transformation continue de la Chine, ces ETF offrent un accès direct, bien que la prudence reste de mise compte tenu de l’instabilité potentielle.

ETF Inde

L’Inde attire les capitaux grâce à sa démographie et à son secteur IT dynamique. Les produits cotés sur ce marché offrent l’opportunité de capter une partie de la croissance indienne. Voici trois références populaires :

  • iShares MSCI India : Régulièrement mis en avant, ce fonds couvre un large éventail de valeurs, reflétant l’activité florissante de la Bourse de Mumbai.
  • Lyxor MSCI India : Souvent apprécié pour ses coûts maîtrisés. Sa Politique de distribution peut varier (capitalisation ou distribution), selon les options disponibles.
  • Amundi MSCI India : Bénéficie d’un soutien solide, comme bon nombre de l’offre Amundi. Le produit s’intègre aisément dans un PEA (lorsque la localisation le permet) ou un compte-titres.

Pour trouver davantage de détails, n’hésitez pas à consulter notre page ETF Inde pour comparer rendements, volumes et spécificités. L’Inde se veut prometteuse, mais reste sujette à des fluctuations macroéconomiques.

Meilleurs ETF pour les pays émergents

Les économies dites émergentes attirent ceux qui souhaitent prendre part à une croissance élevée, malgré un risque plus important. Les produits indiciels dédiés à ces régions permettent une diversification efficace sur plusieurs continents. Le site morningstar permet de rester à jour sur les actualités liées aux ETF, prenez le temps de le consulter chaque matin avec votre café.

ETF marchés émergents globaux

Pour mutualiser les pays en développement, certains investisseurs misent sur un seul ETF global. C’est un moyen de couvrir l’Asie, l’Amérique latine et d’autres zones en forte progression.

  • iShares MSCI Emerging Markets : Muni d’une large Union européenne de support, ce tracker s’appuie sur la solidité de BlackRock. Ses encours massifs en font un produit répandu, réduisant le risque de spread.
  • Lyxor MSCI Emerging Markets : Propose parfois un MSCI Emerging plus ou moins complet selon les versions, avec une réplication synthétique ou physique. Les frais de souscription peuvent varier, mieux vaut vérifier avant l’achat.

Cette exposition agrégée sur les marchés émergents confère un éventuel surcroît de volatilité, mais également un potentiel de rendement supérieur.

ETF Amérique Latine

Les pays latino-américains, riches en ressources naturelles, offrent des opportunités de rebond économique et d’appréciation monétaire. Toutefois, ces marchés subissent souvent d’importantes variations dues à la politique et aux fluctuations des matières premières.

  • iShares Latin America 40 : Le plus connu, il regroupe notamment des valeurs brésiliennes, mexicaines ou chiliennes. Les frais de gestion y sont compétitifs, en ligne avec la concurrence.
  • Lyxor MSCI Brazil : Focalisé sur le Brésil, un géant régional. La réplication se fait souvent physiquement, bien que certaines anciennes versions pouvaient employer un swap.

Ces indices facilitent l’accès à un sous-continent mal couvert par les ETF généralistes, mais attention à la volatilité structurelle.

ETF Afrique et Moyen-Orient

En quête d’exotisme ou de diversification extrême, certains se tournent vers des ETF consacrés à l’Afrique ou au Moyen-Orient. Les projets pétroliers, les compagnies minières ou les banques y tiennent une place importante.

  • iShares MSCI South Africa : Se concentre sur l’économie sud-africaine, la plus développée du continent. La dynamique y repose notamment sur les secteurs miniers et financiers.
  • Lyxor MSCI EM Middle East & Africa : Couvrant un large spectre géographique, de l’Égypte à l’Arabie saoudite, cet ETF vise à agrandir le champ d’investissement. Les encours restent plus modestes, induisant un risque de liquidité additionnel.

Meilleurs ETF sectoriels

En plus des ETF généralistes, il existe des produits ciblant uniquement un domaine d’activité. Cette catégorisation thématique offre l’opportunité de miser sur un segment précis, avec l’espoir d’un rendement supérieur en cas de forte croissance du secteur.

ETF technologie

La high-tech continue de révolutionner l’économie mondiale, tant sur le plan du numérique que de l’automatisation. Les ETF spécialisés permettent de surfer sur cette lame de fond.

  • iShares Global Tech : Couvre un large éventail de sociétés, de l’électronique aux éditeurs de logiciels, en passant par l’e-commerce.
  • Lyxor MSCI World Information Technology : Vise un large indice de référence sectoriel, incluant des géants établis et quelques acteurs de taille moyenne.

Pour creuser la question, consultez notre page dédiée à l’ETF du secteur de la technologie. Vous y découvrirez des analyses plus détaillées pour mieux comprendre ces produits.

ETF santé (iShares Global Healthcare, Amundi MSCI Health Care)

Le domaine de la santé englobe la pharmaceutique, la biotechnologie et les équipements médicaux. C’est un secteur résilient, particulièrement recherché en temps de crise.

Les produits se distinguent par :

  • Leur couverture géographique (mondiale ou régionale)
  • Leur composition en entreprises matures ou en start-ups innovantes

Dans le cas d’iShares Global Healthcare, la diversification reste large, tandis que Amundi MSCI Health Care propose une approche plus focalisée sur les grands leaders. D’autres ETF peuvent cibler davantage de mid-cap. Pour approfondir, jetez un œil à notre sélection d’ETF de la santé.

ETF énergie

Les énergies fossiles et renouvelables suscitent l’engouement des investisseurs, compte tenu des enjeux climatiques et de la transition en cours. S’exposer à ce secteur permet de capter les évolutions structurelles de l’approvisionnement en énergie.

  • SPDR S&P Oil & Gas : Couvre principalement les grands acteurs pétroliers et gaziers.
  • Lyxor New Energy : Se focalise plutôt sur les énergies vertes (solaire, éolien, etc.).
  • Amundi MSCI Energy : Cherche à répliquer un panel d’entreprises énergétiques mondiales, autant traditionnelles que nouvelles.

Découvrez encore plus de détails sur notre page ETF énergie, afin d’analyser la complémentarité entre ces différentes approches.

ETF luxe

Le marché du luxe a su démontrer une forte résistance face aux crises, bénéficiant d’une clientèle internationale aisée et prête à consommer. L’ETF luxe proposé par Amundi se concentre sur les grandes maisons de mode, les marques de joaillerie et divers segments premium qui continuent d’enregistrer une croissance stable.

Ce produit convient à ceux qui souhaitent diversifier leur portefeuille vers un univers haut de gamme, moins sensible aux aléas conjoncturels. Avec un univers centré sur les produits de prestige et l’innovation, cet ETF peut constituer une poche de diversification dans un panier plus large.

Meilleurs ETF matières premières

Se positionner sur les matières premières via un ETF offre un accès simplifié à des marchés réputés pour leur volatilité. Les investisseurs peuvent y rechercher un potentiel de rendement complémentaire, tout en se protégeant d’éventuelles hausses des prix.

Visitez notre guide complet sur les ETF en matières premières pour connaître toutes les subtilités de ces placements spécifiques.

ETF or

L’or demeure une réserve de valeur reconnue depuis des siècles, et les trackers spécifiques facilitent son intégration dans un portefeuille.

  • iShares Gold Trust : Suivi direct du prix de l’once, avec stockage réel et un accès via la Bourse.
  • Amundi Physical Gold : Un concurrent solide, adoptant souvent un fonctionnement similaire, permettant d’acquérir une fraction d’or physique tokenisé.

Opter pour ces solutions permet d’éviter les complications liées à la conservation de lingots. Toutefois, les coûts de gestion peuvent légèrement éroder la performance, à surveiller si on vise un placement à long terme.

ETF argent

Le métal argenté est apprécié à la fois comme support de spéculation et composant industriel. Les ETF y afférents sont plus volatils que ceux sur l’or, mais peuvent engendrer des gains plus élevés lors de cycles favorables.

  • WisdomTree Silver : Propose souvent un levier modéré, ce qui accentue la sensibilité au cours de l’argent.
  • iShares Silver Trust : Ressemble à son équivalent sur l’or, avec un réservoir de métal stocké, donnant une exposition quasi directe au spot.

Bien que moins stable, l’argent séduit ceux qui recherchent une diversification supplémentaire dans les métaux précieux.

ETF pétrole

Les fluctuations du baril influencent fortement la performance d’un ETF pétrolier. Le United States Oil Fund (USO) reflète généralement les contrats à terme sur le WTI, tandis que Lyxor MSCI Energy s’intéresse plus largement aux sociétés d’extraction et de distribution.

  • United States Oil Fund : Suivi parfois complexe, car ce fonds traite essentiellement des futures sur pétrole américain. Les roulements de contrats peuvent entamer la performance en cas de contango.
  • Lyxor MSCI Energy : Se rapproche d’un ETF sectoriel, misant sur les géants du pétrole et du gaz. La volatilité dépend des résultats financiers et des décisions de l’OPEP, entre autres facteurs.

Meilleurs ETF obligataires

Pour ceux qui souhaitent équilibrer leur allocation, les ETF obligataire offrent un revenu plus stable, même si le potentiel de hausse reste plus limité que sur les actions. Les titres à revenu fixe servent souvent de socle défensif dans un portefeuille diversifié.

ETF obligations d’État

Les emprunts d’État sont plébiscités par les épargnants cherchant la sécurité. Plusieurs produits reproduisent les grandes courbes de taux, qu’il s’agisse des Treasuries américains ou des obligations souveraines en zone euro.

  • iShares US Treasury : S’expose essentiellement aux bons du Trésor américain, réputés pour leur solidité. Les fluctuations du dollar peuvent impacter le rendement pour un investisseur européen.
  • Amundi Euro Government Bonds : Permet de suivre un panier de dettes d’États de la zone euro, en optant pour différentes maturités. C’est un instrument apprécié pour pallier la volatilité boursière.

Malgré un rendement plus faible qu’en actions, ces ETF assurent souvent une meilleure protection en cas de retournement de marché.

ETF obligations d’entreprises

Les entreprises émettent elles aussi des obligations pour financer leurs projets. Les trackers dédiés balaient un large éventail de secteurs, avec des coupons parfois plus attractifs que ceux de la dette souveraine.

  • Lyxor Corporate Bonds : Axé sur un univers varié, la qualité de crédit peut varier selon les notes des agences. Il faut donc bien surveiller la répartition investment grade / high yield.
  • iShares Corporate Bonds : Emploi d’une politique de distribution ou capitalisante, au choix. Les souscripteurs apprécient la taille du fonds et la liquidité associée.

La prudence s’impose, car la solvabilité de l’émetteur reste centrale pour éviter tout défaut de paiement.

ETF obligations émergentes

Ces produits s’orientent vers les dettes émises par des pays en développement. Leurs taux sont plus élevés, reflétant un risque supérieur, mais ils procurent une diversification par rapport à la zone euro ou aux États-Unis.

  • Xtrackers Emerging Markets Bonds : Peut inclure des devises locales ou un panier majoritairement en dollars, selon la version. Les rendements peuvent être volatils.
  • iShares Emerging Bonds : Souvent soutenu par une gestion passive précise, s’appuyant sur un large indice. Les options d’investissement incluent parfois une couverture de change.

Cet univers appelle à la vigilance, car une crise géopolitique ou une récession localisée peut impacter sensiblement la valeur du fonds.

Meilleurs ETF cryptomonnaies

Avec l’essor des actifs numériques, il existe désormais des ETF liés à la cryptomonnaie. Ils permettent d’acquérir une exposition indirecte, sans avoir à détenir soi-même des monnaies virtuelles. Toutefois, la volatilité y reste extrême, et l’incertitude réglementaire plane encore.

ETF Bitcoin

Le roi des cryptos attire toujours l’attention, et certaines bourses proposent des ETF Bitcoin adossés à des stocks de BTC. Leurs encours ne cessent de croître, même si la prudence demeure de mise.

  • Purpose Bitcoin ETF : Généralement listé au Canada, il stocke des bitcoins réels pour reproduire le prix du BTC.
  • 21Shares Bitcoin ETF : Spécialisé dans le domaine, 21Shares offre une gamme de produits liés aux crypto-actifs, dont cette version consacrée au Bitcoin.

Ces trackers peuvent connaître des variations spectaculaires, il est donc recommandé de n’y consacrer qu’une portion maîtrisée de son capital.

ETF Ethereum

Le deuxième actif numérique le plus important, l’ETF Etherum, bénéficie aussi de produits financiers dédiés. Les investisseurs y voient une manière de participer à l’essor des smart contracts et de l’écosystème décentralisé.

  • 21Shares Ethereum : Fonctionne selon un principe identique à son homologue BTC, en détenant des ETH en réserve.
  • Purpose Ethereum ETF : Sur un modèle similaire, indexé sur le cours de l’Ether, lancé après le succès de la version Bitcoin.

Bien que le potentiel d’appréciation existe, il convient de se préparer aux fluctuations élevées typiques de la crypto.

ETF crypto diversifié

D’autres produits, comme Bitwise Crypto Industry Innovators, ciblent des entreprises liées à l’univers crypto plutôt que les monnaies elles-mêmes. Ils peuvent inclure des plateformes d’échange, des fabricants de matériel de minage ou des sociétés de blockchain.

Ces ETF misent donc sur les infrastructures et les activités connexes, parfois moins volatiles que le sous-jacent direct. Les perspectives de croissance dépendent du niveau d’adoption des technologies blockchain et de la santé financière des acteurs.

Bitwise adopte ici une stratégie sectorielle, cherchant à rassembler des firmes de premier plan. Les variations du marché crypto restent importantes, il est donc recommandé de diversifier au-delà des seules cryptomonnaies.

Comment comparer les ETF disponibles : nos 3 critères

Avec la profusion de produits listés, il est essentiel de savoir décrypter quelques facteurs déterminants pour sélectionner la meilleure solution. On évalue couramment la stratégie de distribution, les coûts et la taille du fonds pour s’assurer d’une expérience optimale.

Capitalisant ou distribuant : quelle stratégie choisir ?

Un ETF peut soit réinvestir automatiquement les dividendes, soit les reverser aux porteurs de parts. Dans le premier cas, la capitalisation accélère la croissance du portefeuille, tandis que le second fournit un revenu régulier. Le choix dépend des objectifs de chacun et de la situation fiscale personnelle.

Avant de se décider, on observe l’historique de performance et la politique de distribution. Certains préfèrent recevoir du cash, d’autres veulent renforcer leur placement.

  • Vérifier l’impact fiscal (prélèvements sociaux, impôt sur le revenu)
  • Évaluer la durée d’investissement souhaitée
  • Comparer le rendement net de chaque formule

Découvrez les avantages et inconvénients détaillés dans notre page ETF capitalisant ou distribuant, pour identifier la meilleure configuration selon votre profil.

Frais de gestion et impact sur la performance

Certains ETF affichent des frais annuels plus élevés que d’autres, ce qui réduit mécaniquement la performance finale. En plus du coût de gestion, on peut rencontrer des frais de souscription ou des spreads plus ou moins importants selon la liquidité.

Pour faire la part des choses, analysez :

  • Le Total Expense Ratio (TER) communiqué par l’émetteur
  • Les éventuels frais additionnels (droit d’entrée, spread)
  • La politique de couverture de change (qui peut générer des coûts)

Plus ces dépenses sont faibles, plus l’ETF est susceptible de délivrer un rendement optimal. Il s’avère donc crucial de se pencher sur ces indicateurs avant de valider son achat.

Liquidité et encours sous gestion

La facilité de négociation revêt une importance majeure : un ETF très peu échangé pourra voir son spread s’envoler et compliquer les transactions. Les encours importants, en revanche, gagent souvent d’une certaine stabilité et d’une négociabilité accrue.

  • Mesurer le volume quotidien moyen
  • Vérifier la taille du fonds : plus c’est élevé, mieux c’est en général
  • Regarder l’ancienneté du produit et sa popularité

Une liquidité trop faible peut exposer l’investisseur à un risque de liquidité, où la vente des parts se révèle complexe, surtout en période de turbulences boursières.

critères comparaison etf

Comment choisir un ETF éligible au PEA ?

Pour bénéficier des avantages du Plan d’Épargne en Actions, il faut s’assurer que l’ETF respecte les conditions imposées, notamment le quota minimal de titres européens. Beaucoup de trackers répondent à ces critères, mais une vérification s’impose.

  1. Vérifiez la composition de l’ETF : au moins 75 % d’actions de l’EEE
  2. Contrôlez l’émetteur : l’entité doit être domiciliée dans l’Union
  3. Étudiez la notation ou la réputation de l’ETF sur le marché
  4. Renseignez-vous sur les frais totaux pour éviter une érosion du rendement

En cas de doute, comparez plusieurs références via notre guide des meilleurs ETF PEA. Votre intermédiaire financier pourra également vous confirmer l’éligibilité au PEA.

Allocation des ETF dans votre portefeuille : notre recommandation

Il convient de répartir ses fonds entre plusieurs types d’actifs (actions, obligations, matières premières, etc.), et d’inclure différentes zones géographiques pour limiter le risque. Les ETF facilitent cette stratégie, car ils capturent de larges pans du marché en un seul instrument.

Voici un exemple de tableau d’allocation, destiné à un profil équilibré cherchant un compromis entre croissance et préservation du capital :

Classe d’actifs Pourcentage conseillé Exemple d’ETF
Actions monde 40 % MSCI World UCITS ETF
Actions émergentes 15 % MSCI Emerging
Obligations souveraines 20 % Lyxor PEA sur dettes Euro
Obligations corporate 15 % iShares Corporate Bonds
Matières premières 5 % FTSE EPRA ou autre tracker or
Secteur thématique 5 % ex. Tech ou Santé

Bien sûr, cette répartition n’est qu’un indicateur, libre à chacun d’ajuster selon son profil de risque ou ses convictions. L’idée est de couvrir le plus d’horizons possible, afin de limiter l’impact des fluctuations soudaines sur un unique marché.

FAQ : Tout savoir sur les ETF en 2025

À mesure que les trackers gagnent du terrain, nombre d’interrogations se posent pour les particuliers. Vous trouverez ci-dessous des éléments de réponse concis et clairs, afin de mieux cerner leur fonctionnement et leurs atouts.

Pour qui découvre les ETF, opter pour un fonds mondial ou régional est souvent le plus simple. Un ETF Monde permet de répartir son investissement sur plusieurs places boursières, sans se cantonner à un seul marché.

  • MSCI World
  • Core MSCI (proposé par certains émetteurs)

Cette approche limite le risque spécifique et convient à un placement de long terme.

D’abord, on retrouve des frais courants, couvrant la gestion et l’administration du fonds. Ils se situent souvent autour de 0,1 % à 0,5 % par an, voire plus pour des produits sectoriels ou exotiques.

Ensuite, il peut y avoir des coûts de transaction liés à l’achat ou à la vente de parts, ainsi que des spreads plus ou moins élevés selon la liquidité :

  • Commission du courtier
  • Possible écart achat/vente
  • Frais de garde éventuels

Ces postes sont relativement faibles comparés à ceux de nombreux fonds actifs, renforçant l’attrait pour les ETF.

Les produits d’ETF S&P 500 lancés par Amundi, iShares ou Lyxor figurent en tête de liste, grâce à leur volume d’échange élevé et leurs faibles coûts. Certains adoptent une réplication physique, tandis que d’autres recourent au swap. Les frais annuels varient autour de 0,07 % à 0,15 %, ce qui demeure très compétitif.

Sur le plan du tracking, la différence de performance entre ces ETF est souvent minime, justifiant une sélection basée sur des critères comme la taille du fonds ou la compatibilité avec votre enveloppe fiscale.

Pour bâtir une base solide, privilégiez des fonds mondiaux, complétés par des segments thématiques ou régionaux selon vos convictions. Vous pouvez alors opter pour :

  • Un indice large comme le MSCI World
  • Un ETF sectoriel (technologie, santé, énergie)
  • Une petite part de matières premières ou d’obligations

Cette architecture répartit le risque entre différentes zones et industries, augmentant vos chances de capter la croissance là où elle survient.

Un tracker donne accès à un panier de valeurs, réduisant l’exposition à un seul titre. Si l’une des entreprises rencontre un problème, l’impact se trouve dilué. Cette diversification demeure un levier central pour sécuriser un placement boursier.

En parallèle, l’investisseur conserve la possibilité de s’orienter vers des domaines précis (pays, secteurs), sans avoir à sélectionner individuellement chaque société. C’est donc un gain de temps et un moyen de limiter les biais émotionnels.

Les deux visent à répliquer un indice, cependant un fonds indiciel se négocie généralement en fin de journée à une valeur liquidative, tandis qu’un ETF s’achète et se vend en continu sur le marché. Cette souplesse rend l’ETF plus attrayant pour les traders actifs, même si la gestion reste passive.

De plus, un ETF dispose souvent d’un code ISIN public et d’une cotation instantanée, permettant de connaître son prix en temps réel. Les fonds indiciels traditionnels, eux, sont souvent proposés par des banques ou compagnies d’assurance, sans bénéficier du mécanisme de cotation continue.

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