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22/07/2024
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Avis Fructipierre

Investir dans l’immobilier peut sembler parfois complexe et intimidant, mais la SCPI Fructipierre se présente comme une option séduisante pour ceux qui cherchent à diversifier leur portefeuille avec des placements solides. Avec plus de trois décennies d’expérience et une gestion rigoureuse, cette SCPI offre des perspectives intéressantes pour les investisseurs avisés. Mais est-elle vraiment à […]

Bannière SCPI Fructipierre

Investir dans l’immobilier peut sembler parfois complexe et intimidant, mais la SCPI Fructipierre se présente comme une option séduisante pour ceux qui cherchent à diversifier leur portefeuille avec des placements solides. Avec plus de trois décennies d’expérience et une gestion rigoureuse, cette SCPI offre des perspectives intéressantes pour les investisseurs avisés. Mais est-elle vraiment à la hauteur de sa réputation ?

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Dans cet article, nous allons examiner de près la SCPI Fructipierre, en explorant ses performances, ses points forts et ses points faibles, ainsi que les retours des investisseurs. Que vous soyez un investisseur chevronné ou que vous débutiez dans le secteur des SCPI, notre analyse détaillée vous aidera à prendre une décision éclairée.

Présentation de la SCPI Fructipierre

AEW Patrimoine Santé LogoLa SCPI Fructipierre est une SCPI de rendement focalisée sur des investissements immobiliers en France, principalement dans des bureaux et des commerces situés à Paris et en Île-de-France. Elle a été créée en 1987, offrant ainsi une longue expérience et une stabilité certaine sur le marché.

Le capital de Fructipierre est fixe, ce qui signifie que les investissements ne peuvent se faire que sur le marché secondaire ou lors des augmentations de capital. La capitalisation de cette SCPI est de 954,2 millions d’euros en 2023, illustrant sa robustesse et sa capacité à attirer les investisseurs.

La société de gestion responsable de Fructipierre est AEW Ciloger, reconnue pour son expertise et sa gestion rigoureuse des actifs immobiliers. Cela garantit une gestion professionnelle et un suivi rigoureux des investissements, assurant ainsi une distribution régulière des dividendes aux investisseurs.

Le parc immobilier de Fructipierre

La SCPI Fructipierre est majoritairement une SCPI de bureaux. Elle possède un portefeuille diversifié avec une forte concentration en Île-de-France et à Paris, représentant respectivement 23% et 69% de son patrimoine immobilier. Les biens sont exclusivement situés en France.

Exemples de biens immobiliers :

  • Paris 11ᵉ, au 64 Avenue Parmentier, Fructipierre a acquis en décembre 2019 un immeuble de bureaux de 2 300 m² pour un montant compris entre 5 et 50 millions d’euros.

  • Massy, l’immeuble GAIA, un grand complexe de bureaux de 36 200 m², a été acquis en juillet 2019 pour un montant supérieur à 50 millions d’euros.

  • Paris 9ᵉ, au 16 Rue de Budapest, Fructipierre a acheté un espace de bureaux de 2 100 m² en mars 2018 pour un montant de 5 à 50 millions d’euros.

  • Paris, au 6 Avenue Marceau, la SCPI a acquis en décembre 2017 un immeuble de bureaux de 2 500 m² pour un montant similaire de 5 à 50 millions d’euros.

  • Vitrolles, Cap Azur, un espace de bureaux de 6 300 m², a été acheté en décembre 2016 pour un montant de 5 à 50 millions d’euros.

  • Paris 11ᵉ, au 174 Rue de Charonne, comprend 6 000 m² de bureaux acquis en juin 2016 pour un montant de 5 à 50 millions d’euros.

  • Vitrolles, au 67 Rue du Chevalier Paul, Fructipierre a acquis en janvier 2016 un espace de bureaux de 12 600 m² pour un montant de 5 à 50 millions d’euros.

Répartition géographique et typologique de la SCPI Fructipierre

Ces exemples démontrent la stratégie d’acquisition de Fructipierre, visant des bureaux de grande qualité dans des emplacements stratégiques à travers la France.

Le rendement de la SCPI Fructipierre

La SCPI Fructipierre a démontré une solide performance en termes de rendement au fil des années. En 2023, la SCPI a affiché un taux de rendement de 4,03%, confirmant sa capacité à générer des revenus réguliers pour ses investisseurs. Ce rendement est le résultat d’une gestion prudente et d’une sélection rigoureuse des biens immobiliers.

L’évolution du rendement de Fructipierre au cours des années précédentes est illustrée dans le graphique ci-dessous. On peut observer une certaine stabilité, avec des rendements oscillant autour de 4% à 5% chaque année, et un prix de la part atteignant 501,4 euros en 2023. La constance du taux de rendement et la régularité de la distribution des dividendes montrent la fiabilité de cette SCPI.

Les chiffres clés de la SCPI Fructipierre

Avec une gestion prudente et une performance financière stable, la SCPI Fructipierre attire de nombreux investisseurs immobiliers. Comme nous l’avons vu plus tôt, sa stratégie repose sur l’acquisition de bureaux situés principalement à Paris et en Île-de-France, garantissant une distribution régulière des dividendes et une stabilité financière.

Voici un aperçu détaillé des chiffres clés de cette SCPI :

Ces éléments illustrent la solidité et l’efficacité de la SCPI Fructipierre, en faisant un choix judicieux pour diversifier un portefeuille immobilier.

Les points forts de la SCPI Fructipierre

Fructipierre présente plusieurs avantages qui en font un investissement attrayant dans le secteur immobilier. Son expérience et sa stratégie de gestion lui permettent de se distinguer parmi certaines SCPI de rendement.

Voici les principaux point forts de cette SCPI : 

  • Expérience éprouvée

    Depuis sa création en 1987, Fructipierre a accumulé plus de trois décennies d'expérience dans la gestion immobilière, se spécialisant dans les bureaux et les commerces. Cette longue histoire permet une gestion prudente et avisée, essentielle pour naviguer les fluctuations du marché immobilier.

  • Capitalisation solide

    La SCPI dispose d'une capitalisation solide de 954,2 millions d'euros, un indicateur de confiance et de stabilité pour les investisseurs. Cette large base financière permet de diversifier les investissements et de réduire les risques associés à l'immobilier.

  • Réserves financières sécurisantes

    Fructipierre maintient un report à nouveau (RAN) de 25% des dividendes distribués. Ces réserves offrent une marge de sécurité pour les investisseurs, permettant de stabiliser la distribution des revenus même en cas de fluctuations de loyers ou autres imprévus.

  • Taux d'occupation élevé

    Un taux d'occupation financier de 90,24% reflète l'attractivité et la qualité des biens détenus par la SCPI. Une bonne gestion locative permet de maintenir un taux d'occupation élevé, assurant ainsi des revenus constants pour les investisseurs.

  • Gestion professionnelle par AEW Ciloger

    La société de gestion AEW Ciloger est reconnue pour son expertise dans le secteur immobilier, assurant une gestion rigoureuse et une performance optimale des actifs de Fructipierre.

Ces points forts font de Fructipierre une SCPI fiable et performante, offrant des perspectives de revenus stables et sécurisés pour les investisseurs en pierre-papier.

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Les points faibles de la SCPI Fructipierre

Comme toute SCPI, Fructipierre présente également certains inconvénients qu’il est important de considérer avant d’investir.

  • Rendement plus faible

    Bien que stable, le taux de rendement annuel de Fructipierre autour de 4% est légèrement inférieur à celui de certaines autres SCPI de rendement qui peuvent offrir des taux plus élevés.

  • Investissement limité

    Fructipierre se concentre exclusivement sur des actifs immobiliers situés en France, principalement à Paris et en Île-de-France. Cette absence de diversification géographique peut limiter les opportunités de croissance et d'atténuation des risques comparativement aux SCPI investissant également en Europe ou à l'international.

  • Prévisions en baisse

    Les projections pour 2024 indiquent une possible diminution du rendement, ce qui pourrait impacter la distribution des dividendes et l'attractivité de l'investissement.

  • Frais élevés

    Les frais de souscription de 9% TTC et les frais de gestion de 10,80% TTC des produits locatifs encaissés peuvent réduire la rentabilité nette pour les investisseurs, surtout en comparaison avec des SCPI aux frais plus bas.

Ces points faibles doivent être soigneusement évalués par les investisseurs afin de déterminer si la SCPI Fructipierre correspond à leur profil d’investissement et à leurs objectifs financiers à moyen et long terme.

Comment investir dans la SCPI Fructipierre ?

Investir dans la SCPI Fructipierre est accessible et peut être réalisé de différentes manières selon votre profil et vos objectifs financiers. Voici les différentes options pour souscrire :

  • Investissement au comptant

    Investir au comptant dans la SCPI Fructipierre nécessite un montant initial de 7 521 € pour l'achat minimum de 15 parts. Cette méthode est idéale pour les épargnants disposant de liquidités immédiates, permettant de bénéficier directement des dividendes réguliers. Les investisseurs peuvent s'attendre à une distribution périodique des revenus, bien que les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs.

  • Investissement à crédit

    L'investissement à crédit permet de profiter de l'effet de levier financier. En utilisant un emprunt pour financer l'achat des parts de Fructipierre, les investisseurs peuvent réduire leur charge fiscale et utiliser les loyers perçus pour rembourser le prêt.

Cette méthode est intéressante pour ceux qui souhaitent augmenter leur exposition immobilière sans disposer immédiatement de l’intégralité des fonds nécessaires.

 

  • Investissement en nue-propriété

    Acheter des parts en nue-propriété est une stratégie pour les investisseurs à long terme. Cela consiste à renoncer temporairement aux revenus des parts pendant une période définie (de 3 à 20 ans) avant de récupérer la pleine propriété. Les avantages incluent :

    • Absence de taxation sur les revenus et la fortune pendant la période de démembrement.
    • Réduction significative du prix d'achat des parts, pouvant aller jusqu'à 40%.

Cette option est particulièrement avantageuse pour ceux qui souhaitent optimiser leur fiscalité tout en constituant un patrimoine immobilier à long terme.

Les autres SCPI recommandées

En cherchant la meilleure SCPI pour diversifier votre portefeuille, vous devez considérer plusieurs options qui répondent à différents objectifs d’investissement. Voici quelques SCPI recommandées, chacune offrant des avantages distincts en termes de rendement, de capitalisation, et de diversification géographique.

Que vous recherchiez une SCPI avec un fort rendement ou une meilleure diversification, ces recommandations vous fourniront un aperçu des opportunités disponibles sur le marché immobilier.

Ficommerce

Logo Fiducial Gérance

SCPI à capital variable gérée par Fiducial Gérance

Immo Placement

Logo Atland Voisin Épargne Pierre Europe

SCPI à capital fixe gérée par Atland Voisin

LF Europimmo

La Française Real Estate Managers Logo

SCPI à capital variable gérée par La Française AM

LOG IN

Logo Theoreim GESTION SCPI

SCPI à capital variable gérée par Theoreim

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Foire aux questions

Peut-on investir dans la SCPI Fructipierre par le biais d'une assurance vie ?

Non, il est impossible d'investir dans la SCPI Fructipierre via une assurance vie. Les investissements doivent être réalisés directement en achetant des parts.

La SCPI Fructipierre a-t-elle le label ISR ?

Oui, la SCPI Fructipierre a obtenu le label ISR (Investissement Socialement Responsable) depuis fin 2023, ce qui témoigne de son engagement en matière de durabilité et de responsabilité sociale.

La valeur de reconstitution de la SCPI Fructipierre a-t-elle baissée récemment ?

Oui, la valeur de reconstitution actuelle est de 646,77 €, ce qui indique une baisse récente par rapport à ses valeurs précédentes.

Quelle est la fréquence de distribution des dividendes pour la SCPI Fructipierre ?

Les dividendes de la SCPI Fructipierre sont distribués trimestriellement, permettant aux investisseurs de bénéficier de revenus réguliers tout au long de l'année.

 

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