Choisir le bon courtier en bourse est crucial pour optimiser vos investissements. Dans cet article, nous allons comparer deux plateformes populaires : Boursobank et Trade Republic. Nous aborderons leurs frais, gammes d’actifs, fonctionnalités, garanties, services clients… afin de vous aider à décider laquelle répond le mieux à votre profil d’investisseur.
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Présentation des deux concurrents
Pour déterminer quel est le meilleur broker entre Boursobank et Trade Republic, il faut comprendre les caractéristiques principales de chaque plateforme, ainsi que leurs points forts et leurs points faibles. Pour commencer, voici une courte présentation des deux concurrents.
Boursobank : Créée en 2013, Boursobank est une filiale de Boursorama Banque, spécialisée dans le courtage en ligne. Elle propose une gamme étendue de produits financiers, incluant des actions, des ETF, des obligations et des produits dérivés, avec des frais compétitifs. Boursobank se distingue par son interface utilisateur intuitive et ses outils de trading avancés, adaptés aussi bien aux investisseurs débutants qu’aux traders expérimentés.
Trade Republic : Fondée en 2015 en Allemagne, Trade Republic est un courtier en ligne qui se distingue par ses frais fixes de 1 € par transaction. Il offre un accès à une large variété d’actifs financiers, y compris les actions, les ETF, et les dérivés. Trade Republic se concentre sur la simplicité et l’accessibilité, offrant une application mobile conviviale qui permet aux utilisateurs de trader facilement et de suivre leurs investissements en temps réel.
| Caractéristiques | Boursobank | Trade Republic |
|---|---|---|
|
Date de création |
2013 |
2015 |
|
Types d’actifs |
Actions, ETF, obligations, dérivés |
Actions, ETF, dérivés |
|
Frais |
Compétitifs, variables |
1€ par ordre |
|
Nombre d’actifs |
Large variété |
Large variété |
|
Régulation |
AMF, ACPR |
BaFin, Bundesbank |
Les frais chez Boursobank vs Trade Republic
Concernant les frais, c’est l’un des éléments les plus importants. Afin de comparer les différents types de frais appliqués par Boursobank et Trade Republic. Voici une analyse détaillée des frais proposés par ces deux plateformes de courtage.
| Type de frais | Boursobank | Trade Republic |
|---|---|---|
|
Passage d’ordre |
0,12 % (min 1,99 €) pour actions FR, 0,15 % (min 8 €) pour actions internationales |
1€ par ordre |
|
Frais d’ouverture |
Aucun |
Aucun |
|
Frais de garde |
Aucun |
Aucun |
|
Frais de tenue de compte |
Aucun |
Aucun |
|
Frais d’inactivité |
Aucun |
Aucun |
|
Frais de clôture |
Aucun |
Aucun |
|
Frais d’abonnement |
Aucun |
Aucun |
|
Frais de change |
Variables selon la devise |
Aucun |
|
Frais de virement |
Aucun pour les virements en euros, variables pour les virements d’une autre devise. |
Aucun pour les virements en euros, variables pour les virements d’une autre devise. |
|
Ajout de titres non-côtés |
Frais spécifiques applicables |
Indisponible |
|
Autres frais |
Variables selon les services |
Aucun frais supplémentaires |
En termes de frais, Trade Republic se démarque grâce à sa politique tarifaire simple et transparente avec des frais fixes de 1 € par transaction et l’absence de frais cachés. Ce modèle est particulièrement avantageux pour les petits investisseurs ou ceux qui effectuent de nombreuses transactions. Ainsi, Trade Republic remporte le tour au niveau des frais.
Boursobank : 0
Trade Republic : 1
Les gammes d’actifs de Trade Republic vs Boursorama Banque
Comparons à présent les différents types d’actifs disponibles sur chaque plateforme. Voici une analyse détaillée des actifs proposés par Trade Republic et Boursorama Banque.
Gamme d’actifs de Boursorama Banque (Boursobank) : Boursobank propose une large variété d’actifs financiers, incluant des actions, des obligations, des fonds, des ETF (trackers), des produits à règlement différé (SRD), des warrants, des turbos, et des options. Cependant, elle ne propose pas de CFD, de Forex, ni de cryptomonnaies, ce qui peut limiter les options pour certains investisseurs.
Gamme d’actifs de Trade Republic : Trade Republic offre un accès à une large gamme d’actifs, y compris des actions, des ETF, des dérivés, et des cryptomonnaies. Cependant, Trade Republic ne propose pas de fonds, de produits à règlement différé, ni de Forex.
| Type d'actifs | Boursobank | Trade Republic |
|---|---|---|
|
Nombre total de titres |
~ 10 000 |
~ 15 000 |
|
Actions |
✅ |
✅ |
|
Obligations |
✅ |
❌ |
|
Fonds |
✅ |
❌ |
|
ETF (trackers) |
✅ |
✅ |
|
Réglement différé |
✅ |
❌ |
|
CFD |
❌ |
❌ |
|
Forex |
❌ |
❌ |
|
Futures |
CAC 40 uniquement |
❌ |
|
Warrants |
✅ |
❌ |
|
Turbos |
✅ |
❌ |
|
Options |
✅ |
❌ |
|
Cryptomonnaies |
❌ |
✅ |
|
Places boursières par pays |
10 |
20+ |
Boursobank : 1
Trade Republic : 2
Les fonctionnalités chez Boursobank vs Trade Republic
Parlons maintenant des outils et services offerts par Boursobank et Trade Republic. Cette comparaison vous permettra de déterminer quelle plateforme offre les fonctionnalités les plus adaptées à vos besoins de trading et de gestion de compte.
| Les fonctionnalités | Boursobank | Trade Republic |
|---|---|---|
|
Site internet |
✅ |
✅ |
|
Ergonomie |
Bonne |
Bonne |
|
Types d’ordres disponibles |
Cours limité, au marché, stop-loss, stop-limit |
Au marché, à cours limité, stop loss |
|
Cours en temps réel |
✅ (abonnement) |
✅ |
|
Fractions d’action |
✅ |
✅ |
|
Protection soldes négatifs |
✅ |
✅ |
|
Recherche interne / sélecteurs |
✅ |
✅ |
|
Alertes paramétrables sur les prix |
✅ |
✅ |
|
Application mobile |
✅ |
✅ |
|
Logiciels de trading |
❌ |
❌ |
|
Outils d’analyse technique et graphiques |
✅ |
✅ |
|
Auto trading |
❌ |
✅ |
|
Social Trading |
❌ |
❌ |
|
Signaux de trading |
❌ |
❌ |
|
Autres fonctionnalités |
Plan d’investissement programmé, solde espèces rémunéré (2 % annuel) |
Plan d’investissement programmé, solde espèces rémunéré (4% annuel) |
|
Double authentification (A2F) |
✅ |
✅ |
Après avoir examiné les deux plateformes. Boursobank offre une gamme plus étendue pour la gestion bancaire quotidienne, incluant des outils de gestion budgétaire et l’agrégation de comptes externes.
Toutefois, Trade Republic se distingue par ses fonctionnalités de trading, comme le trading automatisé et l’inclusion des cryptomonnaies, ainsi que par son programme de cashback sur les paiements par carte.
Par conséquent, si votre priorité est le trading avec des fonctionnalités avancées et simples d’utilisation, Trade Republic remporte ce point. Pour une gestion financière plus large, Boursobank fait également une excellente option.
Boursobank : 1
Trade Republic : 3
Les garanties chez Trade Republic vs Boursorama Banque
Les garanties sont essentielles pour assurer la sécurité de vos investissements et la protection de vos fonds. Choisir un courtier en bourse implique de s’assurer que votre argent est en sécurité et que vos titres sont protégés en cas de défaillance du courtier.
Voici une comparaison détaillée des garanties proposées par Trade Republic et Boursobank.
| Caractéristiques | Boursobank | Trade Republic |
|---|---|---|
|
Société mère |
Société Générale |
Trade Republic |
|
Siège social |
France |
Allemagne |
|
Année de création |
2013 |
2015 |
|
Enregistrement ACPR/REGAFI |
445 |
84129 |
|
Pays d’enregistrement |
France |
Allemagne |
|
Garantie des dépôts |
100 000 € (compte courant) |
À hauteur de 100 000 € |
|
Garantie des titres |
70 000 € (PEA & compte titres) |
90% jusqu’à un maximum de 20 000 € |
Concernant les garanties, Boursobank prend l’avantage grâce à ses niveaux de protection plus élevés pour les titres. Cela peut être un facteur décisif pour les investisseurs cherchant à maximiser la sécurité de leurs placements.
Trade Republic, malgré une garantie des titres inférieure, reste une option attractive grâce à ses outils de trading innovants et son approche moderne de l’investissement. Le point cette fois-ci va pour Boursobank.
Boursobank : 2
Trade Republic : 3
Le service client de Boursobank vs Trade Republic
Un bon service client est nécessaire pour tout investisseur, surtout lorsqu’il s’agit de résoudre rapidement des problèmes ou de répondre à des questions complexes sur les investissements.
Comparons à présent les services clients de Trade Republic et Boursobank.
Trade Republic
Trade Republic propose un service client accessible via chat, application mobile et par email. Le support est connu pour sa réactivité et sa capacité à résoudre les problèmes rapidement, bien que certains utilisateurs aient mentionné des délais de réponse par email, ce qui peut être un inconvénient.
Boursobank
Quant à Boursobank, la plateforme offre un service client via téléphone, chat en ligne et email. Les utilisateurs apprécient la réactivité et la compétence des conseillers. Cependant, quelques clients ont signalé des problèmes techniques occasionnels avec les services en ligne, bien que les réponses soient généralement rapides et efficaces.
Boursobank remporte ce point grâce à son service client plus réactif et la diversité des canaux de communication disponibles, offrant ainsi une assistance fiable et accessible plus facilement aux investisseurs.
Boursobank : 3
Trade Republic : 3
Que choisir entre Boursorama Banque et Trade Republic ?
Lorsque vous choisissez un courtier en bourse, il faut peser les avantages et les inconvénients de chaque option pour déterminer laquelle répond le mieux à vos besoins d’investissement.
Voici une analyse des avantages et des inconvénients de Boursobank et Trade Republic pour vous aider à faire un choix éclairé.
Les avantages et inconvénients de Boursobank
- Large gamme de produits
- Service client réactif
- Frais compétitifs
- Interface utilisateur intuitive
- Plan d’investissement programmé
- Problèmes techniques occasionnels
- Absence de trading de cryptomonnaies
- Pas de fonctionnalités avancées de trading
Les avantages et inconvénients de Trade Republic
- Frais fixes et bas
- Diversité des produits
- Application mobile conviviale
- Trading automatisé
- Cashback sur carte de débit
- Support client limité
- Pas de fonds ni obligations
- Absence de fonctionnalités avancées
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Boursorama Banque et Trade Republic : notre avis
Finalement, Boursorama Banque et Trade Republic sont deux excellents choix pour vos investissements en bourse, chacun ayant ses propres points forts. Boursobank se distingue par la diversité de ses produits et la réactivité de son service client, idéale pour les investisseurs recherchant une plateforme complète et fiable. Quant à Trade Republic, avec ses frais bas et son interface conviviale, est parfait pour les traders modernes et ceux intéressés par les cryptomonnaies.
On termine donc sur une égalité ! Les deux sont très bons et le choix dépendra de vos priorités personnelles en matière d’investissement et de gestion de portefeuille.
Foire aux questions
Boursobank propose des frais variables, compétitifs selon le type d’actif. Trade Republic offre des frais fixes de 1 € par ordre, ce qui est avantageux pour les transactions fréquentes et de faible montant.
Boursobank propose des actions, ETF, obligations et fonds. Trade Republic offre des actions, ETF et cryptomonnaies, mais pas d’obligations ni de fonds.
Boursobank garantit les dépôts à hauteur de 100 000 € et les titres jusqu’à 70 000 €. Trade Republic offre une garantie des dépôts de 100 000 €, et une garantie des titres de 90% jusqu’à 20 000 €.
Boursobank dispose d’un service client réactif via téléphone, chat et email. Trade Republic, quant à lui offre un support via application mobile, site web et email, bien que certains signalent des délais de réponse par email.
