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Présentation des deux concurrents
Trouver le meilleur broker peut grandement influencer vos performances en bourse. Dans cette comparaison, nous examinons Trading 212 et Trade Republic, deux courtiers en ligne bien établis, pour vous aider à faire le choix le plus éclairé possible.
Trading 212 : Fondé en 2006, Trading 212 est un courtier britannique reconnu pour ses transactions sans commission sur les actions et les ETFs. Cette plateforme propose une large gamme de produits financiers, tels que les CFD, le forex, les matières premières, ainsi que les indices et les cryptomonnaies. Son interface utilisateur est particulièrement intuitive, et elle offre des fonctionnalités avancées comme le trading de fractions d’actions et l’investissement automatisé. Trading 212 est régulé par la FCA au Royaume-Uni et la CySEC à Chypre, garantissant un cadre sécurisé pour les investisseurs.
Trade Republic : Créé en 2015, Trade Republic est un courtier allemand qui se spécialise dans les actions, les ETFs et les cryptomonnaies. Il se distingue par sa structure de frais simple et transparente, avec un coût fixe de 1 € par transaction. Conçue pour simplifier l’investissement, cette plateforme est particulièrement appréciée en Europe et est régulée par la BaFin, l’autorité de régulation financière allemande. Avec plus de 15 000 actifs disponibles, Trade Republic est une option intéressante pour les investisseurs à la recherche de simplicité et de transparence.
Tableau récapitulatif des principales informations :
| Caractéristiques | Trading 212 | Trade Republic |
|---|---|---|
|
Date de création |
2006 |
2015 |
|
Types d’actifs |
Actions, ETFs, CFD, Forex, matières premières, cryptomonnaies |
Actions, ETF, Cryptomonnaies |
|
Nombre d’actifs |
Plus de 10 000 |
Plus de 10 000 |
|
Frais |
Sans commission pour actions et ETFs |
1 € par transaction |
|
Régulation |
FMA, MiFID II, AMF |
BaFin (Allemagne) |
|
Siège social |
Autriche |
Allemagne |
Les frais chez Trading 212 vs Trade Republic
Quand on choisit un courtier pour investir en bourse, les frais jouent un rôle crucial dans la décision. Une comparaison minutieuse des frais entre Trading 212 et Trade Republic vous aidera à déterminer quel courtier offre la meilleure valeur pour les investisseurs.
Trading 212 propose des transactions sans commission pour les actions et les ETFs, ce qui le rend particulièrement attractif pour les investisseurs souhaitant minimiser leurs coûts de transaction. Les dépôts sont gratuits jusqu’à un certain montant, et les retraits entraînent une petite commission. Les frais de conversion de devises et les frais de spread pour les CFD sont également à prendre en compte.
Au niveau de Trade Republic, vous trouverez une structure de frais simple et transparente, avec un coût fixe de 1 € par transaction. Il n’y a pas de frais pour les dépôts, les retraits, la garde ou l’inactivité, ce qui en fait une option très compétitive pour les investisseurs cherchant la simplicité.
Tableau comparatif des frais entre les deux concurrents :
| Type de frais | Trading 212 | Trade Republic |
|---|---|---|
|
Frais de dépôt |
Aucun |
Aucun |
|
Frais de retrait |
5€ par retrait |
Aucun |
|
Frais de garde |
Aucun |
Aucun |
|
Frais de tenue de compte |
Aucun |
Aucun |
|
Frais de transaction |
0 € pour actions/ETFs, spreads pour CFD |
1 € par transaction |
|
Frais d’inactivité |
Aucun |
Aucun |
|
Frais de change |
0,15 % pour actions/ETFs, 0,5 % pour CFD |
Aucun |
|
Frais d’ouverture |
Aucun |
Aucun |
|
Frais de clôture |
Aucun |
Aucun |
|
Frais de virement |
Aucun |
Aucun |
➡️Vainqueur de ce round : Pour les investisseurs actifs et ceux qui préfèrent éviter les commissions sur les transactions, Trading 212 pourrait être la meilleure option grâce à son modèle sans frais sur les actions et ETFs.
Cependant, pour ceux qui recherchent une structure de frais simple et transparente, Trade Republic est une excellente alternative. Finalement, cela dépend des préférences et du volume de transactions de l’investisseur, ce qui pour nous ramène nos deux concurrents à une égalité pour ce point.
Trading 212 : 1
Trade Republic : 1
Les gammes d’actifs de Trade Republic vs Trading 212
La diversité des actifs disponibles est un critère qu’il ne faut pas négliger pour choisir un courtier. Une offre variée permet aux investisseurs de diversifier leurs portefeuilles et d’exploiter différentes stratégies d’investissement. Comparons donc les gammes d’actifs offertes par Trading 212 et Trade Republic.
Trading 212 propose une large gamme d’actifs, y compris des actions, des ETFs, des CFD, des devises (forex), des matières premières, des indices, et des cryptomonnaies. Cette diversité permet aux investisseurs d’accéder à de nombreux marchés financiers et de diversifier leurs stratégies de trading.
En revanche, Trade Republic se concentre principalement sur les actions, les ETFs et les cryptomonnaies. Bien que la gamme soit plus limitée, la plateforme est appréciée pour sa simplicité.
Tableau comparatif des actifs de Trading 212 et Trade Republic :
| Type d'actifs | Trading 212 | Trade Republic |
|---|---|---|
|
Nombre total de titres |
10 000 + |
~ 15 000 |
|
Actions |
✅ |
✅ |
|
Obligations |
❌ |
❌ |
|
Fonds |
❌ |
❌ |
|
ETF (trackers) |
✅ |
✅ |
|
ETF (pétrole) |
❌ |
❌ |
|
ETF (or) |
✅ |
❌ |
|
Règlement différé (SRD) |
❌ |
❌ |
|
Vente à découvert (VAD) |
✅ |
❌ |
|
CFD |
✅ |
❌ |
|
Forex |
✅ |
❌ |
|
Futures |
❌ |
❌ |
|
Warrants |
❌ |
❌ |
|
Turbos |
❌ |
❌ |
|
Options |
❌ |
❌ |
|
Cryptomonnaies |
✅ |
✅ |
|
Places boursières par pays |
10+ |
10+ |
➡️Grâce à la diversité de ses actifs et à la multitude d’options de trading, c’est Trading 212 qui remporte ce round !
Avec une offre plus variée incluant les CFD et le Forex, Trading 212 offre aux investisseurs plus d’options pour diversifier leurs portefeuilles et élaborer des stratégies d’investissement complexes. En comparaison, Trade Republic se concentre principalement sur les actions et les ETFs, offrant une solution plus simple, mais moins variée. Cette approche est idéale pour les investisseurs cherchant à se concentrer sur des instruments financiers de base, mais Trading 212 offre une flexibilité supérieure pour ceux qui souhaitent une gamme plus étendue d’options d’investissement.
Trading 212 : 2
Trade Republic : 1
Les fonctionnalités chez Trading 212 vs Trade Republic
L’efficacité d’un courtier en ligne repose en grande partie sur les fonctionnalités qu’il propose à ses utilisateurs. Ces fonctionnalités peuvent jouer un rôle capital dans la gestion de vos investissements et l’atteinte de vos objectifs financiers. Voyons donc en détail les fonctionnalités offertes par Trading 212 et Trade Republic.
Trading 212 propose une plateforme riche en fonctionnalités avec des outils d’analyse technique, des graphiques avancés, et une application mobile conviviale disponible sur iOS et Android. Par ailleurs, Trading 212 offre des transactions fractionnées, la protection contre les soldes négatifs, et des alertes de prix personnalisées. La plateforme permet également le trading de CFD, offrant ainsi une flexibilité supplémentaire aux investisseurs. Elle est bien régulée et fournit un large éventail d’instruments financiers, incluant des actions, des ETFs, des devises (forex), des matières premières, et des cryptomonnaies.
Quant à lui, Trade Republic, se concentre sur la simplicité et l’accessibilité avec une ergonomie excellente et une application mobile également disponible sur iOS et Android. Les types d’ordres disponibles sont limités aux ordres de marché et limités. Bien que la plateforme ne propose pas de trading fractionné ni de protection contre les soldes négatifs, elle se distingue par des fonctionnalités comme les intérêts sur espèces non investies. Trade Republic offre aussi des alertes de prix et une recherche interne efficace pour les investisseurs, mais manque de certains outils avancés disponibles sur Trading 212.
| Les fonctionnalités | Trading 212 | Trade Republic |
|---|---|---|
|
Site internet |
✅ |
✅ |
|
Ergonomie |
Excellente |
Excellente |
|
Types d’ordres disponibles |
Marché, Limité, Stop |
Cours limité, au marché |
|
Cours en temps réel |
✅ |
✅ |
|
Fractions d’action |
✅ |
✅ |
|
Protection soldes négatifs |
✅ |
❌ |
|
Recherche interne / sélecteurs |
✅ |
✅ |
|
Alertes paramétrables sur les prix |
✅ |
✅ |
|
Application mobile |
✅(Android & iOS) |
✅ (Android & iOS) |
|
Logiciels de trading |
✅ |
❌ |
|
Outils d’analyse technique et graphiques |
✅ |
✅ |
|
Auto trading |
❌ |
❌ |
|
Social Trading |
❌ |
❌ |
|
Signaux de trading |
✅ |
❌ |
|
Autres fonctionnalités |
Outils d’analyse, Fractionnal Shares |
Intérêts sur espèces non investies |
|
Double authentification (A2F) |
✅ |
✅ |
➡️ Trading 212 remporte ce round ! Avec des outils d’analyse technique, des alertes de prix personnalisées, et la possibilité de trading fractionné, Trading 212 offre une expérience de trading plus complète et flexible. C’est pourquoi, malgré sa simplicité et son efficacité, Trade Republic ne peut pas rivaliser avec la profondeur et la richesse des fonctionnalités de son concurrent direct.
Trading 212 : 3
Trade Republic : 1
Les garanties chez Trade Republic vs Trading 212
La sécurité de vos investissements est primordiale lorsqu’il s’agit de choisir un courtier en ligne. Voyons comment Trading 212 et Trade Republic se comparent en termes de garanties et de protection des fonds.
Tableau comparatif des garanties entre Trading 212 et Trade Republic
| Caractéristiques | Trading 212 | Trade Republic |
|---|---|---|
|
Société mère |
Trading 212 Ltd |
Trade Republic Bank GmbH |
|
Siège social |
Royaume-Uni |
Allemagne |
|
Année de création |
2006 |
2015 |
|
Enregistrement ACPR/REGAFI |
REGAFI : 49 711 |
REGAFI : 84 129 |
|
Pays d’enregistrement |
Royaume-Uni, Bulgarie, Chypre |
Allemagne |
|
Garantie des titres et des fonds |
FSCS: £85,000 (UK), ICF: €20,000 (Cyprus), Assurance Lloyd’s: €1 million |
90% jusqu’à 20 000 € |
Dans cette comparaison, Trading 212 se distingue par une protection étendue grâce à ses multiples niveaux de régulation et une assurance privée complémentaire de Lloyd’s. Cela renforce la confiance des investisseurs dans la protection de leurs fonds et titres.
- Conformité réglementaire étendue : Régulé par la FCA et la CySEC, offrant une assurance supplémentaire de Lloyd’s.
- Sécurité des actifs : Protection robuste avec des fonds clients séparés des fonds propres du courtier.
- Société bien établie : Présente au Royaume-Uni, en Bulgarie et à Chypre, avec une solide réputation de conformité et de sécurité.
➡️ Vous l’aurez donc compris, c’est Trading 212 qui remporte un nouveau round en offrant une couverture réglementaire bien plus complète et une sécurité renforcée pour les investisseurs.
Trading 212 : 4
Trade Republic : 1
Le service client de Trading 212 vs Trade Republic
Un service client de qualité est crucial pour garantir une expérience de trading fluide et satisfaisante. Analysons les services clients de Trading 212 et Trade Republic pour voir lequel offre le meilleur soutien à ses utilisateurs.
Trading 212
Trading 212 est réputé pour offrir un service client réactif et polyvalent. L’assistance est disponible 24/7, permettant aux utilisateurs d’obtenir de l’aide à tout moment. Les différents canaux de communication incluent le chat en direct, l’e-mail et les réseaux sociaux, assurant ainsi une accessibilité optimale.
De plus, Trading 212 propose une base de connaissances complète et des ressources éducatives, ce qui aide les investisseurs à maximiser l’utilisation de la plateforme et à améliorer leurs compétences en trading.
- Disponibilité du support 24/7
- Canaux de contact : chat en direct, e-mail, réseaux sociaux
- Réactivité élevée
- Ressources éducatives : base de connaissances, vidéos, tutoriels
- Assistance multilingue
Trade Republic
Trade Republic met également un accent particulier sur la qualité de son service client. La plateforme propose plusieurs moyens de contact, tels que le téléphone, l’e-mail et le chat via l’application mobile. Les retours des utilisateurs indiquent une satisfaction élevée concernant la réactivité et la compétence de l’équipe de support.
Cependant, le service client n’est disponible que durant les heures d’ouverture standard. Trade Republic se distingue par sa capacité à répondre rapidement aux questions et préoccupations des clients, ce qui contribue à une expérience utilisateur positive.
- Disponibilité du support durant les heures d’ouverture standard
- Canaux de contact : téléphone, e-mail, chat via application mobile
- Réactivité élevée
- Guides et articles informatifs
- Principalement en allemand et anglais
➡️ Enfin, pour conclure le débat, quel courtier possède le meilleur service client ? Trading 212 se distingue par sa disponibilité 24/7 et ses multiples canaux de communication, assurant une assistance rapide et continue pour chaque utilisateur. Trading 212 met KO Trade Republic avec un quatrième point ! Pourtant, Trade Republic reste extrêmement bien réputé dans le secteur.
Trading 212 : 4
Trade Republic : 1
Que choisir entre Trading 212 et Trade Republic ?
Choisir entre Trading 212 et Trade Republic peut s’avérer difficile, car chaque courtier a ses propres avantages et inconvénients. Pour vous aider à faire un choix réfléchi, nous avons dressé une liste des points forts et des points faibles de chaque plateforme.
Les avantages et inconvénients de Trading 212
- Accessibilité 24/7
- Large gamme d'actifs
- Ressources éducatives
- Fractionnement des actions
- Transactions sans commission
- Frais de retrait
- Complexité pour les débutants
Les avantages et inconvénients de Trade Republic
- Structure de frais simple
- Sécurité des fonds
- Réactivité du support
- Application mobile intuitive
- Gamme d'actifs limitée
- Disponibilité limitée du support
- Pas de fractionnement des actions
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Trading 212 et Trade Republic : notre avis
À notre avis, le choix entre Trading 212 et Trade Republic dépend principalement de vos priorités en tant qu’investisseur. Voici notre avis pour vous aider à faire le meilleur choix.
➡️Optez pour Trading 212 si vous êtes :
- Un investisseur cherchant à profiter de transactions sans commission sur les actions et les ETFs.
- Attiré par une large gamme d’actifs incluant les CFD, le forex, les matières premières et les cryptomonnaies.
- À la recherche d’une plateforme avec un service client disponible 24/7 pour un soutien continu.
- Intéressé par des fonctionnalités avancées comme les transactions fractionnées et des outils d’analyse technique complets.
- Soucieux de la sécurité de vos fonds, bénéficiant de multiples niveaux de protection et d’une assurance supplémentaire.
➡️Optez pour Trade Republic si vous êtes :
- Un débutant cherchant une plateforme simple d’utilisation et facile à naviguer.
- Soucieux des frais de transaction, avec un coût fixe de 1 € par transaction.
- À la recherche d’une interface intuitive avec des fonctionnalités essentielles mais efficaces.
- Intéressé par une structure de frais transparente et une sécurité des fonds bien établie.
- Besoin d’un service client réactif, disponible via téléphone, e-mail et chat.
➡️ En fin de compte, Trading 212 se démarque dans ce comparatif et remporte la victoire avec un score de 4 à 1. Grâce à ses fonctionnalités avancées, son service client disponible 24/7 et sa large gamme d’actifs, Trading 212 offre une expérience de trading plus complète. Cependant, Trade Republic reste une excellente plateforme, particulièrement adaptée aux débutants et à ceux qui recherchent la simplicité et la transparence dans les frais.
Pour être honnête, le choix entre ces deux plateformes dépendra surtout de vos besoins spécifiques en matière de trading et d’investissement. Toutefois, Trading 212 s’avère légèrement supérieur dans la plupart des aspects que nous avons abordés.
Foire aux questions
La principale différence réside dans la structure tarifaire et la diversité des actifs. Trading 212 offre des transactions sans commission sur les actions et les ETFs et propose une large gamme d’actifs, y compris les CFD et les cryptomonnaies. Trade Republic, en revanche, adopte une tarification simple avec un coût fixe de 1 € par transaction, se concentrant sur les actions, les ETFs et les cryptomonnaies.
Trading 212 offre des transactions sans commission pour les actions et les ETFs, mais facture 5 € par retrait. Trade Republic simplifie les frais avec un coût fixe de 1 € par transaction et aucun frais de retrait. Le choix dépendra du volume et de la fréquence de vos transactions.
Trading 212 offre un support client 24/7 via chat en direct, e-mail et réseaux sociaux, idéal pour un soutien continu. Trade Republic propose un service client réactif, mais uniquement durant les heures d'ouverture standard, accessible par téléphone, e-mail et chat via l'application.
