Vous cherchez un broker fiable pour optimiser vos investissements en bourse ? Scalable Capital pourrait être la solution idéale. Ce courtier se distingue par son application intuitive et sa large gamme d’actifs, incluant actions, ETF, et crypto-monnaies via des ETP, séduisant ainsi de nombreux investisseurs.
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Dans cet avis, nous explorerons les avantages de cette plateforme, tels que ses plans d’investissement programmés et ses frais attractifs, ainsi que les quelques limitations à prendre en compte. Découvrez si Scalable Capital répond à vos besoins d’investissement et comment il se compare aux autres courtiers disponibles.
Présentation du broker Scalable Capital
Scalable Capital est un courtier en ligne fondé en 2014 par Erik Podzuweit, Florian Prucker, Adam French ainsi que le professeur Stefan Mittnik. Avec pour mission de démocratiser l’investissement, Scalable Capital se positionne comme une plateforme intuitive et accessible, offrant des tarifs compétitifs pour permettre à chacun de gérer ses investissements en toute simplicité.
Basée en Allemagne, avec des bureaux à Munich, Berlin, et Londres, l’entreprise est soutenue par des géants tels que BlackRock, Tencent et HV Capital. Ces soutiens de poids ont permis à Scalable Capital de lever plus de 260 millions d’euros pour financer son développement, ce qui témoigne de la confiance des investisseurs dans cette solution d’investissement en ligne.
Les avantages de Scalable Capital
Scalable Capital offre de nombreux avantages qui en font un choix attrayant pour les investisseurs en bourse. Voici les principaux avantages de cette plateforme :
Les inconvénients de Scalable Capital
Malgré ses nombreux avantages, Scalable Capital présente également certains inconvénients qu’il ne faut pas négliger :
Les produits d’investissement proposés chez Scalable Capital
Scalable Capital offre une gamme variée de produits d’investissement adaptés à différents profils d’investisseurs. Voici un aperçu des véhicules d’investissement disponibles et des actifs que vous pouvez négocier sur cette plateforme.
Véhicules d’investissement proposés
Scalable Capital propose principalement les véhicules d’investissement suivants :
- Compte Titres Ordinaire (CTO) : ✅
- PEA et PEA-PME : ❌
- Compte CFD : ❌
Tableau des actifs disponibles
| Produits | Disponible chez Scalable Capital |
|---|---|
|
Actions |
✅
|
|
Obligations |
✅ (via ETF) |
|
ETF |
✅ |
|
Cryptomonnaies |
✅(uniquement via ETP) |
|
Turbos |
✅ |
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Warrants |
✅ |
|
Forex |
❌ |
|
CFD |
❌ |
|
Matières premières |
✅ (via ETP) |
|
Devises |
❌ |
Scalable Capital se distingue par la variété de ses produits d’investissement, bien que certaines enveloppes fiscales comme le PEA et le PEA-PME ne soient pas proposées. Les investisseurs peuvent profiter d’une large gamme d’actifs, incluant des actions, des ETF, des cryptomonnaies et des matières premières, facilitant la diversification de leur portefeuille. Toutefois, l’absence de produits dérivés comme les CFD et le Forex peut limiter l’attrait pour les traders recherchant des outils de trading plus sophistiqués.
Les frais chez Scalable Capital
Scalable Capital propose différentes options tarifaires adaptées aux besoins variés des investisseurs. Retrouvez un tableau récapitulatif des frais associés à chaque type de compte et en fonction des transactions ciblées.
| Type de compte | Frais mensuels | Frais de Courtage par Ordre | Frais de transaction (Xetra) | Frais de transaction (ETPs) | Frais de dépôt instantané | Intérêt sur liquidités |
|---|---|---|---|---|---|---|
|
FREE Broker |
0 € |
0,99 € |
3,99 € |
0,99 % de spread |
0,99 % (0,69 % au-delà de 5 000 €) |
Indisponible |
|
PRIME Broker |
2,99 € |
0 € (au-delà de 250€) |
3,99 € |
0,69 % de spread |
0,69 % (au-delà de 5 000 €) |
Indisponible |
|
PRIME+ Broker |
4,99 € |
0 € (au-delà de 250 €) |
3,99 € |
0,69 % de spread |
0,69 % (au-delà de 5 000 €) |
4 % p.a. (4 mois, ensuite 2,6 % p.a.) |
Détails des frais
- Frais de Courtage par Ordre : Les frais varient en fonction du type de compte. Pour le FREE Broker, chaque ordre coûte 0,99 €. Pour les comptes PRIME et PRIME+, les ordres sont gratuits pour des montants supérieurs à 250 €.
- Frais de transaction (Xetra) : Chaque transaction effectuée sur Xetra coûte 3,99 €.
- Frais de transaction (Crypto ETPs) : Les transactions en crypto-monnaies via ETPs comportent un spread de 0,99 % pour le compte FREE Broker et de 0,69 % pour les comptes PRIME et PRIME+.
- Frais de dépôt instantané : Pour des dépôts instantanés, les frais sont de 0,99 % jusqu’à 5 000 €, puis 0,69 % pour les montants supplémentaires.
- Intérêt sur liquidités non investies : Disponible uniquement pour le compte PRIME+ Broker, avec un taux de 4 % par an pendant les quatre premiers mois, puis 2,6 % par an pour les liquidités jusqu’à 100 000 €.
La plateforme Scalable Capital
Scalable Capital se distingue par sa plateforme intuitive et accessible, conçue pour faciliter la gestion des investissements pour tous les profils d’investisseurs.
Application mobile
L’application mobile de Scalable Capital est l’un des points forts de la plateforme. Disponible sur iOS et Android, elle permet aux utilisateurs de gérer leurs portefeuilles directement depuis leur smartphone. Les clients peuvent accéder à une gamme complète de fonctionnalités, incluant :
- Suivi en temps réel des investissements : Les investisseurs peuvent suivre la performance de leurs actions, ETF, et autres actifs en temps réel.
- Passage d’ordres simplifié : L’application permet de passer des ordres de bourse rapidement et facilement, avec des notifications instantanées sur l’exécution des transactions.
- Plans d’investissement programmés : Les clients peuvent établir et gérer des plans d’investissement automatisés pour une diversification systématique de leurs portefeuilles.
- Accès aux informations de marché : L’application fournit des données actualisées sur les marchés financiers, facilitant ainsi la prise de décision pour les investisseurs.
Ergonomie et simplicité de la plateforme
Scalable Capital mise sur une ergonomie optimisée et une simplicité d’utilisation pour rendre l’investissement accessible à tous :
- Interface claire et intuitive : La plateforme est conçue pour être facile à naviguer, avec une présentation claire des informations essentielles. Les utilisateurs peuvent rapidement trouver les produits d’investissement, consulter les détails des titres, et effectuer des transactions sans complexité.
- Outils de gestion de portefeuille : Des outils avancés de gestion et d’analyse de portefeuille sont disponibles, permettant aux investisseurs de suivre la performance, de comparer les actifs, et d’ajuster leurs stratégies d’investissement.
- Simplicité des plans d’investissement : La mise en place des plans d’investissement est simplifiée, avec des options personnalisables pour répondre aux objectifs individuels des clients. Les investisseurs peuvent choisir des actions, ETF, ou crypto-monnaies et automatiser leurs achats de manière régulière.
- Sécurité : La plateforme assure un haut niveau de sécurité des fonds et des données des clients, en utilisant des technologies de pointe pour protéger les transactions et les informations personnelles.
Le service client de Scalable Capital
Le service client de Scalable Capital est conçu pour répondre aux besoins de ses utilisateurs et assurer une assistance rapide et efficace. Les clients peuvent contacter le service client via plusieurs canaux, notamment par téléphone, e-mail et chat en ligne.
La plateforme est réputée pour la disponibilité et la réactivité de son service client. Cependant, certains utilisateurs ont signalé des retards dans les réponses, principalement dus à une forte demande. Malgré ces quelques avis mitigés, la majorité des clients apprécient la qualité du service fourni.
Le courtier propose également une foire aux questions (FAQ) détaillée sur son site web, permettant aux investisseurs de trouver des réponses aux questions courantes de manière autonome.
La fiabilité et sécurité des fonds chez Scalable Capital
Montant de garantie des fonds : Les fonds non investis des clients de Scalable Capital sont couverts par le système de garantie des dépôts de l’EdB (Entschädigungseinrichtung deutscher Banken) jusqu’à 100 000 € par client. Les titres bénéficient également d’une couverture pouvant atteindre 20 000 €, avec une protection de 90 % des créances non restituées.
Pays du siège social : Scalable Capital a son siège social à Munich, en Allemagne. La société est soumise à la régulation de la BaFin (Autorité fédérale de supervision financière) et de la Deutsche Bundesbank, ce qui assure une supervision stricte de ses opérations financières.
Titres détenus chez qui : Les titres des clients de Scalable Capital sont conservés auprès de la Baader Bank, une banque dépositaire allemande. Cette disposition garantit la séparation des actifs des clients de ceux de Scalable Capital, offrant ainsi une protection accrue des investissements.
Comment s’inscrire sur Scalable Capital ?
Voici comment ouvrir un compte sur cette plateforme de courtage :
Dépôt :
- Paiement instantané (Instant) : Disponible en quelques secondes, avec des frais de 0,99 % pour Free Broker et 0,69 % pour Prime et Prime+ Broker.
- Virement SEPA : Transfert bancaire standard sans frais, effectué à partir de votre compte bancaire de référence.
Retrait :
- Via l’onglet « Payments » dans l’espace client : Les retraits peuvent être demandés directement dans l’espace client.
- Restrictions : Les dépôts effectués par SEPA ou Instant ne peuvent être retirés ou utilisés pour l’achat de dérivés avant huit semaines en raison de la possibilité de révocation des prélèvements automatiques.
Les autres brokers que nous vous recommandons
Pour diversifier vos options d’investissement, voici une sélection d’autres brokers réputés que nous recommandons. Chaque meilleur broker se distingue par ses points forts uniques et ses services adaptés aux investisseurs.
- Notre avis Interactive Brokers : Connu pour ses faibles frais et sa vaste gamme d’actifs, Interactive Brokers est idéal pour les traders actifs.
- Notre avis Birdee : Birdee se démarque par sa gestion de portefeuille automatisée et intuitive, idéale pour les investisseurs novices.
- Notre avis Avatrade : Avatrade offre une excellente plateforme de trading avec des outils avancés et un support pour le trading de CFD et de forex.
- Notre avis Pepperstone : Réputé pour ses spreads compétitifs et sa rapidité d’exécution, Pepperstone est une option de choix pour les traders de forex et de CFD.
Notre avis sur Scalable Capital
Scalable Capital est un broker qui se distingue par son application intuitive et bien conçue, permettant aux utilisateurs de naviguer facilement, de passer des ordres et de suivre leurs investissements en temps réel. Cette plateforme est particulièrement appréciée pour son ergonomie et sa simplicité d’utilisation, répondant ainsi aux besoins des investisseurs novices et expérimentés.
La gamme d’actifs variée est un autre point fort de Scalable Capital, avec plus de 7 800 actions, 2 000 ETF et une multitude de fonds d’investissement disponibles. Les plans d’investissement programmés, qui permettent d’automatiser les investissements à partir d’un euro, sont également un atout majeur, facilitant la gestion des portefeuilles.
En termes de coûts, la société de courtage propose des tarifs attractifs et transparents, avec des frais de courtage fixes de 0,99 € par ordre et aucun frais caché, permettant aux clients de maximiser leurs rendements. De plus, la sécurité des fonds est assurée par la régulation de la BaFin et de l’ACPR, avec les titres conservés chez Baader Bank.
Cependant, la limitation au CTO comme seule enveloppe d’investissement et l’absence de crypto-monnaies ou de matières premières en titres vifs peuvent être des inconvénients pour certains investisseurs. De plus, l’impossibilité d’acheter des fractions d’actions ou d’ETF en dehors des plans d’investissement programmés peut compliquer la gestion de petits portefeuilles.
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Foire aux questions
Scalable Capital est un broker en ligne qui offre une plateforme intuitive pour investir en bourse. Il permet aux utilisateurs de négocier des actions, ETF, et crypto-monnaies via des ETP. Les investisseurs peuvent également profiter de plans d’investissement programmés et de frais compétitifs sans frais cachés, facilitant ainsi la gestion de leurs portefeuilles.
Les principaux avantages de Scalable Capital incluent une application intuitive, une large gamme d’actifs (plus de 7 800 actions et 2 000 ETF), des plans d’investissement programmés à partir d’un euro, et des frais attractifs sans frais cachés. De plus, la sécurité des fonds est assurée par la régulation de la BaFin et de l’ACPR.
Scalable Capital propose des frais de courtage de 0,99 € par ordre pour le compte Free Broker, avec des ordres gratuits au-delà de 250 € pour les comptes Prime et Prime+. Les frais de transaction pour les crypto-monnaies via ETP sont de 0,99 % pour Free Broker et 0,69 % pour Prime et Prime+. Aucun frais caché n'est appliqué, ce qui permet une gestion claire des coûts.
Pour ouvrir un compte chez Scalable Capital, il faut fournir son email, valider le captcha et cliquer sur le lien de validation reçu par email. Ensuite, il suffit de choisir le type de compte (Free, Prime, Prime+), de fournir des informations personnelles et de créer un mot de passe pour finaliser l’inscription. Une fois le compte validé, vous pouvez commencer à trader.
