L’investissement responsable et accessible est au cœur des préoccupations de nombreux investisseurs aujourd’hui. Birdee, un robo-advisor innovant lancé par Gambit Financial Solutions et soutenu par BNP Paribas Asset Management, se présente comme une solution idéale pour ceux qui souhaitent combiner rendement financier et impact positif sur la société.
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Présentation du broker Birdee
Fondée en 2017 par la société belge Gambit Financial Solutions, Birdee est un robo-advisor innovant, spécialisé dans l’investissement responsable. Disponible en France depuis 2018, Birdee propose une plateforme en ligne qui utilise des algorithmes avancés pour gérer des produits financiers, facilitant ainsi l’investissement pour les particuliers. En collaboration étroite avec BNP Paribas Asset Management, actionnaire de Birdee, la société bénéficie d’une expertise financière solide et d’une gestion sécurisée des actifs.
Birdee se distingue par son approche centrée sur les investissements durables et responsables, alignés avec les valeurs écologiques et sociales actuelles. Chaque client commence par répondre à une série de questions qui déterminent son profil de risque, permettant à Birdee d’adapter les portefeuilles en fonction des objectifs et de la tolérance au risque de chaque investisseur. Grâce à cette personnalisation, les clients peuvent optimiser leur rendement tout en bénéficiant d’une gestion sécurisée.
Les avantages de Birdee
Les inconvénients de Birdee
Les produits d’investissement proposés chez Birdee
Birdee propose principalement deux véhicules d’investissement : le Compte-Titres Ordinaire (CTO) et le contrat d’assurance-vie. Cependant, il ne propose pas de PEA (Plan d’épargne en actions), de PEA-PME (Plan d’épargne en actions destiné aux PME), ni de comptes CFD (Contrats sur la différence).
Les produits financiers disponibles chez Birdee sont exclusivement composés d’ETFs (Exchange traded funds), qui sont des fonds indiciels cotés en bourse, permettant une diversification efficace et un investissement responsable. Birdee ne propose pas d’investissements en actions individuelles, obligations, ou cryptomonnaies.
Tableau des produits financiers disponibles chez Birdee
| Produits financier | Disponible chez Birdee |
|---|---|
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Actions |
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Obligations |
❌ |
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ETFs |
✅ |
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Cryptomonnaies |
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Turbos |
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Warrants |
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Forex |
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CFD |
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Matières premières |
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Devises |
❌ |
Détails des produits d’investissement
Compte-Titres Ordinaire (CTO)
- Accessible dès 50 euros.
- Permet d’investir dans des ETFs diversifiés.
- Adapté aux investisseurs souhaitant une flexibilité maximale dans la gestion de leurs investissements et la possibilité de retrait sans pénalité.
Contrat d’assurance-vie
- Offert sans frais d’entrée.
- Permet de bénéficier d’avantages fiscaux en cas de succession.
- Investissements uniquement dans des ETFs responsables.
Birdee utilise des algorithmes sophistiqués pour gérer ces portefeuilles, en alignant les investissements sur les objectifs et le profil de risque des clients. Grâce à son partenariat avec BNP Paribas Asset Management, Birdee assure une gestion professionnelle et sécurisée des actifs.
Les frais chez Birdee
| Type de frais | Montant |
|---|---|
|
Frais de gestion annuels |
1% du montant investi par an |
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Frais d’entrée |
0€ |
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Frais de sortie |
0€ |
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Frais d’arbitrage |
0€ |
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Frais de rééquilibrage |
0€ |
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Frais de rapport |
0€ |
|
TER (Total Expense Ratio) des ETFs |
Environ 0,3% par an, déduits automatiquement des rendements du portefeuille |
Détails des frais
Frais de gestion annuels : Birdee prélève des frais de gestion annuels fixes de 1%, qui sont déduits trimestriellement à un taux de 0,25% à chaque fois. Ces frais couvrent l’ensemble des services de gestion du portefeuille.
Absence de frais additionnels : Birdee ne facture aucun frais d’entrée, de sortie, d’arbitrage ou de rééquilibrage. Cela signifie que les clients peuvent investir, retirer ou ajuster leurs investissements sans coûts supplémentaires.
TER des ETFs : Le Total Expense Ratio (TER) des ETFs sélectionnés par Birdee est d’environ 0,3% par an. Ces frais sont inclus dans les coûts des fonds et sont automatiquement déduits des rendements du portefeuille. Il est important de noter que ces frais ne sont pas facturés directement par Birdee mais par les gestionnaires des fonds ETFs.
Cette structure de frais compétitive et transparente fait de Birdee une option attractive pour les investisseurs cherchant à optimiser leurs rendements tout en minimisant les coûts associés à la gestion de leurs investissements.
La plateforme Birdee
La plateforme Birdee est conçue pour offrir une expérience utilisateur optimale, combinant technologie avancée et simplicité d’utilisation. Que vous soyez un investisseur novice ou expérimenté, Birdee rend l’investissement accessible grâce à son interface intuitive et ses fonctionnalités pratiques.
Application mobile
Application mobileBirdee propose une application mobile intuitive et facile à utiliser, disponible sur Google Play et l’App Store. Cette application permet aux clients de gérer leurs investissements directement depuis leur smartphone, offrant ainsi une flexibilité et une accessibilité optimales. Les utilisateurs peuvent consulter leurs portefeuilles, suivre la performance de leurs actifs, et effectuer des dépôts ou des retraits en quelques clics. L’application fournit également des mises à jour régulières et des rapports détaillés sur l’évolution des investissements, ce qui permet aux clients de rester informés en temps réel.
Ergonomie et simplicité de la plateforme
La plateforme Birdee se distingue par son ergonomie et sa simplicité d’utilisation. Que ce soit via l’application mobile ou le site web, la navigation est fluide et intuitive, conçue pour être accessible même aux investisseurs novices. Le processus d’inscription est rapide, prenant seulement 15 minutes, et tout se fait en ligne, éliminant ainsi les tracas des démarches administratives traditionnelles.
Le service client de Birdee
Birdee se distingue par un service client de qualité, réactif et à l’écoute des clients. Accessible par mail, chat, téléphone et vidéo, l’équipe de Birdee est disponible pour répondre à toutes les questions et accompagner les utilisateurs tout au long de leur parcours d’investissement. Cette approche multicanal garantit une assistance rapide et efficace, améliorant ainsi l’expérience utilisateur.
Les clients peuvent également trouver des réponses à leurs questions via la FAQ détaillée disponible sur le site de Birdee, couvrant divers aspects de la gestion des portefeuilles et des services proposés. De plus, les rapports d’information et d’évolution des investissements sont fournis gratuitement, permettant aux utilisateurs de suivre facilement la performance de leurs actifs.
La collaboration avec BNP Paribas Asset Management assure également une gestion sécurisée des actifs et renforce la confiance des investisseurs dans la qualité du service client de Birdee.
La fiabilité et sécurité des fonds chez Birdee
Montant de garantie des fonds : Les fonds détenus chez Birdee bénéficient d’une garantie de dépôt de 20 000 euros par le système d’indemnisation des investisseurs luxembourgeois (SIIL). Cela offre une protection en cas de faillite de l’institution bancaire partenaire.
Pays du siège social : Birdee est une société basée au Luxembourg. Le choix de ce pays pour son siège social assure une stabilité financière et réglementaire, renforçant la confiance des investisseurs dans la sécurité de leurs fonds.
Titres détenus chez qui : Les titres détenus par Birdee sont conservés par Sutor Bank, un partenaire allemand. Cela garantit que même en cas de défaillance de Birdee, les clients peuvent récupérer leurs actifs sans difficulté, offrant ainsi une sécurité supplémentaire pour leurs investissements.
Comment s’inscrire sur Birdee ?
À présent, avant de commencer à investir, vous devez fournir davantage d’informations personnelles, cela ne prendra que quelques minutes et c’est obligatoire. C’est la dernière ligne droite, vous n’avez qu’à suivre les étapes. C’est un véritable jeu d’enfant !
Dépôt :
- Connectez-vous à votre compte Birdee.
- Allez dans la section Dépôts.
- Choisissez le montant à déposer et suivez les instructions.
- Méthodes de paiement disponibles : virement bancaire, carte de crédit/débit.
Retrait :
- Connectez-vous à votre compte Birdee.
- Allez dans la section Retraits.
- Indiquez le montant que vous souhaitez retirer et suivez les étapes.
- Méthodes de paiement disponibles : virement bancaire.
Les autres brokers que nous vous recommandons
Pour diversifier vos options d’investissement et trouver le meilleur broker adapté à vos besoins, nous vous recommandons les brokers suivants, chacun étant reconnu pour ses points forts spécifiques :
- Avis Interactive Brokers : Offre une large gamme d’outils et de produits financiers pour les investisseurs avancés.
- Avis Scalable Capital : Connu pour ses solutions de gestion de patrimoine numérique et ses frais compétitifs.
- Avis Avatrade : Excellente plateforme pour le trading de CFD avec une large gamme d’actifs disponibles.
- Avis Pepperstone : Réputé pour ses spreads bas et son exécution rapide des ordres.
Notre avis sur Birdee
À notre avis, Birdee est une excellente option pour les investisseurs recherchant une solution simple, rapide et durable. L’inscription se fait entièrement en ligne en seulement 15 minutes, rendant l’accès à l’investissement facile et sans tracas. L’application est conviviale et intuitive, adaptée même aux débutants en gestion de portefeuilles financiers. Avec un montant minimum d’investissement de seulement 50 euros, ce qui est parfait pour mettre un premier pas dans ce secteur.
Les frais de gestion sont parmi les plus bas du marché, fixés à 1% par an, sans frais d’entrée, de sortie ou d’arbitrage. Cela permet aux clients de maximiser leur rendement. De plus, le service client de Birdee est réactif et professionnel, offrant une assistance via chat, téléphone et email, assurant une expérience utilisateur satisfaisante.
Cependant, Birdee présente quelques inconvénients. Il propose exclusivement des ETFs comme support d’investissement, ce qui peut limiter les options de diversification pour les investisseurs souhaitant inclure des obligations ou d’autres types de produits financiers. De plus, les clients ne peuvent pas gérer leurs portefeuilles en gestion libre, toutes les décisions étant prises par le robo-advisor. Enfin, les produits financiers disponibles se limitent à l’assurance-vie et au compte-titres, ce qui peut ne pas convenir à ceux recherchant une plus grande variété d’options d’investissement.
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Foire aux questions
Les frais de gestion chez Birdee sont parmi les plus bas du marché, fixés à 1% par an. Il n'y a aucun frais d'entrée, de sortie ou d'arbitrage, ce qui permet aux investisseurs de maximiser leur rendement.
Birdee propose principalement des investissements via des ETFs (Exchange Traded Funds). Les investisseurs peuvent choisir entre deux types de produits financiers : le compte-titres et l'assurance-vie.
Les fonds des clients chez Birdee sont garantis jusqu'à 20 000 euros par le système d'indemnisation des investisseurs luxembourgeois (SIIL). De plus, les titres sont conservés par Sutor Bank, garantissant une sécurité supplémentaire.
Oui, Birdee est conçu pour être accessible même aux investisseurs débutants. L'inscription est rapide, l'application est intuitive, et le support client est réactif, offrant une assistance via plusieurs canaux de communication.
