Choisir le bon courtier en bourse vous permettra d’optimiser vos investissements. Dans cet article, nous comparons deux géants du trading en ligne : XTB et eToro. Que vous soyez un trader débutant ou expérimenté, comprendre les différences entre ces deux plateformes vous aidera à faire un choix éclairé.
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Nous examinerons leurs frais, la gamme d’actifs, les fonctionnalités, les garanties et le service client pour déterminer lequel des deux est le mieux adapté à vos besoins. Commençons par une présentation rapide de chacun des courtiers.
Présentation des deux concurrents
Choisir le meilleur broker est primordial pour les investisseurs et traders souhaitant maximiser leurs gains et minimiser leurs coûts. Dans cette comparaison, nous examinons deux géants du courtage en ligne : XTB et eToro. Ces deux plateformes offrent des services et des fonctionnalités distincts qui répondent à différents besoins profils d’investisseurs.
XTB : Ouvert en 2002, est une entreprise de renommée mondiale, connu pour sa plateforme xStation et sa gamme d’instruments financiers. Basé en Pologne, il est coté à la Bourse de Varsovie et propose plus de 5 400 actifs, incluant actions, ETF, forex, cryptomonnaies et matières premières. XTB ne prélève pas de commission sur les actions et les ETF jusqu’à 100 000 € par mois, ce qui le rend très attractif pour les traders. Il offre également des spreads compétitifs sur les CFD et le forex.
eToro : Créé en 2007, la plateforme s’est imposée comme un leader du trading social, permettant aux utilisateurs de copier les transactions des traders expérimentés. Basé à Chypre, eToro propose plus de 2 000 actifs, incluant actions, ETF, cryptomonnaies, forex et matières premières. Il ne prélève pas de commission sur les transactions d’actions, mais applique des spreads sur les CFD et autres instruments financiers. eToro se distingue par sa plateforme conviviale et ses fonctionnalités de trading social avancées.
| Caractéristiques | XTB | eToro |
|---|---|---|
|
Date de création |
2002 |
2007 |
|
Types d’actifs |
Actions, ETF, CFD, Forex, Crypto |
Actions, ETF, CFD, Crypto, Matières |
|
Nombre d’actifs |
Plus de 5 400 |
Plus de 2 000 |
|
Frais |
Zéro commission (jusqu’à 100 000 EUR) |
Zéro commission sur actions, spreads sur CFD |
|
Régulation |
FCA, KNF, ACP, BaFin |
FCA, CySEC, ASIC |
Les frais chez XTB vs eToro
Analyser les frais des courtiers est nécessaire pour cerner quel service offre le meilleur rapport qualité-prix pour vos investissements. XTB et eToro présentent des structures de frais différentes, chacune ayant ses propres avantages selon votre style de trading.
Voici un tableau comparatif des frais pour XTB et eToro :
| Type de frais | XTB | eToro |
|---|---|---|
|
Frais de dépôt |
Aucun |
Aucun |
|
Frais de retrait |
Aucun (seuil de gratuité selon le pays) |
5 € |
|
Frais de garde |
Aucun |
Aucun |
|
Frais de tenue de compte |
Aucun |
Aucun |
|
Frais de transaction |
0% sur actions/ETF jusqu’à 100 000 EUR/mois |
Spreads variables |
|
Frais d’inactivité |
10 € par mois après 12 mois d’inactivité |
10 € par mois après 12 mois d’inactivité |
|
Frais de change |
0,5% hors EUR |
Variables selon la devise |
|
Frais d’ouverture |
Aucun |
Aucun |
|
Frais de clôture |
Aucun |
Aucun |
|
Frais de virement |
Aucun (seuil de gratuité selon le pays) |
Aucun |
Analyse comparative des frais entre eToro et XTB
Les frais de transaction nuls pour les actions et les ETF jusqu’à 100 000 EUR par mois chez XTB représentent un avantage significatif pour les traders européens actifs. De plus, l’absence de frais sur les dépôts et les retraits (au-delà de certains seuils) renforce son attractivité.
En revanche, eToro propose également des transactions sans commission pour les actions, mais applique des spreads variables sur les CFD, ce qui peut s’accumuler pour les traders fréquents. Les frais de retrait fixes de 5 € peuvent également être un inconvénient pour les petits investisseurs.
Mais qui l’emporte au niveau des frais ?
En ce qui nous concerne, XTB se distingue comme le vainqueur grâce à ses frais plus compétitifs et ses conditions favorables pour les transactions sur actions et ETF. Pour les traders cherchant à réduire leurs coûts, XTB est une option à considérer sérieusement.
XTB : 1
eToro : 0
Les gammes d’actifs de eToro vs XTB
Pour les investisseurs et traders, la gamme d’actifs disponible sur une plateforme de courtage est un critère à ne pas prendre à la légère. eToro et XTB offrent une variété d’actifs financiers, mais ils diffèrent en termes de quantité et de type de produits. Comparons plus en détail les deux concurrents.
| Type d'actifs | XTB | eToro |
|---|---|---|
|
Nombre total de titres |
~ 5 000 |
~ 10 000 |
|
Actions |
✅ |
✅ |
|
Obligations |
❌ |
❌ |
|
Fonds |
❌ |
❌ |
|
ETF (trackers) |
✅ |
✅ |
|
ETF (pétrole) |
❌ |
✅ |
|
ETF (or) |
✅ |
✅ |
|
SRD |
❌ |
❌ |
|
Vente à découvert (VAD) |
✅ |
✅ |
|
CFD |
✅ |
✅ |
|
Forex |
✅ |
✅ |
|
Futures |
✅ |
❌ |
|
Warrants |
❌ |
❌ |
|
Turbos |
❌ |
❌ |
|
Options |
❌ |
❌ |
|
Cryptomonnaies |
✅ |
✅ |
|
Places boursières par pays |
17 |
20 |
Analyse comparative des actifs
Comme vous avez pu le remarquer, XTB et eToro proposent tous deux une vaste gamme d’actifs, ce qui permet aux traders d’avoir un large choix pour diversifier leurs portefeuilles. XTB se distingue par le nombre d’actions et d’ETF disponibles, ainsi que par la diversité des contrats à terme (futures). En revanche, eToro offre un plus grand nombre de cryptomonnaies, ce qui est avantageux pour les investisseurs intéressés par les actifs numériques.
Pour conclure sur les actifs disponibles : Il est difficile de désigner un vainqueur clair en termes de gamme d’actifs, car cela dépend largement des préférences individuelles et des stratégies d’investissement. Les traders intéressés par les cryptomonnaies et les ETF pourraient préférer eToro, tandis que ceux qui recherchent une plus grande variété de futures et d’actions pourraient se tourner vers XTB.
XTB : 2
eToro : 1
Les fonctionnalités chez XTB vs eToro
Pour les traders et les investisseurs, les fonctionnalités offertes par une plateforme de courtage peuvent faire une grande différence en termes d’expérience utilisateur et d’efficacité des transactions. Comparons XTB et eToro en fonction des fonctionnalités qu’ils proposent.
Concernant XTB, il se distingue par sa plateforme de trading xStation 5, qui offre une suite complète d’outils de trading, y compris des ordres stop-loss et take profit, des graphiques avancés et des analyses techniques. De plus, XTB propose une protection contre les soldes négatifs, ce qui est crucial pour les traders utilisant l’effet de levier. Cependant, il n’offre pas de fractions d’action ni de fonctionnalités de trading social.
De son côté, eToro est reconnu pour sa simplicité d’utilisation et son orientation vers le trading social. La plateforme permet aux utilisateurs de copier les transactions des traders expérimentés grâce à la fonction CopyTrader. La compagnie offre également des fractions d’action et une application mobile très intuitive, ce qui le rend accessible aux débutants.
Voici un tableau comparatif des fonctionnalités offertes par XTB et eToro :
| Les fonctionnalités | XTB | eToro |
|---|---|---|
|
Site internet |
✅ |
✅ |
|
Ergonomie |
Nécessite peut-être un temps de prise en main, mais agréable |
Très simple, adaptée aux débutants |
|
Types d’ordres disponibles |
Marché, Limité, Stop Loss, Take Profit |
Marché, Limité, Stop Loss, Take Profit |
|
Cours en temps réel |
✅ |
✅ |
|
Fractions d’action |
❌ |
✅ |
|
Protection soldes négatifs |
✅ |
✅ |
|
Recherche interne / sélecteurs |
✅ |
✅ |
|
Alertes paramétrables sur les prix |
✅ |
✅ |
|
Application mobile |
✅(Android & iOS) |
✅ (Android & iOS) |
|
Logiciels de trading |
❌ |
❌ |
|
Outils d’analyse technique et graphiques |
✅ |
✅ |
|
Auto trading |
✅(conseillé aux traders expérimentés) |
✅ via CopyTrader |
|
Social Trading |
❌ |
✅ |
|
Signaux de trading |
❌ |
✅ |
|
Autres fonctionnalités |
Sélecteur de titres en fonction d’analyse fondamentale |
Données fondamentales disponibles sur les titres |
|
Double authentification (A2F) |
✅ |
✅ |
Vous l’aurez compris, eToro se démarque de XTB surtout grâce à sa fonction de CopyTrading, ce qui en fait une excellente option pour les débutants et ceux intéressés par le trading social. XTB, avec ses outils d’analyse technique avancés et sa protection contre les soldes négatifs, est plus adapté aux traders expérimentés recherchant des fonctionnalités de trading robustes.
➡️Avec cette analyse, nous donnons le point à eToro grâce à son CopyTrading. Les deux courtiers sont désormais à égalité, et tout reste possible pour l’un comme pour l’autre. Les prochains points seront déterminants pour les départager.
XTB : 2
eToro : 2
Les garanties chez eToro vs XTB
Pour les investisseurs et traders, il faut absolument connaître les garanties offertes par les courtiers en termes de protection des fonds et des titres. Ces garanties assurent une certaine sécurité en cas de faillite du courtier ou de problème financier.
Voyons comment eToro et XTB se comparent sur ce point.
| Fonctionnalités | XTB | eToro |
|---|---|---|
|
Société mère |
XTB limited |
eToro Group Ltd |
|
Siège social |
Pologne |
Israël |
|
Année de création |
2002 |
2007 |
|
Enregistrement ACPR/REGAFI |
REGAFI : 52 818 |
REGAFI : 29 552 |
|
Pays d’enregistrement |
Chypre |
Chypre |
|
Garantie des titres et des fonds |
National Depository for Securities (20 100 € max) |
Assurance Lloyd’s (1 000 000 € max) |
Pour commencer, XTB offre une garantie via le National Depository for Securities Compensation Scheme, qui couvre jusqu’à 20 100 € maximum en cas de faillite du courtier. XTB est basé en Pologne et enregistré auprès de la CySEC à Chypre, ce qui assure une certaine protection réglementaire. De plus, les fonds des clients sont conservés dans des comptes séparés pour plus de sécurité.
eToro, quant à lui, offre une garantie plus élevée grâce à une assurance souscrite auprès de Lloyd’s, couvrant jusqu’à 1 000 000 € par client en cas d’insolvabilité. Le siège social de eToro est en Israël, et il est également enregistré auprès de la CySEC à Chypre. Les fonds des clients sont aussi conservés dans des comptes séparés, assurant une protection similaire à celle de XTB.
➡️ En termes de garanties et de protection des fonds, eToro prend l’avantage grâce à une couverture d’assurance plus élevée via Lloyd’s, offrant une tranquillité d’esprit supplémentaire aux investisseurs. Cela place eToro en tête sur ce point, mais également dans ce comparatif.
XTB : 2
eToro : 3
Le service client de XTB vs eToro
Un bon service client est une fonction qu’il ne faut pas négliger pour les investisseurs et les traders débutants. En cas de problème, c’est ce service qui viendra à votre secours. Comparons les services clients de XTB et eToro.
XTB
XTB propose un service client accessible 24 heures sur 24, 5 jours sur 7. Les utilisateurs peuvent les joindre par téléphone, e-mail et chat en direct. Le service est multilingue, incluant le français, et est réputé pour sa réactivité et son efficacité. En plus de cela, XTB offre des webinaires et des ressources éducatives pour aider les traders à améliorer leurs compétences.
- Disponibilité 24/5
- Téléphone, e-mail, chat en direct
- Service multilingue, incluant le français
- Webinaires et ressources éducatives
eToro
eToro fournit également un service client disponible via e-mail, chat en direct et téléphone. Bien que reconnu pour sa plateforme conviviale et son support multilingue, certains utilisateurs ont noté des délais de réponse plus longs et une assistance limitée dans certaines régions. Néanmoins, eToro maintient une bonne réputation grâce à son service personnalisé et ses efforts pour aider les clients.
- Disponibilité 24/5
- Téléphone, e-mail, chat en direct
- Support multilingue
- Assistance personnalisée
En termes de service client, XTB prend un léger avantage avec sa réactivité et la diversité de ses ressources éducatives, bien que eToro reste une option solide avec un support personnalisé et une interface conviviale. Voilà nos deux concurrents à nouveau côte à côte.
XTB : 3
eToro : 3
Que choisir entre XTB et eToro ?
Le choix entre XTB et eToro dépend largement des besoins et des préférences individuelles des traders. Chacun de ces courtiers offre des avantages distincts et présente également quelques inconvénients.
Retrouvez une analyse des points forts et faibles de chaque plateforme pour vous aider à prendre une décision réfléchie.
Les avantages et inconvénients de XTB
- Plateforme xStation 5
- Zéro commission sur actions et ETF
- Support client réactif
- Outils d'analyse avancés
- Pas de trading social
- Pas de fractions d'action
- Temps de prise en main
Les avantages et inconvénients de eToro
- Trading social (CopyTrader)
- Interface conviviale
- Diversité d'actifs
- Accessibilité mobile
- Frais de retrait
- Délais de réponse du support
- Spreads parfois élevés
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XTB et eToro : notre avis
➡️XTB est recommandé si :
- Vous avez un niveau intermédiaire à avancé en trading.
- Vous souhaitez construire un portefeuille à moyen ou long terme.
- Vous recherchez des outils d’analyse technique approfondis.
- Vous aimez profiter d’opportunités de marché avec des effets de levier.
➡️eToro est recommandé si :
- Vous êtes débutant et cherchez une plateforme simple d’utilisation.
- Vous voulez utiliser des effets de levier jusqu’à 30:1.
- Vous appréciez le trading social et la possibilité de copier d’autres traders.
- Vous préférez les investissements à court terme et une interface utilisateur intuitive.
Conclusion
Au final, XTB et eToro se valent dans ce comparatif, chacun ayant ses propres avantages en fonction des besoins spécifiques des traders. Les deux plateformes sont excellentes, et le choix dépendra de vos priorités individuelles.
Foire aux questions
XTB se distingue par ses outils d'analyse avancés sur la plateforme xStation 5, tandis que eToro excelle avec sa fonctionnalité de CopyTrading, idéale pour les débutants qui veulent copier les transactions des traders expérimentés.
XTB et eToro offrent des actions, des ETF, des CFD, des cryptomonnaies et du forex. eToro propose également des matières premières.
XTB propose des transactions sans commission sur les actions et ETF jusqu'à un certain volume mensuel. eToro offre aussi des transactions sans commission sur les actions mais impose des frais de retrait et des spreads variables sur les CFD.
