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Présentation des deux concurrents
Choisir le meilleur broker pour vos investissements peut être un défi, surtout avec tant d’options disponibles. Aujourd’hui, nous allons comparer deux géants du trading en ligne : Trade Republic et Interactive Brokers. Chacun d’eux offre des fonctionnalités distinctes, adaptées à différents types d’investisseurs. Voici une présentation rapide de ces deux plateformes pour vous aider à mieux les cibler.
Trade Republic : Ouvert en 2015, Trade Republic est une plateforme de trading en ligne basée en Allemagne. Elle se spécialise dans les actions, ETF et cryptomonnaies, offrant des transactions à faible coût avec des frais de 1 € par transaction. La société est régulée par BaFin, l’autorité de régulation financière allemande, et son siège social est situé en Allemagne.
Interactive Brokers : Créée en 1977, Interactive Brokers est une des plus anciennes et grandes plateformes de trading en ligne au monde. Basée aux États-Unis, elle propose une large gamme d’actifs incluant actions, ETF, options et futures. Les frais sont variables, mais généralement bas, et la société est régulée par la SEC, CFTC, ainsi que d’autres régulateurs mondiaux.
| Caractéristiques | Interactive Brokers | Trade Republic |
|---|---|---|
|
Date de création |
1977 |
2015 |
|
Types d’actifs |
Actions, ETF, options, futures, etc. |
Actions, ETF, Cryptomonnaies |
|
Nombre d’actifs |
Plus de 10 000 |
Plus de 10 000 |
|
Frais |
Variables, mais généralement bas |
1 € par transaction |
|
Régulation |
SEC, CFTC, autres régulateurs mondiaux |
BaFin (Allemagne) |
|
Siège social |
États-Unis |
Allemagne |
Les frais chez Trade Republic vs Interactive Brokers
Les frais sont un critère crucial à considérer lors du choix d’un courtier en ligne. Ils peuvent avoir un impact significatif sur vos rendements d’investissement, surtout sur le long terme. Examinons de près les frais appliqués par Trade Republic et Interactive Brokers pour déterminer lequel offre les meilleures conditions tarifaires.
| Type de frais | Interactive Brokers | Trade Republic |
|---|---|---|
|
Frais de dépôt |
Aucun |
Aucun |
|
Frais de retrait |
1 retrait gratuit par mois, puis 8 € par transaction |
Aucun |
|
Frais de garde |
Aucun |
Aucun |
|
Frais de tenue de compte |
Aucun |
Aucun |
|
Frais de transaction |
Variables, mais généralement bas |
1 € par transaction |
|
Frais d’inactivité |
Aucun |
Aucun |
|
Frais de change |
Taux de change interbancaire 0 commission |
Aucun |
|
Frais d’ouverture |
Aucun |
Aucun |
|
Frais de clôture |
Aucun |
Aucun |
|
Frais de virement |
Aucun |
Aucun |
En comparant les frais des deux courtiers, Trade Republic se distingue par sa structure tarifaire extrêmement simple et transparente, avec un frais fixe de 1 € par transaction pour les actions et ETF, et aucun frais caché. Interactive Brokers, quant à lui, offre des frais variables qui peuvent être très compétitifs pour les traders fréquents, notamment grâce à l’absence de frais d’ouverture, de garde et de tenue de compte. Cependant, les frais de retrait et de virement sortant peuvent s’accumuler pour les utilisateurs réguliers.
➡️ Vainqueur du round : Pour les investisseurs cherchant la simplicité et des frais fixes prévisibles, Trade Republic est clairement le choix gagnant. Toutefois, pour les traders expérimentés qui peuvent bénéficier de la structure de frais variables et de la large gamme d’actifs d’Interactive Brokers, ce dernier pourrait être plus avantageux sur le long terme.
Interactive Brokers : 0
Trade Republic : 1
Les gammes d’actifs de IBKR vs Trade Republic
Les gammes d’actifs proposées par un broker sont un élément clé pour les investisseurs cherchant à diversifier leur portefeuille. Interactive Brokers (IBKR) et Trade Republic offrent tous deux une variété d’actifs, mais leurs offres diffèrent en termes de profondeur et de diversité.
Examinons de plus près les actifs disponibles chez chacun de ces courtiers pour déterminer lequel convient le mieux à vos besoins d’investissement.
| Type d'actifs | Interactive Brokers (IBKR) | Trade Republic |
|---|---|---|
|
Nombre total de titres |
1 000 000 + |
~ 15 000 |
|
Actions |
✅ |
✅ |
|
Obligations |
✅ |
❌ |
|
Fonds |
✅ |
❌ |
|
ETF (trackers) |
✅ |
✅ |
|
ETF (pétrole) |
✅ |
❌ |
|
ETF (or) |
✅ |
❌ |
|
Règlement différé (SRD) |
❌ |
❌ |
|
Vente à découvert (VAD) |
✅ |
❌ |
|
CFD |
✅ |
❌ |
|
Forex |
✅ |
❌ |
|
Futures |
✅ |
❌ |
|
Warrants |
✅ |
❌ |
|
Turbos |
✅ |
❌ |
|
Options |
✅ |
❌ |
|
Cryptomonnaies |
✅ |
✅ |
|
Matières premières |
✅ |
❌ |
|
Places boursières par pays |
30+ |
10+ |
En comparant les gammes d’actifs, Interactive Brokers se démarque nettement grâce à une offre extrêmement diversifiée et étendue. Avec plus d’un million de titres disponibles, y compris des actions, obligations, fonds, ETF, CFD, forex, futures, warrants, turbos, options et matières premières, IBKR offre aux investisseurs une flexibilité inégalée pour élaborer des stratégies complexes et diversifiées. De plus, la possibilité de négocier sur plus de 30 places boursières mondiales en fait un choix idéal pour les investisseurs cherchant une exposition internationale.
En revanche, Trade Republic, se concentre principalement sur les actions, ETF et cryptomonnaies, offrant une gamme d’actifs plus restreinte, mais avec une interface simplifiée et des frais bas, ce qui peut être attractif pour les débutants ou ceux préférant une approche d’investissement plus directe.
➡️ Vainqueur du round : En termes de diversité et de profondeur des actifs disponibles, Interactive Brokers est le grand gagnant des actifs. Leur large éventail d’actifs permet aux investisseurs d’explorer et de profiter de nombreuses opportunités sur les marchés financiers mondiaux.
Interactive Brokers : 1
Trade Republic : 1
Les fonctionnalités chez Trade Republic vs Interactive Brokers
Lorsqu’il s’agit de choisir une plateforme de trading, les fonctionnalités disponibles jouent un rôle qu’il ne faut pas négliger. Ces fonctionnalités peuvent grandement influencer l’expérience utilisateur et la facilité avec laquelle les investisseurs peuvent gérer leurs portefeuilles.
Examinons de plus près les fonctionnalités offertes par Trade Republic et Interactive Brokers pour déterminer lequel de ces courtiers en ligne se distingue.
| Les fonctionnalités | Interactive Brokers (IBKR) | Trade Republic |
|---|---|---|
|
Site internet |
✅ |
✅ |
|
Ergonomie |
Excellente |
Excellente |
|
Types d’ordres disponibles |
Limité, au marché, stop-loss, stop-limit, trailing stop, bracket orders |
Cours limité, au marché |
|
Cours en temps réel |
✅ |
✅ |
|
Fractions d’action |
✅ |
✅ |
|
Protection soldes négatifs |
✅ |
❌ |
|
Recherche interne / sélecteurs |
✅ |
✅ |
|
Alertes paramétrables sur les prix |
✅ |
✅ |
|
Application mobile |
✅(Android & iOS) |
✅ (Android & iOS) |
|
Logiciels de trading |
✅ (Trader Workstation) |
❌ |
|
Outils d’analyse technique et graphiques |
✅ |
✅ |
|
Auto trading |
✅ |
❌ |
|
Social Trading |
❌ |
❌ |
|
Signaux de trading |
✅ |
❌ |
|
Autres fonctionnalités |
Outils d’analyse, Fractionnal Shares |
Intérêts sur espèces non investies |
|
Double authentification (A2F) |
✅ |
✅ |
En comparant les fonctionnalités objectivement, Interactive Brokers se démarque nettement par sa gamme complète et sophistiquée d’outils et de fonctionnalités. Avec des options avancées tel que le trading algorithmique (auto trading), des logiciels de trading robustes, et une protection des soldes négatifs, IBKR s’adresse clairement aux traders expérimentés et aux investisseurs professionnels qui cherchent une plateforme puissante et flexible.
Trade Republic, de son côté, se concentre sur la simplicité et l’accessibilité avec une interface utilisateur intuitive et des fonctionnalités de base qui conviennent bien aux investisseurs débutants. Bien qu’il manque certaines des fonctionnalités avancées disponibles chez IBKR, Trade Republic compense par des intérêts sur les espèces non investies et des frais réduits, ce qui peut être attractif pour ceux qui recherchent une gestion plus passive et des coûts bas.
➡️ Le grand gagnant des fonctionnalités : Pour les investisseurs à la recherche de fonctionnalités avancées et d’une flexibilité maximale, Interactive Brokers l’emporte haut la main. Cependant, pour ceux qui privilégient une interface simple et des frais bas, Trade Republic reste également une très bonne option.
Interactive Brokers prend donc la tête avec un score de 2 à 1 pour Trade Republic.
Interactive Brokers : 2
Trade Republic : 1
Les garanties chez Interactive Brokers vs Trade Republic
Assurer la sécurité de vos investissements est un critère déterminant dans le choix d’un courtier en ligne. Les garanties offertes par les courtiers peuvent vous offrir une tranquillité d’esprit, en sachant que vos fonds et titres sont protégés en toutes circonstances.
| Caractéristiques | Interactive Brokers | Trade Republic |
|---|---|---|
|
Société mère |
Interactive Brokers |
Trade Republic Bank GmbH |
|
Siège social |
États-Unis + plusieurs filiales dans le monde |
Allemagne |
|
Année de création |
1977 |
2015 |
|
Enregistrement ACPR/REGAFI |
REGAFI : 90 267 / 90 897 |
REGAFI : 84 129 |
|
Pays d’enregistrement |
Irlande |
Allemagne |
|
Garantie des titres et des fonds |
Investor Compensation Scheme (ICS) – Garantie à hauteur de 90% et maximum 20 000 € |
90% jusqu’à 20 000 € |
|
Autres infos |
Société cotée à la bourse du Nasdaq |
Fonds conservés chez des banques allemandes garantis par le fonds de protection des dépôts allemands |
Interactive Brokers se distingue par une protection robuste via le Investor Compensation Scheme (ICS), qui garantit les fonds des clients à hauteur de 90%, avec un maximum de 20 000 €. Sa cotation au Nasdaq renforce également la transparence financière et la régulation stricte, renforçant la confiance des investisseurs internationaux.
De son côté, Trade Republic offre une garantie similaire de 90% jusqu’à 20 000 €, avec des fonds conservés dans des banques allemandes garantis par le fonds de protection des dépôts allemands. Cette approche est particulièrement rassurante pour les investisseurs européens, assurant une sécurité optimale des fonds.
➡️Qui remporte ce combat des garanties ? : C’est à nouveau Interactive Brokers qui l’emporte grâce à sa régulation internationale et à la transparence accrue offerte par sa cotation au Nasdaq. Toutefois, Trade Republic reste un choix très sécurisé, surtout pour les investisseurs européens, grâce à ses garanties solides et sa régulation par BaFin.
Interactive Brokers : 3
Trade Republic : 1
Le service client de Trade Republic vs Interactive Brokers
Un service client à l’écoute et compétent influencera forcément votre expérience de trading, et plus particulièrement lorsque vous avez besoin d’assistance rapide et efficace. Examinons les services clients de Trade Republic et Interactive Brokers pour déterminer lequel offre le meilleur support à ses utilisateurs.
Interactive Brokers
Interactive Brokers est connu pour ses multiples canaux de support, incluant le téléphone, le chat en direct et l’email, disponibles 24/7. Cela permet aux clients d’obtenir de l’aide à tout moment, quel que soit leur fuseau horaire. Cependant, certains utilisateurs ont noté des disparités dans la qualité de l’assistance en dehors des heures de pointe américaines.
Les ressources en ligne sont abondantes, incluant une FAQ complète et des tutoriels pour aider les utilisateurs à naviguer sur la plateforme et gérer leurs comptes efficacement. La disponibilité de support dans plusieurs langues est un atout, bien que des problèmes de nuances linguistiques puissent parfois survenir pour les utilisateurs non anglophones.
Trade Republic
De son côté, Trade Republic propose un service client accessible principalement via email et une application mobile. Le support est généralement réactif, mais l’absence de support téléphonique peut être un inconvénient pour certains utilisateurs. Trade Republic met l’accent sur l’autonomie des utilisateurs avec une section FAQ détaillée et des guides pour l’utilisation de la plateforme. Bien que le support soit disponible en plusieurs langues européennes, certaines critiques mentionnent des délais de réponse plus longs en cas de forte demande.
Qui possède le meilleur service client ? Interactive Brokers remporte ce round grâce à la diversité de ses canaux de support et à la disponibilité 24/7 de son service client. La robustesse des ressources en ligne et l’assistance multilingue sont également des points forts. Trade Republic offre un bon service, surtout pour les utilisateurs européens, mais manque de la même étendue de support en termes de canaux et de disponibilité immédiate.
Interactive Brokers : 4
Trade Republic : 1
Que choisir entre Trade Republic et Interactive Brokers ?
Choisir entre Trade Republic et Interactive Brokers dépendra grandement de vos besoins spécifiques en tant qu’investisseur. Chacune de ces plateformes présente des avantages et des inconvénients distincts, adaptés à différents types d’investisseurs.
Les avantages et inconvénients de Trade Republic
- Frais bas
- Interface intuitive
- Garantie des fonds
- Simplicité des opérations
- Gamme d'actifs limitée
- Délais de réponse
- Pas de support téléphonique
Les avantages et inconvénients de IBKR
- Large gamme d'actifs
- Outils de trading avancés
- Support client 24/7
- Protection des fonds
- Complexité de la plateforme
- Minimum de dépôt élevé
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Trade Republic et Interactive Brokers : notre avis
Choisir entre Trade Republic et Interactive Brokers dépendra largement de vos besoins spécifiques en tant qu’investisseur. Chaque plateforme présente des avantages uniques et des inconvénients à considérer. Voici notre avis pour vous aider à faire le meilleur choix en fonction de vos priorités.
➡️ Optez pour Trade Republic si vous êtes :
- Un débutant cherchant une plateforme simple d’utilisation et facile à naviguer.
- Soucieux des frais de transaction, avec un coût fixe de 1 € par transaction pour les actions et les ETF.
- À la recherche d’une interface intuitive avec des fonctionnalités essentielles mais efficaces.
- Intéressé par une structure de frais transparente et une sécurité des fonds bien établie, avec une garantie à hauteur de 90% jusqu’à 20 000 €.
- Préférant une gestion simplifiée de vos investissements, sans nécessiter des outils de trading complexes ou des analyses approfondies.
➡️ Optez pour Interactive Brokers si vous êtes :
- Un trader expérimenté cherchant des outils de trading avancés et une large gamme d’actifs, incluant actions, ETF, options, futures, CFD, et plus encore.
- Désireux d’accéder à plus de 150 marchés internationaux, offrant une flexibilité maximale pour vos investissements.
- Soucieux d’avoir un support client disponible 24/7 via téléphone, chat en direct et email, ce qui est essentiel pour une assistance continue.
- Intéressé par des fonctionnalités avancées telles que le trading algorithmique (auto trading), les options de trading fractionné et les outils d’analyse technique avancés.
- Recherchant une protection élevée de vos fonds avec une couverture jusqu’à 500 000 $ via la SIPC aux États-Unis, et une transparence financière assurée par une cotation au Nasdaq.
➡️ Interactive Brokers se distingue par ses fonctionnalités avancées et sa flexibilité, remportant ainsi la victoire dans ce comparatif. Cependant, Trade Republic reste une excellente option pour les débutants ou ceux qui privilégient la simplicité et des frais réduits. En fin de compte, le choix entre ces deux plateformes dépendra de vos besoins et de votre expérience en matière de trading et d’investissement. Pour notre part, nous préférons la plateforme d’Interactive Brokers.
Foire aux questions
Trade Republic propose des actions, des ETF et des cryptomonnaies. Interactive Brokers offre une gamme plus étendue incluant actions, ETF, options, futures, CFD et obligations, permettant une diversification plus large.
Trade Republic facture 1 € par transaction pour les actions et les ETF, sans frais de garde ni de tenue de compte. Interactive Brokers propose des frais variables selon le type de transaction et le marché, souvent avantageux pour les traders actifs.
Trade Republic propose un support via email et application mobile, mais pas de support téléphonique. Interactive Brokers offre un service client 24/7 via téléphone, chat en direct et email, répondant aux besoins des traders à tout moment.
