Choisir entre Degiro et Interactive Brokers (IBKR) peut sembler difficile en raison de leurs offres variées et compétitives. Ces deux courtiers en ligne sont reconnus pour leurs frais attractifs, leurs plateformes robustes et leurs diverses options de produits financiers.
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Dans cet article, nous allons comparer les aspects clés de Degiro et Interactive Brokers, y compris les frais, la gamme d’actifs disponibles, les fonctionnalités, les garanties et le service client. Que vous soyez un investisseur débutant ou expérimenté, notre objectif est de vous fournir toutes les informations dont vous aurez besoin.
Présentation des deux concurrents
Pour choisir le meilleur broker entre Degiro et Interactive Brokers (IBKR), il est essentiel de comparer leurs caractéristiques principales. Chacun de ces courtiers a su se forger une solide réputation sur le marché grâce à leurs offres distinctives et leur approche unique du courtage en ligne.
Degiro : Fondé en 2008 aux Pays-Bas, Degiro s’est rapidement imposé comme un courtier en ligne à faible coût, attirant les investisseurs particuliers par ses frais de transaction très bas. Degiro offre un accès à une large gamme d’actifs financiers, notamment des actions, des ETF, des obligations et des options. La plateforme est régulée par l’Autorité néerlandaise des marchés financiers (AFM) et la Banque centrale néerlandaise (DNB).
Interactive Brokers (IBKR) : Créé en 1977 aux États-Unis, Interactive Brokers (IBKR) est l’un des courtiers en ligne les plus établis au monde. Connue pour ses outils de trading avancés et ses faibles frais de transaction, la plateforme offre une vaste gamme d’actifs financiers, y compris des actions, des ETF, des options, des futures et bien plus. IBKR est régulé par plusieurs autorités financières mondiales, y compris la SEC et la CFTC aux États-Unis.
| Caractéristiques | Degiro | Interactive Brokers |
|---|---|---|
|
Date de création |
2008 |
1977 |
|
Types d’actifs |
Actions, ETF, obligations, options |
Actions, ETF, options, futures, etc. |
|
Frais |
Très compétitifs |
Variables, mais généralement bas |
|
Régulation |
AFM, DNB |
SEC, CFTC, autres régulateurs mondiaux |
|
Siège social |
Pays-Bas |
États-Unis |
Les frais chez Degiro vs Interactive Brokers
En tant qu’investisseur, comparer les frais entre Degiro et Interactive Brokers (IBKR) est une étape inévitable pour commencer à déterminer qui est le meilleur broker des deux. Les frais peuvent considérablement impacter la rentabilité de vos investissements, surtout si vous êtes un trader actif. Examinons de plus près les frais appliqués par ces deux courtiers, cela pourra vous aider à faire un choix intelligent.
| Type de frais | Degiro | Interactive Brokers |
|---|---|---|
|
Frais d’ouverture |
Aucun |
Aucun |
|
Frais de garde |
Aucun |
Aucun |
|
Frais de tenue de compte |
Aucun |
Aucun |
|
Frais d’inactivité |
Aucun |
Aucun |
|
Frais de clôture |
Aucun |
Aucun |
|
Frais d’abonnement |
Aucun |
Aucun |
|
Frais de change |
0,25% |
Taux de change interbancaire 0 commission |
|
Frais de virement sortant |
Aucun |
1 retrait gratuit par mois, puis 8€ par transaction |
|
Virement en euros |
Gratuit |
Gratuit |
|
Virement en devises |
USD/GBP |
À peu près toutes les devises
|
|
Ajout de titres non-côtés |
Les contacter |
impossible |
|
Autres frais |
Offre Custody : frais sur les dividendes et coupons |
Les frais de courtage varient selon les places de marché |
Degiro et Interactive Brokers présentent des structures de frais très compétitives, exemptes de nombreux frais habituels tels que l’ouverture, la garde et la tenue de compte. Degiro se distingue par ses frais de change fixes à 0,25%, tandis qu’Interactive Brokers offre un taux de change interbancaire sans commission. En ce qui concerne les virements sortants, Degiro n’applique aucun frais, alors qu’Interactive Brokers offre un seul retrait gratuit par mois, puis facture 8€ pour chaque retrait supplémentaire. Pour l’ajout de titres non-côtés, Degiro propose une option sur demande, alors que cela n’est pas possible chez Interactive Brokers.
Alors, qui remporte le premier round ?🥊 Bien que les deux courtiers offrent des frais attractifs et transparents, aucun d’eux ne se démarque clairement comme vainqueur au cours de cette étape. Chacun présente des avantages uniques qui peuvent correspondre différemment selon les besoins des investisseurs.
En fin de compte, le choix entre Degiro et Interactive Brokers dépendra surtout des autres avantages et inconvénients que nous aborderons dans la suite de ce comparatif.
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Interactive Brokers : 0
Les gammes d’actifs de IBKR vs Degiro
Lorsque vous choisissez un courtier, la diversité des actifs disponibles est cruciale pour maximiser vos opportunités d’investissement. Comparons les gammes d’actifs proposées par Degiro et Interactive Brokers (IBKR) pour déterminer lequel offre la meilleure flexibilité et diversité.
| Type d'actifs | Degiro | IBKR |
|---|---|---|
|
Nombre total de titres |
~ 20 000 |
~ 1 000 000 + |
|
Actions |
✅ |
✅ |
|
Obligations |
✅ |
✅ |
|
Fonds |
✅ |
✅ |
|
ETF (trackers) |
✅ |
✅ |
|
ETF (pétrole) |
✅ |
✅ |
|
ETF (or) |
✅ |
✅ |
|
SRD |
✅ |
❌ |
|
Vente à découvert (VAD) |
✅ |
✅ |
|
CFD |
❌ |
✅ |
|
Forex |
❌ |
✅ |
|
Futures |
✅ |
✅ |
|
Warrants |
✅ |
✅ |
|
Turbos |
✅ |
✅ |
|
Options |
✅ |
✅ |
|
Cryptomonnaies |
✅ |
✅ |
|
Matières premières |
✅ |
✅ |
|
Places boursières par pays |
30+ |
30+ |
Comme vous pouvez le voir, Degiro propose une large gamme d’actifs avec un focus sur les actions, les obligations, les ETF, et d’autres produits financiers traditionnels. Cependant, il ne propose pas de trading sur le forex ou les CFD, ce qui peut refroidir certains investisseurs.
De son côté, Interactive Brokers, offre une diversité d’actifs encore plus large, incluant les CFD, le forex, et les cryptomonnaies. Cela permet aux investisseurs d’avoir accès à une palette complète de produits financiers, y compris des marchés plus spécialisés.
Pour résumer : En termes de diversité d’actifs, Interactive Brokers remporte ce round grâce à une offre plus étendue qui répond mieux aux besoins des investisseurs cherchant à explorer différents marchés et types d’investissements. Cela fait d’IBKR un choix idéal pour ceux qui veulent accéder à une large gamme d’actifs au sein d’une seule plateforme.
En choisissant Interactive Brokers, les investisseurs bénéficient d’un accès à une gamme complète d’instruments financiers, leur permettant de diversifier leurs stratégies de trading et d’investissement. Degiro reste une option solide pour ceux qui cherchent une plateforme plus simplifiée avec des frais compétitifs, mais IBKR se distingue clairement par sa diversité d’actifs.
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Interactive Brokers : 1
Les fonctionnalités chez Degiro vs Interactive Brokers
Chaque plateforme offre des outils et des fonctionnalités spécifiques qui peuvent influencer l’expérience de trading et la capacité à atteindre certains objectifs financiers. Voyons en détail ce que Degiro et Interactive Brokers ont à vous proposer.
| Les fonctionnalités | Degiro | Interactive Brokers (IBKR) |
|---|---|---|
|
Site internet |
✅ |
✅ |
|
Ergonomie |
Bonne |
Excellente |
|
Types d’ordres disponibles |
Cours limité, au marché, stop-loss, stop-limit |
Limité, au marché, stop-loss, stop-limit, trailing stop, bracket orders |
|
Cours en temps réel |
✅ sur Euronext ou sur abonnement |
✅ |
|
Fractions d’action |
❌ |
✅ |
|
Protection soldes négatifs |
✅ |
✅ |
|
Recherche interne / sélecteurs |
✅ |
✅ |
|
Alertes paramétrables sur les prix |
✅ |
✅ |
|
Application mobile |
✅ |
✅ |
|
Logiciels de trading |
❌ |
✅ (Trader Workstation) |
|
Outils d’analyse technique et graphiques |
✅ |
✅ |
|
Auto trading |
❌ |
✅ |
|
Social Trading |
❌ |
❌ |
|
Signaux de trading |
❌ |
✅ |
|
Autres fonctionnalités |
❌ |
✅ |
|
Double authentification (A2F) |
✅ |
✅ |
Au niveau de Degiro, la plateforme offre une interface utilisateur intuitive avec des fonctionnalités de base solides, telles que la protection contre les soldes négatifs et une application mobile performante. Cependant, il manque certains outils avancés que les traders professionnels pourraient trouver indispensables, comme les fractions d’action et les logiciels de trading spécialisés.
En revanche, Interactive Brokers, propose une gamme bien plus étendue de fonctionnalités avancées, incluant le trading automatisé, des signaux de trading, et une plateforme de trading sophistiquée (Trader Workstation). La possibilité de négocier des fractions d’action et l’accès à des outils d’analyse technique et graphique très complets font de IBKR une option de choix pour les traders expérimentés et les investisseurs institutionnels.
Interactive Brokers marque un point de plus : En effet, en matière de fonctionnalités, Interactive Brokers remporte ce round grâce à sa plateforme riche en outils et fonctionnalités avancés qui répondent mieux aux besoins des investisseurs exigeants.
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Interactive Brokers : 2
Les garanties chez Interactive Brokers vs Degiro
La sécurité de vos investissements est quelque chose à ne pas négliger lorsque vous choisissez un courtier en ligne. Degiro et Interactive Brokers (IBKR) proposent des garanties solides pour protéger vos actifs. Mais comment se comparent-ils vraiment ? Jetons un coup d’œil plus détaillé.
| Les fonctionnalités | Degiro | Interactive Brokers |
|---|---|---|
|
Société mère |
Flatex |
Interactive Brokers |
|
Siège social |
Pays-Bas |
États-Unis + plusieurs filiales dans le monde |
|
Année de création |
2013 pour les particuliers |
1977 |
|
Enregistrement REGAFI/ACPR |
REGAFI : 65522 |
REGAFI : 90267 / 90897 |
|
Pays d’enregistrement |
Pays-Bas |
Irlande |
|
Garantie des titres et des fonds |
Conservés chez un dépositaire tiers, cash conservé sur des fonds monétaires, garantie à hauteur de 20 000 € |
Investor Compensation Scheme (ICS) – Garantie à hauteur de 90% et maximum 20 000 € |
|
Autres infos |
Fond conservé chez la banque Flatex couverte par la garantie des dépôts allemande jusqu’à 100 000 € |
Société cotée à la bourse du Nasdaq |
Interactive Brokers et Degiro offrent tous deux une sécurité robuste pour les investisseurs. Interactive Brokers utilise l’Investor Compensation Scheme (ICS) pour garantir jusqu’à 20 000 € de vos titres et fonds. De plus, sa cotation sur le Nasdaq ajoute une couche de transparence et de sécurité supplémentaire.
Degiro propose également une protection solide, avec des titres conservés chez des dépositaires tiers et une garantie future pour le cash allant jusqu’à 100 000 € via la banque Flatex. Ces mesures garantissent une protection adéquate pour les investisseurs utilisant la plateforme.
En matière de sécurité et de garanties, c’est une égalité. Les deux courtiers offrent des protections solides et fiables pour vos investissements. Interactive Brokers se distingue par sa transparence en tant que société cotée et sa régulation internationale, tandis que Degiro assure une protection étendue grâce à ses partenariats avec des dépositaires tiers et la banque Flatex. Quel que soit votre choix, vous pouvez être assuré que vos fonds et titres sont bien protégés.
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Interactive Brokers : 3
Le service client de Degiro vs Interactive Brokers
Un bon service client peut faire toute la différence pour les investisseurs, qu’ils soient débutants ou expérimentés. Comparons les services offerts par Degiro et Interactive Brokers (IBKR) pour voir qui se démarque.
Degiro
Degiro est une plateforme qui propose un service client accessible par e-mail et téléphone. Les heures de disponibilité sont étendues, mais certains utilisateurs ont signalé des temps de réponse parfois longs, surtout en période de forte activité. Une section FAQ bien fournie aide à répondre aux questions courantes, ce qui est utile pour les utilisateurs cherchant des réponses rapides sans devoir contacter le support.
Interactive Brokers
De l’autre côté, Interactive Brokers offre un service client 24/7 via téléphone, chat en direct et e-mail. Cette disponibilité constante est un avantage significatif, particulièrement pour les traders actifs qui ont besoin d’assistance à toute heure. Cependant, quelques utilisateurs ont noté des défis avec le support en langue française, bien que les ressources éducatives et la FAQ exhaustive compensent en partie ce problème.
Interactive Brokers marque un point de plus grâce à sa disponibilité 24/7 et sa variété de canaux de communication, offrant ainsi une assistance plus accessible et complète pour les investisseurs. Degiro, bien que solide, est parfois limité par des temps de réponse plus longs et une disponibilité réduite en périodes de forte affluence. Pour un service client réactif et omniprésent, Interactive Brokers se distingue nettement.
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Que choisir entre Degiro et Interactive Brokers ?
Faire un choix entre Degiro et Interactive Brokers dépendra de vos priorités en tant qu’investisseur. Voici une comparaison détaillée des avantages et inconvénients de chaque courtier pour vous aider à décider lequel correspond le mieux à ce que vous recherchez.
Les avantages et inconvénients de Degiro
- Tarifs compétitifs
- Plateforme conviviale
- Large gamme de produits
- Accès aux marchés internationaux
- Service client perfectible
- Absence de certains produits
- Manque de formations approfondies
Les avantages et inconvénients de IBKR
- Tarifs compétitifs
- Sécurité et fiabilité
- Technologie de trading avancée
- Accès étendu aux marchés internationaux
- Complexité de la plateforme de trading
- Service client et support en français limité
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Degiro et Interactive Brokers : notre avis
Choisir entre Degiro et Interactive Brokers dépendra de vos priorités spécifiques :
Choisissez Interactive Brokers si :
- Vous recherchez une large gamme de produits d’investissement, y compris des produits dérivés et des options avancées de trading.
- Vous souhaitez bénéficier de fonctionnalités avancées comme la Best execution et des outils de trading sophistiqués.
- Vous avez besoin d’un support client disponible 24/7 et d’un accès aux marchés internationaux.
- Vous êtes un trader expérimenté à la recherche de faibles coûts de marge et d’options de trading automatisé.
Choisissez Degiro si :
- Vous préférez une plateforme simple et efficace avec des frais de courtage bas.
- Vous cherchez les frais de change les plus bas pour investir sur les principales places boursières mondiales.
- Vous voulez investir dans des actions, obligations et ETF sans frais de courtage.
- Vous êtes un investisseur débutant ou à la recherche d’une plateforme facile à utiliser sans frais d’inactivité.
En conclusion : Interactive Brokers l’emporte grâce à ses fonctionnalités avancées et sa large gamme de produits d’investissement. Cependant, Degiro reste une excellente option pour les investisseurs à la recherche de simplicité et de frais compétitifs.
Foire aux questions
Degiro est réputé pour ses frais bas, sans frais d'ouverture, de garde ni d'inactivité. Les frais de change sont de 0,25 %. Interactive Brokers propose des commissions réduites avec une structure tarifaire transparente et des frais de marge parmi les plus bas du marché.
Degiro offre des actions, obligations, ETF et fonds, mais pas de cryptomonnaies ni de forex. Interactive Brokers propose une gamme plus large incluant aussi les options, futures, CFD, forex et cryptomonnaies, idéal pour une diversification accrue.
Degiro propose une plateforme simple et intuitive adaptée aux débutants. Interactive Brokers offre la Trader Workstation (TWS), une plateforme avancée avec des outils d'analyse technique et de trading automatisé, mieux adaptée aux traders expérimentés.
Degiro conserve les titres chez des dépositaires tiers et protège les liquidités jusqu'à 100 000 € via Flatex. Interactive Brokers garantit jusqu'à 20 000 € via l'ICS et jusqu'à 500 000 $ pour les clients américains via la SIPC, assurant une protection robuste des fonds et des titres.
