Choisir entre Degiro et eToro peut sembler complexe étant donné que les deux courtiers en ligne offrent des avantages distincts. Degiro est réputé pour ses frais de courtage très compétitifs et une large gamme d’actifs financiers, tandis que eToro se distingue par ses fonctionnalités de trading social et sa diversité d’actifs incluant les cryptomonnaies.
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Dans cet article, nous allons comparer ces deux plateformes sur plusieurs critères essentiels tels que les frais, les gammes d’actifs, les fonctionnalités, les garanties et le service client. Notre objectif est de vous fournir une analyse détaillée pour vous aider à faire un choix éclairé, que vous soyez un trader débutant ou expérimenté.
Présentation des deux concurrents
Choisir entre eToro et Degiro peut être difficile pour les investisseurs en quête du meilleur broker. Voici une présentation de ces deux plateformes de courtage.
eToro : Fondée en 2007 en Israël, eToro est une plateforme de trading social renommée pour permettre aux utilisateurs de copier les stratégies d’autres traders expérimentés. La plateforme est régulée par plusieurs autorités financières, dont la FCA au Royaume-Uni, la CySEC à Chypre, et l’ASIC en Australie. eToro offre une large gamme d’actifs incluant les actions, les ETF, les CFD, et les cryptomonnaies.
Degiro : Créé en 2008 aux Pays-Bas et ouvert aux particuliers depuis 2013, Degiro se distingue par ses frais de courtage très compétitifs. La plateforme propose une vaste gamme d’actifs, notamment des actions, des ETF, des obligations et des options. Degiro est régulé par l’Autorité des Marchés Financiers (AFM) et la Banque des Pays-Bas (DNB).
| Caractéristiques | Degiro | eToro |
|---|---|---|
|
Date de création |
2008 |
2007 |
|
Types d’actifs |
Actions, ETF, Obligations, Options |
Actions, ETF, CFD, Crypto |
|
Nombre d’actifs |
Plus de 50 000 |
Plus de 3 000 |
|
Frais |
Très variables |
Variables |
|
Régulation |
AFM, DNB |
FCA, CySEC, ASIC |
Les frais chez Degiro vs eToro
Comparer les frais chez Degiro et eToro est une étape cruciale pour les investisseurs qui cherchent à maximiser leurs gains et minimiser les coûts. Chaque courtier a sa propre structure tarifaire, avec des avantages et des inconvénients distincts et en prendre connaissance est pour nous nécessaire.
| Type de frais | Degiro | eToro |
|---|---|---|
|
Frais de dépôt |
Aucun |
Aucun |
|
Frais de retrait |
Aucun |
5 € |
|
Frais de garde |
Aucun |
Aucun |
|
Frais de tenue de compte |
Aucun |
Aucun |
|
Frais de transaction |
Entre 0 € et 4,90 € |
Spreads variables |
|
Frais d’inactivité |
Aucun |
10 € par mois après 12 mois d’inactivité |
|
Frais de change |
0,25% |
Variables selon la devise |
|
Frais d’ouverture |
Aucun |
Aucun |
|
Frais de clôture |
Aucun |
Aucun |
|
Frais de virement |
Aucun |
Aucun |
|
Autres frais |
Profil Custody : frais sur dividendes et coupons |
Aucun |
Analysons ces frais plus en détail :
eToro facture des spreads variables pour les transactions, ce qui peut être avantageux pour certains traders. Cependant, les frais de retrait de 5 € et les frais d’inactivité de 10 € par mois après une année d’inactivité peuvent s’accumuler et devenir pénalisants pour les investisseurs moins actifs.
Degiro, quant à lui, se distingue par l’absence de nombreux frais courants. Les frais de transaction varient entre 0 € et 4,90 €, et il n’y a pas de frais pour les dépôts, les retraits, la tenue de compte ou l’inactivité. Les frais de change de 0,25% sont également attractifs pour les investisseurs internationaux. Toutefois, les utilisateurs du profil Custody doivent payer des frais sur les dividendes et les coupons, ce qui peut être un inconvénient pour certains.
Après une analyse approfondie, Degiro se révèle être le courtier le plus avantageux en matière de frais. Avec ses frais de transaction faibles et l’absence de nombreux frais supplémentaires, Degiro offre une structure de coûts plus favorable pour la majorité des investisseurs.
Vainqueur de ce round : Degiro, grâce à ses frais globalement plus bas et une meilleure transparence tarifaire.
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Les gammes d’actifs de eToro vs Degiro
Le choix d’un courtier en ligne, vient également dans la diversité des actifs qu’il propose. En effet, avoir accès à une large gamme d’instruments financiers permet de mieux diversifier son portefeuille et de répondre à des stratégies d’investissement variées. Degiro et eToro proposent des gammes d’actifs différentes, chacune avec ses avantages.
| Type d'actifs | Degiro | eToro |
|---|---|---|
|
Nombre total de titres |
~ 20 000 |
~ 10 000 |
|
Actions |
✅ |
✅ |
|
Obligations |
✅ |
❌ |
|
Fonds |
✅ |
❌ |
|
ETF (trackers) |
✅ |
✅ |
|
ETF (pétrole) |
✅ |
❌ |
|
ETF (or) |
✅ |
❌ |
|
SRD |
✅ |
❌ |
|
Vente à découvert (VAD) |
✅ |
❌ |
|
CFD |
❌ |
✅ |
|
Forex |
❌ |
✅ |
|
Futures |
✅ |
❌ |
|
Warrants |
✅ |
❌ |
|
Turbos |
✅ |
❌ |
|
Options |
✅ |
❌ (sauf US) |
|
Cryptomonnaies |
❌ |
✅ |
|
Matières premières |
❌ |
❌ |
|
Places boursières par pays |
30+ |
20+ |
Analyse des gammes d’actifs
Degiro se distingue par une gamme d’actifs étendue, incluant des obligations, des fonds, et divers ETF spécialisés comme les ETF pétroliers et les ETF or. Degiro propose également des futures, des warrants, des turbos et des options, offrant ainsi une plus grande diversité pour les investisseurs traditionnels et ceux intéressés par des instruments financiers plus complexes. De plus, Degiro permet la vente à découvert (VAD), une fonctionnalité absente chez eToro.
eToro offre une large sélection de cryptomonnaies, des CFD, et du Forex, ce qui est idéal pour les traders actifs et ceux qui cherchent à diversifier leurs portefeuilles avec des instruments financiers modernes. La plateforme permet également l’achat d’actions et d’ETF, ce qui en fait un choix polyvalent pour les investisseurs.
Mais qui l’emporte cette fois ? Pour nous, c’est à nouveau une victoire pour Degiro. En effet, sa gamme d’actifs est bien plus diversifiée et étendue. Ce qui pourra plaire à un plus grand type d’investisseurs. Pour le moment, Degiro commence à prendre le large en mettant 2 points à 0 pour eToro.
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eToro : 0
Les fonctionnalités chez Degiro vs eToro
Lorsque l’on choisit un courtier en ligne, les fonctionnalités offertes par chaque plateforme sont déterminantes pour optimiser l’expérience de trading. Degiro et eToro proposent des outils et des services variés pour répondre aux besoins des investisseurs, les voici.
| Les fonctionnalités | Degiro | eToro |
|---|---|---|
|
Site internet |
✅ |
✅ |
|
Ergonomie |
Bonne |
Très simple, adaptée aux débutants |
|
Types d’ordres disponibles |
Cours limité, au marché, stop-loss, stop-limit |
Marché, Limité, Stop Loss, Take Profit |
|
Cours en temps réel |
✅sur Euronext ou sur abonnement |
✅ |
|
Fractions d’action |
❌ |
✅ |
|
Protection soldes négatifs |
✅ |
✅ |
|
Recherche interne / sélecteurs |
✅ |
✅ |
|
Alertes paramétrables sur les prix |
✅ |
✅ |
|
Application mobile |
✅ |
✅ (Android & iOS) |
|
Logiciels de trading |
❌ |
❌ |
|
Outils d’analyse technique et graphiques |
✅ |
✅ |
|
Auto trading |
❌ |
via CopyTrader |
|
Social Trading |
❌ |
✅ |
|
Signaux de trading |
❌ |
❌ |
|
Autres fonctionnalités |
❌ |
Données fondamentales disponibles sur les titres |
|
Double authentification (A2F) |
✅ |
✅ |
Analyse des fonctionnalités
Degiro propose diverses fonctionnalités adaptées aux investisseurs expérimentés, avec des types d’ordres variés et une application mobile performante. La protection des soldes négatifs et les alertes sur les prix sont des atouts importants pour sécuriser les investissements. Cependant, Degiro ne propose pas de fractions d’actions ni de fonctionnalités de trading social, ce qui peut être un inconvénient pour certains utilisateurs.
eToro, de son côté, se distingue par une ergonomie simplifiée, idéale pour les débutants. La plateforme permet de trader des fractions d’actions et offre des fonctionnalités de trading social et de copy trading via CopyTrader. Ces outils sont particulièrement intéressants pour ceux qui souhaitent suivre et copier les stratégies de traders expérimentés. eToro propose également des signaux de trading et des données fondamentales sur les titres, renforçant ainsi ses capacités analytiques.
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Les garanties chez eToro vs Degiro
La sécurité des fonds et des titres est un critère central lorsqu’on choisit un courtier en ligne. Les garanties offertes par Degiro et eToro peuvent significativement influencer la décision des investisseurs. Chacun de ces courtiers propose des mesures de protection spécifiques pour sécuriser les actifs de leurs clients.
| Fonctionnalités | Degiro | eToro |
|---|---|---|
|
Société mère |
Flatex |
eToro Group Ltd |
|
Siège social |
Pays-Bas |
Israël |
|
Année de création |
2013 pour les particuliers (2008) |
2007 |
|
Enregistrement ACPR/REGAFI |
REGAFI : 65522 |
REGAFI : 29552 |
|
Pays d’enregistrement |
Pays-Bas |
Chypre |
|
Garantie des titres et des fonds |
à hauteur de 20 000 € Cash : couvert par la garantie des dépôts allemande donc à 100 000 € |
à hauteur de 20 000 € Assurance souscrite auprès de Lloyd’s, qui couvre jusqu’à 1 000 000 € par client en cas d’insolvabilité de eToro |
Comparatif rapide des garanties
Degiro :
- Titres : Garantis jusqu’à 20 000 €
- Cash : Couverture jusqu’à 100 000 € par la garantie des dépôts allemande
- Enregistrement : Pays-Bas, sous Flatex, une grande société financière européenne
eToro :
- Titres : Garantis jusqu’à 20 000 €
- Assurance supplémentaire : Couvre jusqu’à 1 000 000 € par client en cas d’insolvabilité, souscrite auprès de Lloyd’s
- Enregistrement : Chypre, régulé par la CySEC, une autorité de régulation de premier plan en Europe
Pour conclure sur les garanties : eToro remporte ce point grâce à son assurance supplémentaire auprès de Lloyd’s, qui offre une protection financière bien plus robuste en cas d’insolvabilité. Cette assurance est un atout majeur pour les investisseurs qui souhaitent sécuriser des montants importants.
Degiro : 2
eToro : 2
Le service client de Degiro vs Trade Republic
Un bon service client est essentiel pour les investisseurs, surtout lorsqu’ils rencontrent des problèmes ou ont des questions sur leurs comptes ou leurs transactions. Comparons le service client de Degiro et eToro pour voir lequel se distingue.
Degiro
Degiro propose un service client accessible par téléphone, e-mail et chat en ligne pendant les heures de marché. Bien que certains utilisateurs trouvent l’assistance efficace, d’autres signalent des délais de réponse parfois longs. Degiro offre également des ressources éducatives comme des formations et des webinaires pour améliorer les connaissances des investisseurs.
eToro
eToro, en revanche, se distingue par un service client disponible 24/7 via chat en ligne, e-mail et téléphone. Les utilisateurs apprécient particulièrement la rapidité et la qualité des réponses fournies. En plus de cela, eToro propose une gamme étendue de ressources éducatives, incluant des guides, des vidéos et des webinaires, ainsi que des outils de trading social pour aider les investisseurs.
En matière de service client, eToro l’emporte grâce à sa disponibilité 24/7 et à la qualité de son assistance. Cette réactivité est un avantage considérable pour les traders ayant besoin d’aide à tout moment. Degiro offre par ailleurs un bon service, mais des améliorations sur les délais de réponse seraient bénéfiques.
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Que choisir entre Degiro et Trade Republic ?
Choisir entre Degiro et eToro peut s’avérer difficile en raison des différents avantages et inconvénients de chaque plateforme. Pour aider à prendre une décision éclairée, voici un aperçu des points forts et des points faibles de chacun.
Les avantages et inconvénients de Degiro
- Tarifs compétitifs
- Large gamme de produits
- Plateforme conviviale
- Accès aux marchés internationaux
- Fonctionnalités avancées
- Absence de certains produits
- Manque de formations approfondies
Les avantages et inconvénients d’eToro
- Plateforme sociale
- Diversité d'actifs
- Convivialité
- Fonctionnalités avancées
- Frais élevés
- Service client
- Absence de certains produits
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Degiro et eToro : notre avis
Choisissez Degiro si vous vous reconnaissez dans une de ces situations :
- Vous recherchez une gestion passive.
- Vous souhaitez un portefeuille d’actions diversifié à l’international.
- Vous ciblez les petites et moyennes capitalisations.
Choisissez eToro si vous êtes plutôt dans un de ces cas :
- Vous voulez investir dans les cryptomonnaies ou les matières premières.
- Vous préférez les grandes entreprises européennes et américaines.
- Vous pratiquez le trading de court terme (day trading, swing trading).
- Vous êtes débutant et cherchez une plateforme facile d’utilisation.
Nous concernant : C’est eToro qui l’emporte aujourd’hui, mais Degiro reste une excellente option. Selon votre profil, Degiro peut être plus adapté. Cependant, pour les débutants, nous recommandons fortement eToro.
Foire aux questions
Oui, les deux courtiers sont régulés et sécurisés. Degiro est régulé par l'AFM et la BaFin, avec une garantie des dépôts jusqu'à 100 000 €. eToro est régulé par la CySEC, la FCA et l'ASIC, avec une assurance supplémentaire de Lloyd's couvrant jusqu'à 1 000 000 € par client.
Degiro est réputé pour ses frais de transaction très compétitifs, attractifs pour les traders actifs. eToro peut avoir des frais plus élevés, surtout sur les spreads CFD et les retraits, mais ses fonctionnalités de trading social peuvent justifier ces coûts supplémentaires.
Sur Degiro, vous pouvez trader des actions, obligations, ETF, options et futures. eToro propose également des actions, ETF, CFD, cryptomonnaies et matières premières, offrant ainsi une large diversité pour diversifier vos investissements.
