Esketit est une plateforme de crowdlending innovante et récente qui se démarque par ses rendements attractifs et sa convivialité. Créée par les fondateurs de Creamfinance, une société de prêt réputée, Esketit propose des opportunités d’investissement variées, accessibles à petit prix. Que vous soyez novice ou investisseur aguerri, Esketit offre une interface intuitive et des options diversifiées pour tous.
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Présentation de la plateforme Esketit
Esketit est une plateforme de crowdlending fondée fin 2020 par Matiss Ansviesulis et Davis Barons, les co-fondateurs de Creamfinance, une société de prêt bien établie. Forts de l’expérience de Creamfinance, fondée en 2012 et active dans plusieurs pays européens, Esketit a démarré avec une base solide et une connaissance approfondie du marché des prêts alternatifs.
Esketit s’est rapidement distinguée par ses rendements compétitifs, souvent supérieurs à 12% annuellement, et par les garanties de rachat offertes sur certains prêts, assurant une sécurité supplémentaire aux investisseurs. La plateforme propose une large gamme de prêts, y compris des prêts personnels, commerciaux et hypothécaires, permettant aux investisseurs de diversifier leurs portefeuilles.
En peu de temps, Esketit a su attirer une base d’investisseurs fidèles grâce à sa transparence et à la qualité de ses offres. Que vous soyez un investisseur novice ou expérimenté, la plateforme offre une opportunité attrayante de faire fructifier votre capital grâce au domaine du crowdlending.
Les types de projets proposés par Esketit
Prêts aux Entreprises
Esketit finance des prêts à des entreprises de différentes tailles, allant des petites et moyennes entreprises (PME) aux entreprises de taille plus significative. Les secteurs couverts sont variés, incluant le commerce de détail, la technologie, la finance, et les services. Cette diversité sectorielle permet aux investisseurs de choisir des projets alignés avec leurs préférences et leurs analyses de marché.
Les projets financés par Esketit sont localisés principalement en Europe et au Moyen-Orient. En Europe, on trouve des projets dans des pays comme la Lettonie et l’Espagne, tandis que les projets au Moyen-Orient incluent des prêts en Jordanie. Cette distribution géographique permet aux investisseurs de profiter des opportunités dans différents marchés économiques, réduisant ainsi le risque lié à une seule région.
Prêts Personnels
Esketit propose également des prêts personnels, qui sont souvent de plus courte durée et présentent des taux d’intérêt compétitifs. Ces prêts sont généralement accordés à des particuliers pour des besoins variés comme la consolidation de dettes, les dépenses médicales ou les achats importants. Les prêts personnels permettent aux investisseurs de diversifier davantage leur portefeuille en ajoutant des prêts de différentes durées et tailles.
Prêts Hypothécaires
En ce qui concerne les prêts hypothécaires offerts sur Esketit, ils sont essentiellement des prêts à long terme sécurisés par des biens immobiliers. Ces prêts sont attractifs pour les investisseurs à la recherche de projets avec une garantie tangible. Les prêts hypothécaires disponibles sur la plateforme sont majoritairement localisés dans des marchés immobiliers stables, comme en Lettonie, offrant ainsi une sécurité supplémentaire aux investisseurs.
Les performances chez Esketit
Esketit affiche des performances solides depuis sa création, se distinguant par des rendements attractifs et une gestion efficace des investissements.
Les frais chez Esketit
Esketit se distingue par une structure de frais très avantageuse pour les investisseurs. Voici un aperçu des frais pour les investisseurs et les porteurs de projets sur cette plateforme de crowdlending.
Frais pour les investisseurs
Sur Esketit, les investisseurs ne paient aucun frais pour utiliser la plateforme. Cela signifie qu’il n’y a pas de frais de dépôt, de frais d’investissement, de frais d’inactivité ou de frais de retrait. De plus, l’utilisation du marché secondaire pour acheter ou vendre des prêts est également gratuite.
Cette politique sans frais permet aux investisseurs de maximiser leurs rendements sans avoir à se soucier des coûts cachés ou des frais supplémentaires qui pourraient réduire leurs profits.
Frais pour les porteurs de projets
Esketit génère des revenus en facturant des frais aux sociétés de prêt (loan originators) qui publient des projets sur la plateforme. Les frais exacts pour les porteurs de projets ne sont pas détaillés publiquement, mais ils incluent des coûts liés à l’inscription des prêts et à la gestion des transactions. Ces frais permettent à Esketit de couvrir les coûts opérationnels et de continuer à offrir des services gratuits aux investisseurs.
Les avantages et inconvénients de Esketit
Esketit est une plateforme de crowdlending relativement récente, mais qui a rapidement su se distinguer par ses rendements attractifs et ses fonctionnalités. Cependant, comme toute plateforme, elle présente à la fois des avantages et des inconvénients qu’il vaut mieux connaître avant de se lancer dans des investissements.
Voici un aperçu détaillé des principaux avantages et inconvénients de la plateforme Esketit :
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Avantages |
Inconvénients |
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Rendements élevés : Esketit offre des rendements compétitifs, souvent supérieurs à 12% annuellement. Cela en fait une option attrayante pour les investisseurs à la recherche de taux d’intérêt élevés. |
Risque géopolitique en Jordanie : Bien que les prêts en Jordanie offrent des rendements élevés, ils comportent des risques géopolitiques et économiques. Certains investisseurs peuvent être réticents à investir dans cette région. |
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Investissement plutôt faible : Il est possible de commencer à investir avec seulement 10 €, ce qui rend la plateforme accessible à un large éventail d’investisseurs, y compris ceux qui débutent. |
Jeune plateforme : Esketit est relativement nouvelle sur le marché, ce qui signifie qu’elle a un historique limité comparé à des plateformes plus établies. Cela peut représenter un risque supplémentaire pour certains investisseurs. |
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Transparence : Esketit est transparente sur ses opérations et fournit des informations détaillées sur ses loan originators, ainsi que sur les projets disponibles sur la plateforme. |
Prolongation des prêts : Les prêts peuvent être prolongés jusqu’à cinq fois, ce qui peut retarder les remboursements et affecter la liquidité des investissements. |
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Interface conviviale : La plateforme dispose d’une interface utilisateur simple et intuitive, facilitant la navigation et l’investissement pour les utilisateurs. |
Garantie de groupe non universelle : La garantie de groupe offerte par AvaFin ne s’applique pas à tous les prêts, en particulier ceux en Jordanie, ce qui peut augmenter le risque pour ces investissements spécifiques. |
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Automatisation des investissements : La fonctionnalité d’auto-invest permet aux utilisateurs de définir des critères d’investissement spécifiques et de laisser la plateforme gérer automatiquement leurs placements. |
Absence d’application mobile : Contrairement à certaines plateformes concurrentes, Esketit ne dispose pas d’application mobile dédiée, ce qui peut être un inconvénient pour les investisseurs préférant gérer leurs placements depuis un smartphone. |
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Garantie de rachat : Esketit offre une garantie de rachat pour les prêts en défaut après 60 jours, ce qui réduit les risques pour les investisseurs. |
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Ce qui différence Esketit des autres plateformes de crowdlending
Esketit se distingue des autres plateformes de crowdlending par plusieurs caractéristiques uniques qui apportent une valeur ajoutée significative aux investisseurs. Voici un aperçu des éléments rares et exclusifs à Esketit :
Investissement en cryptomonnaies : Esketit est la première plateforme de crowdlending en Europe à permettre l’investissement en stablecoins comme l’USDC et l’USDT. Les investisseurs peuvent ainsi utiliser des cryptomonnaies pour financer des prêts. Cette fonctionnalité innovante répond aux besoins des investisseurs modernes cherchant à diversifier leurs moyens de paiement et de financement.
Garantie de groupe pour les prêts de Creamfinance : Une des particularités d’Esketit est l’implémentation d’une garantie de groupe pour les prêts émis par les filiales de Creamfinance. En cas de défaillance du prêteur initial, AvaFin (anciennement Creamfinance) s’engage à racheter les prêts, offrant une sécurité supplémentaire aux investisseurs. Cette garantie n’est pas courante parmi les autres plateformes de crowdlending.
Diversité des prêts à travers des filiales spécialisées : Esketit offre des prêts via plusieurs filiales spécialisées dans différents types de prêts et marchés. Par exemple, Money for Finance en Jordanie propose des petits prêts à la consommation avec des échéances de 30 jours à quelques mois, tandis que Utopia Music propose des avances sur royalties pour les artistes.
Cette diversification permet aux investisseurs de choisir parmi une variété d’opportunités d’investissement selon leurs préférences et tolérance au risque.
Comment s’inscrire et investir sur Esketit ?
Vous souhaitez rejoindre la communauté des investisseurs sur Esketit ? Suivez ces étapes simples et rapides pour créer votre compte et commencer à investir.
Le formulaire d’inscription se divise en trois catégories : Enregistrement, Informations personnelles et Informations financières.
Votre compte est à présent créé. Pour pouvoir commencer à investir, il vous faudra vérifier votre compte via le système de KYC (Know Your Customer).
Les documents à fournir pour finaliser son inscription sur Esketit
Pour finaliser votre inscription sur Esketit et commencer à investir, vous devrez vérifier votre identité conformément aux régulations européennes. Voici les étapes et les documents nécessaires pour ce processus :
Vérification d’Identité (KYC)
Esketit opère en conformité avec les lois européennes, ce qui impose une vérification de l’identité de tous les investisseurs. Cette vérification est simple et rapide, ne prendra environ que 10 minutes. Voici ce dont vous aurez besoin :
Les moyens de paiement sur Esketit
Esketit offre plusieurs options de paiement pour les investisseurs, rendant le processus de financement de votre compte simple et flexible. Voici les principaux moyens de paiement disponibles sur la plateforme :
- Transfert Bancaire : Vous pouvez ajouter des fonds à votre compte Esketit via un transfert bancaire classique. Les transactions sont effectuées en euros, et les fonds sont généralement disponibles sur votre compte Esketit en quelques jours ouvrables.
- Cryptomonnaies : Esketit se distingue en étant l’une des premières plateformes de crowdlending en Europe à permettre l’utilisation de stablecoins pour l’investissement. Les investisseurs peuvent utiliser des cryptomonnaies telles que l’USDC et l’USDT pour financer leurs comptes. Cette option offre une flexibilité supplémentaire pour ceux qui préfèrent utiliser des actifs numériques.
- Carte Bancaire : Bien que moins couramment mentionnée, certaines plateformes similaires permettent aussi l’utilisation de cartes bancaires pour les dépôts. Il est recommandé de vérifier directement sur votre compte Esketit ou de contacter le support client pour confirmer cette option.
Les processus de dépôt et retrait sur Esketit
Les fonds ajoutés à votre compte Esketit via transfert bancaire ou cryptomonnaies sont crédités après vérification. Vous pouvez également retirer vos fonds à tout moment en demandant un retrait vers votre compte bancaire ou votre portefeuille de cryptomonnaies.
Notre avis sur la plateforme Esketit
Esketit se distingue vraiment dans le secteur du crowdlending grâce à ses rendements élevés et son interface intuitive. Ce qui est super, c’est qu’on peut commencer à investir avec seulement 10 €, rendant l’investissement accessible à tout le monde, des débutants aux plus expérimentés. La transparence de la plateforme est également un gros plus, avec des informations détaillées sur les prêts, les projets, et des garanties de rachat pour sécuriser nos investissements.
Mais, comme toute bonne chose, Esketit a aussi ses petits inconvénients. Par exemple, les prêts en Jordanie peuvent être assez risqués à cause des problèmes géopolitiques dans la région, ce qui peut freiner certains investisseurs. De plus, étant une plateforme relativement nouvelle, elle n’a pas encore le même historique que des géants comme Lendermarket. Un autre point à noter, c’est la possibilité de prolonger les prêts jusqu’à cinq fois, ce qui peut affecter la liquidité des investissements. Et puis, l’absence d’une application mobile dédiée est un petit bémol pour ceux qui préfèrent gérer leur portefeuille directement depuis leur smartphone.
En conclusion, Esketit est une plateforme prometteuse avec des rendements intéressants, mais il faut bien peser le pour et le contre avant de se lancer. C’est une option solide pour diversifier son portefeuille, à condition de rester conscient des risques associés, surtout en Jordanie.
Comparaison avec d’autres plateformes
Esketit se distingue dans le domaine du crowdlending par ses rendements attractifs et ses garanties de rachat, mais comment se compare-t-elle à d’autres plateformes de crowdfunding ? Pour vous aider à choisir la meilleure plateforme crowdfunding, voici une comparaison avec d’autres acteurs du marché :
Avis Nibble : Le point fort de Nibble est sa capacité à offrir des rendements élevés avec une gestion des risques rigoureuse grâce à son partenariat avec le groupe IT Smart Finance.
Avis Swaper : Swaper se distingue par son programme de fidélité, offrant des bonus supplémentaires aux investisseurs réguliers et fidèles, ce qui augmente les rendements potentiels.
Avis Hive5 : Hive5 est reconnu pour sa transparence et sa plateforme intuitive, rendant l’investissement simple et accessible même pour les novices.
Avis LenderMarket : LenderMarket offre des rendements élevés et un historique de performance stable, soutenu par son partenariat avec Creditstar Group, un acteur établi dans le secteur financier.
Avis Debitum : Debitum se démarque par son accent sur les prêts aux petites et moyennes entreprises (PME), avec une approche axée sur le financement participatif pour soutenir les entrepreneurs.
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Foire aux questions
Esketit offre une variété de prêts incluant des prêts personnels, commerciaux et hypothécaires, disponibles en Europe et au Moyen-Orient, notamment en Jordanie. Cette diversité permet de répartir les risques et de maximiser les rendements.
Les rendements moyens sur Esketit sont souvent supérieurs à 12% annuellement, attirant ainsi de nombreux investisseurs à la recherche de taux d'intérêt élevés.
La garantie de rachat intervient si un prêt est en défaut de paiement pendant plus de 60 jours. Le prêteur initial rachète le prêt, remboursant le capital investi et les intérêts courus, minimisant ainsi les risques pour les investisseurs.
Les investisseurs peuvent financer leur compte Esketit via des transferts bancaires classiques ou utiliser des stablecoins comme l'USDC et l'USDT, offrant flexibilité et commodité.
Le dépôt minimum pour commencer à investir sur Esketit est de 10 €. Cela rend la plateforme accessible même aux petits investisseurs.
