Choisir le bon courtier en ligne est une décision cruciale pour tout investisseur, qu’il soit débutant ou expérimenté. Entre XTB et Trade Republic, deux acteurs majeurs du secteur, le choix peut sembler difficile.
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Cet article vise à comparer ces deux plateformes en détail, en examinant leurs frais, gammes d’actifs, fonctionnalités, garanties et services clients. À travers cette analyse, vous découvrirez lequel de ces courtiers répond le mieux à vos besoins d’investissement et de trading.
Présentation des deux concurrents
Au moment de choisir le meilleur broker pour vos besoins d’investissement, comprendre les spécificités de chaque plateforme est essentiel. XTB et Trade Republic sont deux courtiers en ligne populaires, chacun offrant des avantages uniques en fonction de votre profil d’investisseur.
XTB : est un courtier en ligne fondé en 2002. Il est reconnu pour ses offres variées, incluant des actions, des ETF, des CFD, du Forex et des cryptomonnaies. La plateforme est appréciée pour sa diversité d’actifs et ses frais compétitifs, notamment l’absence de commission pour les transactions jusqu’à 100 000 EUR par mois. XTB est régulé par plusieurs autorités financières, incluant la FCA, la KNF, l’ACP et BaFin.
Trade Republic : lancé en 2015, ce courtier se distingue par une interface utilisateur simplifiée et des frais de transaction fixes de 1 EUR par transaction. Trade Republic offre une large gamme d’actifs, principalement des actions, des ETF et des cryptomonnaies, avec plus de 10 000 titres disponibles. La plateforme est régulée par BaFin et est basée en Allemagne.
Tableau récapitulatif des informations rapides :
| Caractéristiques | XTB | Trade Republic |
|---|---|---|
|
Date de création |
2002 |
2015 |
|
Types d’actifs |
Actions, ETF, CFD, Forex, Crypto |
Actions, ETF, Cryptomonnaies |
|
Nombre d’actifs |
Plus de 5 400 |
Plus de 10 000 |
|
Frais |
Zéro commission (jusqu’à 100 000 EUR) |
1 € par transaction |
|
Régulation |
FCA, KNF, ACP, BaFin |
BaFin |
|
Siège social |
Pologne |
Allemagne |
Les frais chez XTB vs Trade Republic
Comparer les frais est une étape capitale pour choisir le broker qui correspondra à votre profil d’investisseur. Sachez que les frais peuvent considérablement impacter la rentabilité des investissements, surtout pour les traders actifs. XTB et Trade Republic adoptent des structures tarifaires différentes, chacune avec ses propres avantages et inconvénients.
XTB se distingue par sa politique de zéro commission sur les actions et les ETF jusqu’à un certain seuil mensuel. De plus, la plateforme ne facture pas de frais de dépôt ni de retrait, sauf dans certains cas spécifiques. En revanche, des frais d’inactivité sont appliqués après 12 mois sans activité, et des frais de change s’appliquent pour les transactions hors EUR.
Trade Republic propose un modèle de frais très simple et totalement transparent, avec une tarification fixe de 1 EUR par transaction. La plateforme ne facture pas de frais de dépôt, de retrait ou d’inactivité, ce qui peut être très attractif pour les investisseurs débutants ou ceux qui réalisent de nombreuses transactions de petite taille.
Tableau comparatif des frais :
| Type de frais | XTB | Trade Republic |
|---|---|---|
|
Frais de dépôt |
Aucun |
Aucun |
|
Frais de retrait |
Aucun (seuil de gratuité selon le pays) |
Aucun |
|
Frais de garde |
Aucun |
Aucun |
|
Frais de tenue de compte |
Aucun |
Aucun |
|
Frais de transaction |
0% sur actions/ETF jusqu’à 100 000 EUR/mois |
1 € par transaction |
|
Frais d’inactivité |
10 € par mois après 12 mois d’inactivité |
Aucun |
|
Frais de change |
0,5% hors EUR |
Aucun |
|
Frais d’ouverture |
Aucun |
Aucun |
|
Frais de clôture |
Aucun |
Aucun |
|
Frais de virement |
Aucun (seuil de gratuité selon le pays) |
Aucun |
C’est Trade Republic qui remporte ce premier round grâce à une structure de frais extrêmement simple et abordable, particulièrement avantageuse pour les investisseurs fréquents et ceux qui commencent avec de petits capitaux. Cependant, ce n’est que le début du comparatif et XTB a encore plusieurs occasions de se démarquer.
XTB : 0
Trade Republic : 1
Les gammes d’actifs de Trade Republic vs XTB
Examiner la gamme d’actifs disponibles sur les plateformes de XTB et Trade Republic permet d’évaluer leur capacité à répondre aux divers besoins des investisseurs. Une diversité d’actifs plus large peut offrir plus de flexibilité et de possibilités de diversification.
XTB propose une variété impressionnante d’actifs, incluant des actions, des ETF, des CFD, du Forex et des cryptomonnaies. Cette offre variée permet aux investisseurs d’accéder à de multiples marchés et types d’instruments financiers, facilitant la mise en œuvre de différentes stratégies d’investissement.
Trade Republic, de son côté, se concentre sur les actions, les ETF et les cryptomonnaies. Bien que moins diversifiée que celle de XTB, cette offre est très compétitive pour les investisseurs qui se concentrent principalement sur ces types d’actifs.
Tableau comparatif des actifs disponibles
| Type d'actifs | XTB | Trade Republic |
|---|---|---|
|
Nombre total de titres |
~ 5 000 |
~ 15 000 |
|
Actions |
✅ |
✅ |
|
Obligations |
❌ |
❌ |
|
Fonds |
❌ |
❌ |
|
ETF (trackers) |
✅ |
✅ |
|
ETF (pétrole) |
❌ |
❌ |
|
ETF (or) |
✅ |
❌ |
|
Règlement différé (SRD) |
❌ |
❌ |
|
Vente à découvert (VAD) |
✅ |
❌ |
|
CFD |
✅ |
❌ |
|
Forex |
✅ |
❌ |
|
Futures |
✅ |
❌ |
|
Warrants |
❌ |
❌ |
|
Turbos |
❌ |
❌ |
|
Options |
❌ |
❌ |
|
Cryptomonnaies |
✅ |
✅ |
|
Places boursières par pays |
17+ |
10+ |
➡️ Le gagnant de cette manche ? En raison de sa gamme d’actifs plus diversifiée, XTB remporte ce round, égalisant ainsi. En effet, la diversité d’instruments disponibles sur XTB permet aux investisseurs de bénéficier de plus d’options pour diversifier leurs portefeuilles et adopter différentes stratégies d’investissement, contrairement à son concurrent.
XTB : 1
Trade Republic : 1
Les fonctionnalités chez XTB vs Trade Republic
Analyser les fonctionnalités disponibles sur les plateformes de XTB et Trade Republic permet de mieux comprendre leur valeur ajoutée pour les traders. Une gamme complète de fonctionnalités peut grandement améliorer l’expérience de trading et offrir des outils essentiels pour la prise de décision.
XTB offre une plateforme riche en fonctionnalités avec son outil principal, xStation 5. Les traders bénéficient d’une ergonomie agréable, bien que nécessitant un temps de prise en main. XTB propose une large gamme d’outils d’analyse technique et graphique, des alertes paramétrables sur les prix et une protection contre les soldes négatifs. La plateforme prend en charge le trading automatisé et offre une double authentification pour sécuriser les comptes des utilisateurs. Cependant, XTB ne propose pas de fractions d’action ni de social trading, mais prévoit d’introduire cette fonctionnalité prochainement.
Quant à lui, Trade Republic met l’accent sur la simplicité et l’efficacité. L’ergonomie de la plateforme est excellente, rendant le trading accessible même aux débutants. Les fonctionnalités incluent les cours en temps réel, la possibilité de trader des fractions d’actions, et une application mobile performante. Trade Republic offre également des intérêts sur les espèces non investies, ce qui est un avantage supplémentaire pour les utilisateurs.
Tableau comparatif des fonctionnalités entre XTB et Trade Republic :
| Les fonctionnalités | XTB | Trade Republic |
|---|---|---|
|
Site internet |
✅ |
✅ |
|
Ergonomie |
Nécessite peut-être un temps de prise en main, mais agréable |
Excellente |
|
Types d’ordres disponibles |
Marché, Limité, Stop Loss, Take Profit |
Cours limité, au marché |
|
Cours en temps réel |
✅ |
✅ |
|
Fractions d’action |
❌ |
✅ |
|
Protection soldes négatifs |
✅ |
❌ |
|
Recherche interne / sélecteurs |
✅ |
✅ |
|
Alertes paramétrables sur les prix |
✅ |
✅ |
|
Application mobile |
✅(Android & iOS) |
✅ (Android & iOS) |
|
Logiciels de trading |
❌ |
❌ |
|
Outils d’analyse technique et graphiques |
✅ |
✅ |
|
Auto trading |
✅(conseillé aux traders expérimentés) |
❌ |
|
Social Trading |
❌ |
❌ |
|
Signaux de trading |
❌ |
❌ |
|
Autres fonctionnalités |
Sélecteur de titres en fonction d’analyse fondamentale |
Intérêts sur espèces non investies |
|
Double authentification (A2F) |
✅ |
✅ |
➡️ Après un examen approfondi des fonctionnalités, Trade Republic remporte ce round grâce à son approche simple et directe, qui rend le trading accessible et pratique. Il faut dire que la fonctionnalité d’intérêts sur espèces non investies est la cerise sur le gâteau, ajoutant une valeur tangible pour les utilisateurs.
Alors, Trade Republic marque un point ici, mais le match continue, et tout peut encore changer dans les prochains rounds🥊!
XTB : 1
Trade Republic : 2
Les garanties chez Trade Republic vs XTB
Lorsqu’on investit, la sécurité des fonds et la garantie des titres sont des critères cruciaux à prendre en compte. Comparons donc les garanties offertes par XTB et Trade Republic pour déterminer lequel des deux courtiers protège le mieux ses clients.
XTB offre une garantie des titres et des fonds via le National Depository for Securities, avec une couverture maximale de 20 100 €. Les fonds des clients sont détenus dans des comptes séparés pour assurer leur sécurité en cas de faillite du courtier. De plus, XTB est régulé par plusieurs autorités financières de premier ordre, ce qui renforce la confiance des investisseurs.
Trade Republic assure une garantie des dépôts et des titres à hauteur de 90 % jusqu’à un maximum de 20 000 €. Cette garantie est conforme aux réglementations allemandes et assure une protection solide des fonds des investisseurs. Le siège social de Trade Republic est en Allemagne, un pays reconnu pour la rigueur de ses régulations financières.
| Caractéristiques | XTB | Trade Republic |
|---|---|---|
|
Société mère |
XTB limited |
Trade Republic Bank GmbH |
|
Siège social |
Pologne |
Allemagne |
|
Année de création |
2002 |
2015 |
|
Enregistrement ACPR/REGAFI |
REGAFI : 52 818 |
REGAFI : 84 129 |
|
Pays d’enregistrement |
Chypre |
Allemagne |
|
Garantie des titres et des fonds |
National Depository for Securities (20 100 € max) |
90% jusqu’à 20 000 € |
➡️ En termes de sécurité des fonds et de régulation, Trade Republic remporte ce round grâce à une garantie plus élevée pour les dépôts et les titres. Leur système de protection rigoureux et la régulation allemande offrent une tranquillité d’esprit supplémentaire aux investisseurs. Cependant, XTB reste un acteur solide avec une régulation de haut niveau et une sécurité des fonds bien établie.
XTB : 1
Trade Republic : 3
Le service client de XTB vs Trade Republic
Un service client réactif et disponible peut faire toute la différence pour les investisseurs, surtout lorsque des problèmes surgissent ou que des questions nécessitent des réponses rapides.
Voyons comment XTB et Trade Republic se comparent sur ce critère, qui est pour nous essentiel.
XTB
Le service client de XTB se distingue par sa disponibilité continue et sa capacité à répondre aux besoins des investisseurs à tout moment. Accessible 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7, le support client peut être joint par téléphone et par email. Cette disponibilité sans interruption est un atout majeur pour les traders actifs.
De plus, XTB offre un support multilingue, y compris en français, et dispose d’une équipe basée en France, garantissant ainsi une assistance locale et personnalisée. La plateforme xStation, utilisée par XTB, intègre également des ressources éducatives et des guides pour aider les utilisateurs à maximiser leur expérience de trading.
Les points forts du service client de XTB :
- Disponibilité 24/7
- Support téléphonique et par email
- Équipe multilingue, incluant le français
- Support localisé en France
- Ressources éducatives et guides intégrés dans la plateforme
Trade Republic
Trade Republic propose un service client compétent, bien que limité aux heures de bureau. Le support est principalement accessible par email, et une section FAQ détaillée est disponible sur leur site web pour répondre aux questions courantes.
L’interface utilisateur de Trade Republic est conçue pour être intuitive et conviviale, réduisant ainsi le besoin d’assistance fréquente. D’autre part, la plateforme offre des ressources éducatives pour guider les nouveaux investisseurs dans le monde du trading.
Les points forts du service client de Trade Republic :
- Support par email
- Section FAQ détaillée
- Interface intuitive et conviviale
- Ressources éducatives disponibles sur la plateforme
➡️ Pour conclure le débat, qui possède le meilleur service client ? : Pour nous, XTB remporte ce round grâce à une disponibilité 24/7 et une assistance locale en France, offrant une réactivité et une accessibilité supérieures pour les investisseurs.
XTB : 2
Trade Republic : 3
Que choisir entre XTB et Trade Republic ?
Faire un choix entre XTB et Trade Republic dépendra largement de vos priorités en matière de trading et d’investissement. Chaque plateforme offre des avantages distincts et présente aussi certains inconvénients. Pour vous aider à décider, examinons les forces et les faiblesses de chacune.
Les avantages et inconvénients de XTB
- Large gamme d'actifs
- Disponibilité 24/7
- Plateforme puissante
- Frais compétitifs
- Sécurité des fonds
- Frais d'inactivité
- Pas de fractions d'actions
- Spreads sur les cryptomonnaies
Les avantages et inconvénients de Trade Republic
- Interface conviviale
- Régulation allemande
- Fractions d'actions disponibles
- Simplicité et transparence des frais
- Intérêts sur les espèces non investies
- Gamme d'actifs limitée
- Pas de trading automatisé
- Disponibilité limitée du service client
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XTB et Trade Republic : notre avis
➡️ XTB est recommandé si :
- Vous avez une expérience de trading intermédiaire à avancée.
- Vous souhaitez construire un portefeuille à moyen ou long terme.
- Vous recherchez des outils d’analyse technique approfondis.
- Vous appréciez la disponibilité d’un service client 24/7.
➡️ Trade Republic est recommandé si :
- Vous êtes débutant et cherchez une plateforme simple d’utilisation.
- Vous voulez bénéficier de frais de transaction très bas (1 EUR par transaction).
- Vous préférez acheter des fractions d’actions.
- Vous appréciez la régulation solide et les garanties financières allemandes.
- Vous souhaitez obtenir des intérêts sur vos liquidités non investies.
Conclusion
Au final, Trade Republic se distingue nettement dans ce comparatif, remportant la palme grâce à ses frais transparents, son interface conviviale et ses fonctionnalités pratiques pour les investisseurs débutants et expérimentés.
XTB demeure un excellent choix pour les traders cherchant une plus grande diversité d’actifs et un service client toujours disponible, mais Trade Republic a su mettre KO 🥊💥 XTB par ses avantages uniques et son accessibilité. Le choix entre les deux plateformes dépendra de vos besoins spécifiques en matière de trading et d’investissement.
Foire aux questions
Trade Republic se distingue par des frais de transaction fixes de 1 € par ordre, sans frais supplémentaires pour les dépôts ou les retraits. XTB, de son côté, propose des transactions gratuites pour les actions et ETF jusqu'à 100 000 EUR par mois, mais des frais s'appliquent au-delà de ce seuil.
Ainsi, pour les petits investisseurs ou ceux effectuant des transactions fréquentes de petite taille, Trade Republic est généralement plus avantageux.
XTB propose une large gamme d'actifs, incluant des actions, ETF, CFD, Forex, cryptomonnaies, matières premières et indices. Trade Republic se concentre principalement sur les actions, les ETF et les cryptomonnaies.
Pour une diversification maximale, XTB est le choix idéal. Cependant, pour ceux qui préfèrent investir principalement dans des actions et des ETF, Trade Republic est suffisant.
XTB propose un service client disponible 24/7 via téléphone et email, avec des équipes multilingues, y compris en français. Trade Republic offre un support par email et une FAQ détaillée, mais le service n'est pas disponible 24/7. Pour ceux nécessitant une assistance continue, XTB est plus adapté. Cependant, l'interface conviviale de Trade Republic minimise souvent le besoin d'assistance.
