Vous cherchez à entrer dans le secteur du trading en ligne, mais vous hésitez entre eToro et Trade Republic ? Ces deux courtiers en ligne offrent des services uniques qui attirent à la fois les débutants et les investisseurs expérimentés. Dans cet article, nous allons décortiquer les différentes caractéristiques de chaque plateforme pour vous aider à faire le meilleur choix.
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Présentation des deux concurrents
Afin de déterminer le meilleur broker entre eToro et Trade Republic, il est intéressant d’examiner les caractéristiques clés et les offres de chaque plateforme avant tout investissement. Voici une présentation succincte de ces deux courtiers en ligne.
eToro : cette compagnie a vu le jour en 2007 à Tel Aviv. C’est une plateforme de trading social innovante qui permet aux utilisateurs de copier les stratégies d’autres traders. Elle propose une variété d’actifs, incluant des actions, des ETF, des CFD, et des cryptomonnaies. eToro est régulé par plusieurs autorités financières, ce qui renforce sa crédibilité et sa sécurité.
Trade Republic : créé en 2015 en Allemagne, la société se démarque par ses frais de courtage extrêmement bas, avec un coût fixe de 1 € par transaction. La plateforme est spécialement conçue pour les utilisateurs mobiles et offre une interface simple et intuitive. En plus de ça, elle permet le trading d’actions, d’ETF et de cryptomonnaies, avec une transparence totale sur les frais.
| Caractéristiques | eToro | Trade Republic |
|---|---|---|
|
Date de création |
2007 |
2015 |
|
Types d’actifs |
Actions, ETF, CFD, cryptomonnaies |
Actions, ETF, cryptomonnaies |
|
Frais |
Variables selon l’actif |
1€ par ordre |
|
Nombre d’actifs |
~ 3 000+ |
~ 8 000+ |
|
Régulation |
FCA, CySEC, ASIC |
BaFin, Bundesbank |
Les frais chez eToro vs Trade Republic
Choisir le bon courtier passe par une analyse minutieuse des frais associés à chaque plateforme. Voici un aperçu comparatif des frais d’eToro et de Trade Republic, deux géants du secteur.
eToro ne prélève aucune commission sur les achats d’actions. Cependant, il faut noter les frais liés aux produits à effet de levier, tels que les spreads et les frais overnight. De plus, des frais de change en USD/EUR de 0,5% s’appliquent aux dépôts. Globalement, eToro reste une plateforme accessible pour les petits investisseurs, mais les frais peuvent s’accumuler si vous passez de nombreuses transactions ou utilisez des produits complexes.
Trade Republic offre une structure tarifaire simplifiée : des frais fixes de 1 € par ordre, quel que soit le montant de la transaction. Les plans d’investissement programmés sont gratuits et il n’y a pas de frais de change. Ainsi, pour les investisseurs occasionnels, Trade Republic présente une option très économique sans frais cachés.
| Type de frais | eToro | Trade Republic |
|---|---|---|
|
Frais de dépôt |
Aucun |
Aucun |
|
Frais de retrait |
5 € |
Aucun |
|
Frais de garde |
Aucun |
Aucun |
|
Frais de tenue de compte |
Aucun |
Aucun |
|
Frais de transaction |
Spreads variables |
1€ par transaction |
|
Frais d’inactivité |
10 € par mois après 12 mois d’inactivité |
Aucun |
|
Frais de change |
Variables selon la devise |
Aucun |
En définitive, Trade Republic remporte ce round grâce à son absence de frais annexes et particulièrement de frais de change. Cela en fait une option idéale pour ceux qui cherchent à optimiser leurs coûts de transaction.
eToro : 0
Trade Republic : 1
Les gammes d’actifs de Trade Republic vs eToro
Un bon courtier se mesure également en fonction de sa gamme d’actifs qu’il propose aux traders. Voici une comparaison des types d’actifs offerts par eToro et Trade Republic, afin de vous aider à faire un choix éclairé.
eToro, propose une vaste sélection d’actifs financiers. Vous y trouverez plus de 3 000 actions, 300 ETF, 80 cryptomonnaies, ainsi que des CFD, des matières premières, des indices et du forex. Cette diversité permet aux investisseurs de diversifier facilement leurs portefeuilles et de profiter de nombreuses opportunités de marché.
Quant à Trade Republic, le courtier en ligne allemand se concentre principalement sur les actions et les ETF, avec environ 15 000 titres disponibles. La plateforme propose également des cryptomonnaies, mais ne supporte pas les obligations, les fonds, les CFD, le forex, les futures, les warrants, les turbos, ou les options.
| Type d'actifs | eToro | Trade Republic |
|---|---|---|
|
Nombre total de titres |
~ 10 000 |
~ 15 000 |
|
Actions |
✅ |
✅ |
|
Obligations |
❌ |
❌ |
|
Fonds |
❌ |
❌ |
|
ETF (trackers) |
✅ |
✅ |
|
Réglement différé |
❌ |
❌ |
|
CFD |
✅ |
❌ |
|
Forex |
✅ |
❌ |
|
Futures |
❌ |
❌ |
|
Warrants |
❌ |
❌ |
|
Turbos |
❌ |
❌ |
|
Options |
❌(sauf US) |
❌ |
|
Cryptomonnaies |
✅(80+) |
✅ |
|
Places boursières par pays |
20+ |
20+ |
eToro : 1
Trade Republic : 2
Les fonctionnalités chez eToro vs Trade Republic
Choisir un courtier en ligne ne se résume pas seulement aux frais et aux actifs disponibles ; les fonctionnalités offertes par chaque plateforme jouent également un rôle crucial. Voici une comparaison des fonctionnalités d’eToro ainsi que de Trade Republic.
eToro se distingue par ses fonctionnalités avancées et son approche innovante du trading social. Cette plateforme permet aux utilisateurs de copier les transactions d’autres traders via la fonction CopyTrader. Elle propose aussi des portefeuilles intelligents (Smart Portfolios) et une variété d’outils d’analyse technique et graphique. En plus de cela, eToro offre une application mobile performante pour gérer les investissements en déplacement, des alertes de prix paramétrables, et des fonctionnalités telles que la protection contre les soldes négatifs et la double authentification (A2F).
Trade Republic, quant à lui, privilégie la simplicité et l’efficacité avec une interface ergonomique et facile à utiliser. La plateforme permet de passer des ordres au marché, à cours limité et stop loss. Elle propose également des plans d’investissement programmés et un solde espèces rémunéré, offrant ainsi des solutions adaptées aux investisseurs qui recherchent une gestion passive et automatisée de leurs portefeuilles.
| Les fonctionnalités | eToro | Trade Republic |
|---|---|---|
|
Site internet |
✅ |
✅ |
|
Ergonomie |
Très simple, adaptée aux débutants |
Bonne |
|
Types d’ordres disponibles |
Marché, Limité, Stop Loss, Take Profit |
Au marché, à cours limité, stop loss |
|
Cours en temps réel |
✅ |
✅ |
|
Fractions d’action |
✅ |
✅ |
|
Protection soldes négatifs |
✅ |
✅ |
|
Recherche interne / sélecteurs |
✅ |
✅ |
|
Alertes paramétrables sur les prix |
✅ |
✅ |
|
Application mobile |
✅ (Android & iOS) |
✅ (Android & iOS) |
|
Logiciels de trading |
❌ |
❌ |
|
Outils d’analyse technique et graphiques |
✅ |
✅ |
|
Auto trading |
Via CopyTrader |
❌ |
|
Social Trading |
✅ (Copy Trading) |
❌ |
|
Signaux de trading |
✅ |
❌ |
|
Autres fonctionnalités |
Données fondamentales disponibles sur les titres |
Plan d’investissement programmé, solde espèces rémunéré (4% annuel) |
|
Double authentification (A2F) |
✅ |
✅ |
Avec une multitude de fonctionnalités avancées et une interface conviviale, eToro remporte pour nous ce round. Cela offre aux traders de tous niveaux des outils puissants pour optimiser leurs stratégies. En revanche, Trade Republic séduit par sa simplicité et ses fonctionnalités essentielles, adaptées aux investisseurs cherchant une expérience sans fioritures.
Ainsi, cette manche est remportée par eToro, portant le score à une égalité parfaite de 2-2
eToro : 2
Trade Republic : 2
Les garanties chez Trade Republic vs eToro
La sécurité des fonds et des investissements est un aspect à surveiller lors de la sélection d’un courtier en ligne. eToro et Trade Republic offrent des garanties solides, mais avec des différences notables.
Voici un aperçu détaillé de leurs offres de garanties.
| Caractéristiques | eToro | Trade Republic |
|---|---|---|
|
Société mère |
eToro Group Ltd |
Trade Republic Bank GmbH |
|
Siège social |
Istraël |
Allemagne |
|
Année de création |
2007 |
2015 |
|
Enregistrement ACPR/REGAFI |
✅ |
✅ |
|
Pays d’enregistrement |
Chypre (CySEC) |
Allemagne (BaFin) |
|
Garantie des titres et des fonds |
Assurance via Lloyd’s, jusqu’à 1 000 000 € |
Cash : 100 000 € ; Titres : 90% jusqu’à 20 000 €
|
|
Garantie des dépôts |
✅ (jusqu’à 20 000 € par CySEC) |
✅ (100 000 €) |
Concernant la compagnie eToro, celle-ci propose une assurance supplémentaire souscrite auprès de Lloyd’s, couvrant jusqu’à 1 000 000 € par client en cas d’insolvabilité de la plateforme. Et ça en conservant la garantie réglementaire jusqu’à 20 000 € par la CySEC. Les fonds des clients sont également protégés par des comptes ségrégués et une protection contre les soldes négatifs.
Quant à notre concurrent allemand, celui-ci garantit les fonds en espèces jusqu’à 100 000 € et les titres jusqu’à 90 % avec un maximum de 20 000 € via l’EdW. La plateforme assure également la protection des soldes négatifs et utilise des comptes ségrégués pour protéger les fonds des clients
Avec une couverture plus étendue grâce à son assurance Lloyd’s, eToro offre des garanties supplémentaires significatives, ce qui en fait le vainqueur de cette manche. Le score est maintenant de 3-2, pour le courtier en bourse qui a vu le jour à Tel Aviv.
eToro : 3
Trade Republic : 2
Le service client de eToro vs Trade Republic
Un bon service client peut transformer votre expérience de trading. Voyons comment eToro et Trade Republic se comparent sur ce point essentiel.
Trade Republic
Trade Republic propose un support par email et assistance téléphonique en semaine. Bien que généralement efficace, certains utilisateurs ont noté des délais de réponse plus longs. La simplicité de Trade Republic se reflète dans son service client, qui reste fonctionnel, mais moins complet que celui de eToro.
eToro
En effet, comme nous venons de le voir, eToro se démarque avec un support client disponible 24/7 via chat en direct et email. La plateforme propose également une assistance multilingue, idéale pour les investisseurs internationaux. Les membres d’eToro Club bénéficient d’un support prioritaire et d’un gestionnaire de compte dédié, offrant une expérience personnalisée et réactive.
Avec une disponibilité 24/7 et un service personnalisé, eToro prend l’avantage avec son support client, portant le score à 4-2 en sa faveur.
eToro : 4
Trade Republic : 2
Que choisir entre eToro et Trade Republic ?
Le choix entre eToro et Trade Republic peut sembler difficile, mais une analyse des avantages et des inconvénients de chaque plateforme pourra vous aider à déterminer laquelle correspond le mieux à vos besoins d’investissement.
Les avantages et inconvénients de eToro
- Trading social
- Diversité des actifs
- Interface conviviale
- Support client 24/7
- Outils d’analyse
- Frais de retrait
- Frais d'inactivité
- Spreads élevés
Les avantages et inconvénients de Trade Republic
- Frais compétitifs
- Application mobile
- Diversité des produits
- Service client réactif
- Fonctionnalités limitées
- Disponibilité géographique
- Pas de trading social
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eToro et Trade Republic : notre avis
Finalement, choisir entre eToro et Trade Republic dépend de votre profil d’investisseur. Voici quelques conseils pour vous aider :
➡️ Optez pour eToro si :
- Vous recherchez des fonctionnalités de trading social.
- Vous souhaitez accéder à une large gamme d’actifs.
- Vous avez besoin d’un support client disponible 24/7.
- Vous aimez utiliser des outils d’analyse avancés.
➡️ Privilégiez Trade Republic si :
- Vous souhaitez des frais de transaction réduits.
- Vous êtes un débutant cherchant une interface simple.
- Vous passez de gros ordres régulièrement.
- Vous investissez dans des actions internationales sans frais de change.
Foire aux questions
Pour les débutants, Trade Republic est recommandé pour son interface simple et ses frais fixes de 1 € par transaction. Cependant, eToro offre des fonctionnalités éducatives et le trading social, utiles pour apprendre.
eToro propose actions, ETF, CFD, cryptomonnaies, indices et matières premières. Trade Republic se concentre sur actions, ETF et cryptomonnaies.
Trade Republic a des frais fixes de 1 € par transaction. eToro utilise des spreads variables, des frais de retrait de 5 € et des frais d'inactivité de 10 € après 12 mois.
eToro offre un support 24/7 via chat et email, avec priorité pour les membres du eToro Club. Trade Republic propose une assistance par email et téléphone en semaine, mais les temps de réponse peuvent être plus longs.
