Degiro et Trade Republic se distinguent par leurs offres compétitives et leurs services robustes. Que vous soyez un investisseur débutant ou expérimenté, choisir le bon broker est crucial pour optimiser vos investissements et réduire vos frais de courtage. Cet article vous propose un comparatif détaillé entre Degiro et Trade Republic, en examinant leurs frais, leurs gammes d’actifs, leurs fonctionnalités, leurs garanties, et leurs services clients. Découvrez lequel de ces deux courtiers répond le mieux à vos besoins spécifiques et à votre profil d’investisseur.
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Présentation des deux concurrents
Avant de choisir le meilleur broker pour vos besoins d’investissement, il est préférable de comprendre les caractéristiques et les spécificités de chaque plateforme. Comparons deux des courtiers en ligne en vogue : Degiro et Trade Republic.
Degiro : créé en 2008 aux Pays-Bas, est reconnu pour ses frais de courtage très compétitifs et sa large gamme de produits financiers accessibles via une plateforme intuitive. Il offre une variété d’actifs, notamment des actions, des ETF, des obligations, et des options, sans frais de connexion ou d’inactivité. Degiro est supervisé par l’Autorité néerlandaise des marchés financiers (AFM) et la Banque centrale néerlandaise (DNB).
Trade Republic : fondé en 2015 en Allemagne, la plateforme se distingue par son modèle de commission zéro pour les transactions sur les actions et les ETF, avec seulement des frais externes fixes de 1 € par ordre. La plateforme, axée sur la simplicité et l’accessibilité, propose également des produits comme les dérivés et les plans d’épargne ETF. Trade Republic est régulé par la BaFin et la Bundesbank.
| Caractéristiques | Degiro | Trade Republic |
|---|---|---|
|
Date de création |
2008 |
2015 |
|
Types d’actifs |
Actions, ETF, obligations, options |
Actions, ETF, dérivés, plans d’épargne ETF |
|
Frais |
Pas de frais de connexion, ni d’inactivité. Frais de conversion de devises (0,10% à 0,25%) |
1 € par ordre fixe pour les actions et ETF |
|
Nombre d’actifs |
Large variété incluant les actions, ETF, etc. |
Actions, ETF, produits dérivés |
|
Régulation |
AFM, DNB |
BaFin, Bundesbank |
Les frais chez Degiro vs Trade Republic
Les frais sont un facteur crucial à considérer lors du choix d’un courtier en ligne, car ils peuvent grandement influencer la rentabilité de vos investissements. Comparons en détail les frais appliqués par Degiro et Trade Republic pour vous aider à faire un choix éclairé.
| Type de frais | Degiro | Trade Republic |
|---|---|---|
|
Passage d’ordre |
Entre 0€ et 4,90€ |
1€ l’ordre de bourse, Gratuit pour tout investissement programmé
|
|
Frais d’ouverture |
Aucun |
Aucun |
|
Frais de garde |
Aucun |
Aucun |
|
Frais de tenue de compte |
Aucun |
Aucun |
|
Frais d’inactivité |
Aucun |
Aucun |
|
Frais de clôture |
Aucun |
Aucun |
|
Frais d’abonnement |
Aucun |
Aucun |
|
Frais de change |
0,25% |
Aucun |
|
Frais de virement |
Aucun |
Aucun |
|
Virement en euros |
Aucun |
Aucun |
|
Virement en devises |
Aucun |
Aucun |
|
Ajout de titres non-côtés |
Les contacter |
Indisponible |
|
Autres frais |
Profil Custody : frais sur dividendes et coupons |
Paiement carte bancaire : 0,70% (hors 1er versement) |
Degiro et Trade Republic offrent tous deux des frais très compétitifs, mais avec quelques différences notables.
Degiro propose des frais de transaction variables en fonction des produits et des marchés, tandis que Trade Republic se distingue par une tarification fixe très attractive de 1€ par ordre pour les actions européennes et les ETF, et 0€ pour les investissements programmés. Degiro applique un frais de change de 0,25% pour les transactions en devises étrangères, alors que Trade Republic ne facture aucun frais de change.
🏆 Degiro : 0
Trade Republic : 1
Les gammes d’actifs de Trade Republic vs Degiro
Lorsqu’il s’agit de choisir un courtier en ligne, la variété des actifs disponibles pour l’investissement est un critère dominant. Une gamme étendue permet aux investisseurs de diversifier leurs portefeuilles et de profiter des opportunités sur différents marchés financiers.
Voici une comparaison détaillée des actifs proposés par Degiro et Trade Republic.
| Type d'actifs | Degiro | Trade Republic |
|---|---|---|
|
Nombre total de titres |
~ 20 000 |
~ 15 000 |
|
Actions |
✅ |
✅ |
|
Obligations |
✅ |
❌ |
|
Fonds |
✅ |
❌ |
|
ETF (trackers) |
✅ |
✅ |
|
ETF (pétrole) |
✅ |
❌ |
|
ETF (or) |
✅ |
✅ |
|
SRD |
✅ |
❌ |
|
Vente à découvert (VAD) |
✅ |
❌ |
|
CFD |
❌ |
✅ |
|
Forex |
❌ |
✅ |
|
Futures |
✅ |
❌ |
|
Warrants |
✅ |
❌ |
|
Turbos |
✅ |
❌ |
|
Options |
✅ |
❌ |
|
Cryptomonnaies |
❌ |
✅ |
|
Matières premières |
❌ |
✅ |
|
Places boursières par pays |
30+ |
20+ |
En termes de diversité des actifs disponibles, Degiro se démarque nettement en offrant une gamme beaucoup plus large d’options d’investissement. Que ce soit pour les actions, les obligations, les ETF, ou les produits dérivés comme les options et les futures, Degiro propose une flexibilité et une diversité supérieures. Trade Republic, bien que compétitif sur les frais, offre une gamme plus restreinte, principalement axée sur les actions, les ETF et les cryptomonnaies. Pour les investisseurs cherchant une plus grande variété d’actifs pour diversifier leur portefeuille, Degiro est clairement le vainqueur de ce tour.
🏆 Degiro : 1
Trade Republic : 1
Les fonctionnalités chez Degiro vs Trade Republic
Les fonctionnalités offertes par une plateforme de courtage sont essentielles pour déterminer quelle plateforme répond le mieux à vos besoins spécifiques en matière de trading et d’investissement.
Voici une comparaison détaillée des fonctionnalités proposées par Degiro et Trade Republic.
| Les fonctionnalités | Degiro | Trade Republic |
|---|---|---|
|
Site internet |
✅ |
✅ |
|
Ergonomie |
Bonne |
Bonne |
|
Types d’ordres disponibles |
Cours limité, au marché, stop-loss, stop-limit |
Au marché, à cours limité, stop loss |
|
Cours en temps réel |
✅sur Euronext ou sur abonnement |
✅ |
|
Fractions d’action |
❌ |
✅ |
|
Protection soldes négatifs |
✅ |
– |
|
Recherche interne / sélecteurs |
✅ |
✅ |
|
Alertes paramétrables sur les prix |
✅ |
✅ |
|
Application mobile |
✅ |
✅ |
|
Logiciels de trading |
❌ |
❌ |
|
Outils d’analyse technique et graphiques |
✅ |
❌ |
|
Auto trading |
❌ |
❌ |
|
Social Trading |
❌ |
❌ |
|
Signaux de trading |
❌ |
❌ |
|
Autres fonctionnalités |
❌ |
Plan d’investissement programmés, solde espèces rémunéré (2% annuel) |
|
Double authentification (A2F) |
✅ |
✅ |
Degiro et Trade Republic offrent chacun des avantages uniques qui peuvent répondre à des besoins différents. Degiro se distingue par des outils d’analyse technique robustes et une protection contre les soldes négatifs, tandis que Trade Republic propose des fonctionnalités intéressantes comme les fractions d’actions et une rémunération des soldes espèces.
Cependant, pour nous ni l’un ni l’autre ne se démarque clairement sur l’ensemble des fonctionnalités, rendant le choix dépendant principalement de vos priorités en tant qu’investisseur.
🏆 Degiro : 2
Trade Republic : 2
Les garanties chez Trade Republic vs Degiro
Sécuriser vos investissements est primordial, surtout dans le contexte volatil des marchés financiers. Les garanties offertes par votre courtier peuvent vous apporter la tranquillité d’esprit nécessaire pour investir en toute confiance.
Découvrons à présent les protections proposées par Degiro et Trade Republic pour assurer la sécurité de vos fonds et de vos titres.
| Les fonctionnalités | Degiro | Trade Republic |
|---|---|---|
|
Société mère |
Flatex |
Trade Republic |
|
Siège social |
Pays-Bas |
Allemagne |
|
Année de création |
2013 |
2015 |
|
Enregistrement REGAFI/ACPR |
REGAFI : 65522 |
ACPR : 84129 |
|
Pays d’enregistrement |
Pays-Bas |
Allemagne |
|
Garantie des titres et des fonds |
À hauteur de 100 000 € |
À hauteur de 100 000 € |
|
|
Garantie des titres par l’EdW : limité à 90% jusqu’à un maximum de 20 000 € (cash conservé chez la banque Flatex couverte par la garantie des dépôts allemande donc à 100 000 €) |
Garantie des titres par l’EdW : limité à 90% jusqu’à un maximum de 20 000 € |
C’est à nouveau une égalité : Degiro et Trade Republic offrent des niveaux de garantie similaires pour protéger les fonds de leurs clients. Chacun garantit les liquidités jusqu’à 100 000 € et couvre les titres à hauteur de 90 % jusqu’à 20 000 €. Cette parité dans les garanties signifie que, d’un point de vue sécuritaire, les investisseurs peuvent choisir l’un ou l’autre courtier en ayant l’assurance que leurs actifs sont protégés par des mécanismes solides et fiables.
Cependant, au-delà des garanties, il faut tout de même considérer les facteurs comme les frais, les fonctionnalités, et la gamme d’actifs disponibles afin de faire un choix éclairé entre ces deux courtiers en ligne, comme nous l’avons abordé précédemment. Degiro et Trade Republic offrent des services robustes et sécurisés, mais le meilleur choix dépendra de vos besoins spécifiques en matière d’investissement.
🏆 Degiro : 3
Trade Republic : 3
Le service client de Degiro vs Trade Republic
Un bon service client est un élément crucial pour tout courtier en ligne, offrant aux investisseurs le soutien nécessaire pour naviguer sur les marchés financiers. Comparons les services clients de Degiro et Trade Republic pour déterminer lequel se distingue le plus.
Degiro
Degiro propose un service client réputé pour son efficacité et sa réactivité. Les investisseurs peuvent obtenir de l’aide via téléphone, e-mail et chat en ligne. Le courtier met également à disposition des ressources éducatives, telles que des webinaires et des guides, pour aider les clients à mieux comprendre les marchés financiers et à utiliser la plateforme.
Trade Republic
Trade Republic est également reconnu pour la qualité de son service client, offrant une assistance rapide et efficace par téléphone, e-mail et chat en direct via son application mobile. La plateforme met un fort accent sur la satisfaction des clients, avec des retours généralement positifs sur la disponibilité et la compétence de son équipe de support.
🏆 Degiro : 4
Trade Republic : 4
Que choisir entre Degiro et Trade Republic ?
Choisir entre Degiro et Trade Republic dépend de plusieurs facteurs, notamment vos priorités en matière de frais, de fonctionnalités, et de services. Les deux courtiers offrent des avantages distincts qui peuvent mieux répondre aux besoins spécifiques des différents types d’investisseurs.
Les avantages et inconvénients de Degiro
- Frais de courtage bas
- Large gamme de produits
- Interface intuitive
- Sécurité des fonds
- Frais de conversion de devises
- Absence de fractions d’actions
- Service client limité
Les avantages et inconvénients de Trade Republic
- Frais de transaction fixes
- Fractionnement d’actions
- Application mobile performante
- Rémunération des soldes espèces
- Gamme de produits limitée
- Absence d’outils d’analyse avancée
- Service client restreint
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Degiro et Trade Republic : notre avis
Bien que les deux courtiers soient excellents, votre choix dépendra de votre profil d’investisseur et de vos priorités.
➡️ Choisissez Degiro si :
- Vous recherchez des frais de courtage bas et compétitifs.
- Vous voulez investir dans une large gamme de produits incluant actions, ETF, obligations, et plus.
- Vous avez besoin d’outils d’analyse technique avancés.
- Vous préférez une plateforme avec une forte protection des fonds.
➡️ Choisissez Trade Republic si :
- Vous préférez des frais de transaction fixes.
- Vous souhaitez investir en fractions d’actions via des plans d’investissement programmés.
- Vous êtes débutant et avez besoin d’une interface mobile simple et intuitive.
- Vous souhaitez une rémunération sur les soldes espèces.
Pour conclure, bien que nous terminions sur une égalité, nous pencherions légèrement vers Trade Republic pour sa simplicité et ses frais fixes, mais tout dépendra de votre profil de trader et de vos priorités spécifiques en matière d’investissement.
Foire aux questions
Trade Republic offre des frais fixes de 1€ par ordre pour les actions et ETF européens, tandis que Degiro propose des frais variables. Pour des frais fixes et prévisibles, Trade Republic est généralement plus avantageux.
Degiro offre une large gamme d'actifs incluant actions, ETF, obligations, et options. Trade Republic se concentre sur les actions, ETF, et cryptomonnaies.
Les deux courtiers offrent un service client efficace via téléphone, e-mail et chat. Trade Republic propose également une assistance via son application mobile, ce qui peut être un avantage.
