Trouver sa meilleure banque pro n’est pas qu’une question de prix : il s’agit d’équilibrer encaissements, outils, crédit, sécurité et qualité du suivi. Ci-dessous, vous disposez d’un comparatif clair et d’un guide par profil pour décider rapidement, et sans regret.
- 30 % du score : frais et opérations courantes
- 20 % du score : capacité d'encaissement et monétique
- 20 % du score : outils et intégrations comptables
- 20 % du score : accès au crédit et découvert
- 10 % du score : service client et sécurité
Méthode de classement : critères & pondérations
Notre objectif est simple : mesurer ce qui compte vraiment pour une entreprise et rendre la comparaison lisible. Nous combinons coût total, capacité d’encaissement, puissance des outils, accès au financement et niveau de protection. Nous testons aussi les parcours clés : ouverture de compte, dépôt de capital, rapprochement comptable, paiements instantanés, qualité du support et continuité d’activité.
- Frais et opérations (30 %). Nous intégrons abonnements, virements instantanés, retraits, cartes, dépôts et commission de mouvement. Nous simulons des paniers mensuels réalistes et confrontons les paliers tarifaires aux limites de cartes et de sous-comptes pour obtenir un coût marginal prévisible.
- Encaissements et monétique (20 %). Nous vérifions la compatibilité terminal de paiement, le sans contact, les liens de paiement, les dépôts de chèques et d’espèces via réseau partenaire, les délais de remise, la prise en charge des titres restaurant et la disponibilité d’un TPE autonome.
- Outils et intégrations (20 %). Nous évaluons facturation, devis, OCR, export FEC, API et connecteurs comptables. Nous notons la qualité du rapprochement automatique, la finesse des règles (tags, TVA, catégories) et l’aisance de collaboration avec l’expert-comptable sans doubles saisies.
- Crédit et découvert (20 %). Nous regardons la capacité à lisser la trésorerie : découvert autorisé proportionné au chiffre d’affaires, facilité de caisse, prêts court et moyen terme, affacturage, leasing. Nous mesurons la vitesse de décision, l’usage du KYC existant, la présence d’un conseiller crédit et la pertinence des garanties.
- Service, conformité et sécurité (10 %). Nous jugeons la joignabilité et les SLA, l’escalade, l’authentification forte, la conformité DSP2 et les contrôles anti-fraude. Nous vérifions l’agrément REGAFI et ACPR, la gestion des incidents, la communication proactive et la portabilité en cas de fermeture.
Meilleure banque professionnelle par profil (2025)
Choisir par profil évite les compromis inutiles. Commencez par vos flux dominants (CB, virements, dépôts physiques) et par vos intégrations clés (compta, e-commerce). Un compte banque pro en ligne peut suffire si vous n’encaissez pas d’espèces et si vos clients paient surtout par virement ou carte ; sinon, adossez-le à une offre réseau pour les dépôts.
Auto-entrepreneur (micro)
Vous cherchez simplicité, suivi des cotisations et frais compressés. Un compte avec facturation intégrée, virements instantanés illimités et carte sobre convient à la plupart des micro entrepreneurs. Privilégiez IBAN FR pour les prélèvements URSSAF, notes de frais automatisées et export comptable simple. Si vous facturez à l’étranger, vérifiez les frais FX et les plafonds de paiement pour éviter des blocages le jour d’une commande clé.
SASU (dépôt de capital rapide)
Votre priorité est un dépôt de capital fluide avec attestation rapide pour immatriculer et émettre vos premières factures. Choisissez un acteur qui délivre le certificat en 24–72 h, propose des sous-comptes par projet et un suivi cash clair (pré-compta, TVA, relances). Un TPE n’est utile que si vous vendez sur événements ; sinon, concentrez-vous sur les paiements instantanés et une carte virtuelle par fournisseur récurrent.
SARL / EURL (multi-utilisateurs & droits)
Vous avez des associés et des collaborateurs : optez pour un compte bancaire professionnel qui gère rôles et permissions fines (validation à deux, cartes par équipe, plafonds et catégories). Ajoutez des règles de pièces jointes obligatoires, un export comptable propre et une API si vous avez des flux e-commerce. L’accès en lecture pour l’expert-comptable évite les transferts de relevés et accélère la clôture.
Professions libérales (BNC)
Le bon combo : facturation médicale/juridique compatible, synchronisation automatique des opérations et assurances liées à l’activité. Privilégiez l’IBAN FR pour les prélèvements d’organismes et la télétransmission, et un suivi des recettes/dépenses adapté BNC. Un compte avec rappels, tags et exports normalisés vous fait gagner des heures au trimestriel, sans sacrifier la rigueur des justificatifs.
E-commerce & retail (TPE, espèces/chèques)
Vos risques sont le panier moyen, les pics de saison et les litiges. Cherchez un compte avec TPE autonome, liens de paiement, dépôts de chèques/espèces et rapprochement fin des marketplaces. Les cartes virtuelles par fournisseur sécurisent les achats. Vérifiez commissions, délais de versement et compatibilité titres-restaurant pour votre TPE si vous avez un point de vente.
Associations (double signature & mandats)
Ciblez une gouvernance claire : double signature, mandats par projet et journal des opérations. Le réseau d’agences et la possibilité de déposer chèques/dons sont essentiels. Un iban français facilite les subventions locales et certains prélèvements récurrents, même si l’IBAN discrimination est interdite en Europe. Pensez aux comptes sanctuarisés par campagne pour sécuriser les affectations.
Meilleures banques professionnelles en ligne (France)
Choisir une offre 100 % digitale, c’est accepter moins de guichets mais gagner en vitesse d’ouverture, en automatisation et en visibilité sur les flux. Pour les indépendants et dirigeants pressés, ces banques en ligne offrent un socle efficace : facturation intégrée, cartes virtuelles, sous-comptes, paiements instantanés et intégrations comptables prêtes à l’emploi. Pour les entreprises avec une activité multi-pays, il est également pertinent de consulter notre classement des meilleures banques internationales afin de comparer les solutions locales avec celles capables d’accompagner une expansion mondiale.
Qonto
Qonto se distingue par son parcours d’immatriculation fluide et son attestation de dépôt de fonds en quelques heures ouvrées. Pour une SASU, l’obtention rapide du certificat libère aussitôt l’émission des premières factures. L’écosystème d’apps, l’API et la gestion des rôles facilitent la mise sous contrôle des dépenses, ce qui en fait un compte pro en ligne de référence. Côté encaissements : liens, TPE partenaires, et virements instantanés alignés sur la réglementation récente.
- Points forts : attestation de dépôt en 12 h ouvrées (après réception des fonds), sous-comptes, cartes virtuelles, exports FEC, API bancaire ouverte, écosystème riche.
- À surveiller : pas une banque de plein exercice (EP), donc fonds protégés par mécanisme de cantonnement ; prévoir un compte secondaire si vous manipulez des chèques/espèces.
En pratique : pour les sociétés en création et les équipes qui veulent cadrer leurs budgets par projet, Qonto combine vitesse d’exécution et virement instantané sans surcoût réglementaire.
Shine
Pensée pour les indépendants et petites sociétés, Shine combine outil de facturation, rappels administratifs et parcours d’immatriculation rapide. Le certificat de dépôt est annoncé en « moins de 12 h ouvrées » et l’offre couvre les besoins courants, avec TPE via partenaires et virements instantanés. L’app claire et la réponse du support en font un compagnon robuste au quotidien, notamment quand l’outil de facturation est central.
- Points forts : dépôt de capital en ligne, facturation intégrée, accompagnement création, TPE via SumUp, accès mobile fluide.
- À surveiller : plafonds et délais de remise de chèques/espèces dépendent des partenaires ; vérifiez avant un pic d’activité.
Pour un auto entrepreneur ou une TPE de services, Shine offre une vue lisible et des automatisations utiles sans multiplier les modules.
Blank
Filiale du Crédit Agricole dédiée aux indépendants, Blank marie un compte moderne et l’appui du réseau vert. IBAN français, facturation, devis, exports comptables et attestations en ligne : le socle répond aux besoins de démarrage, avec la force d’un groupe historique pour les encaissements physiques et le crédit. Le statut de filiale du groupe rassure les clients souhaitant une continuité d’accompagnement.
- Points forts : IBAN FR, 1 mois gratuit, outils métier intégrés, accès à l’écosystème CA, assistance 6j/7.
- À surveiller : certaines options varient selon la caisse régionale ; anticipez si vous avez plusieurs établissements.
Pour un indépendant qui mise sur la proximité avec le CA, Blank reste une valeur sûre, notamment si l’IBAN FR facilite vos prélèvements publics.
Propulse by CA
Propulse reprend les codes du digital avec l’appui du Crédit Agricole : compte, cartes, encaissements et parcours de création guidé. Le dépôt de capital est annoncé sous 72 heures ouvrées, ce qui permet d’enchaîner rapidement K-bis puis prospection. Si vous avez besoin, vous pouvez passer en agence CA pour des dépôts physiques. Pour une création express qui reste arrimée à une grande enseigne, Propulse by CA coche les cases.
Finom
Finom s’adresse aux dirigeants qui veulent optimiser l’opérationnel : IBAN français en 24 heures, facturation, rappels, intégrations et cash-back. Utile pour gérer des sous-comptes et distribuer des cartes virtuelles à l’équipe. Vérifiez simplement vos besoins en dépôts physiques ; Finom priorise le tout-en-ligne et les liens de paiement. Les intégrations comptables et l’ouverture rapide séduisent les structures multi-projets.
Revolut Business
Atout majeur : une expérience internationale (multi-devises, cartes virtuelles, API) et une ouverture rapide. Point d’attention en France : l’IBAN émis est généralement lituanien (LT). Juridiquement, il doit être accepté dans la zone SEPA ; si un organisme ou un grand donneur d’ordre refuse, vous êtes face à une IBAN discrimination sanctionnable. Gardez néanmoins un compte secondaire en FR si certains tiers traînent des contraintes logicielles.
BoursoBank Pro / Hello bank! Pro
Pour les EI et micros, ces offres bancaires complètes restent compétitives. BoursoBank met en avant un compte et carte gratuits pour certains profils, tandis que Hello bank! Pro propose une cotisation fixe (10,90 € HT/mois) intégrant compte, carte et facturation (« Mon Business Assistant »). Pour tests ou budgets serrés, l’arbitrage se joue entre gratuité conditionnelle et richesse d’écosystème. BoursoBank Pro reste lisible ; Hello bank! Pro mise sur l’appui BNP. Pour approfondir cette comparaison, consultez notre avis sur Hello Bank, qui détaille les avantages et limites de cette offre pour les professionnels.
Meilleures banques traditionnelles (agences & financement)
Les réseaux conservent trois avantages nets : dépôts physiques partout, conseillers crédit et solutions monétiques intégrées. Pour une activité avec flux d’espèces, projets CAPEX ou besoin d’un pool bancaire, une banque traditionnelle réduit les frictions et accélère les dossiers structurés (financement, garanties, baux, cash-management).
BNP Paribas
Couverture nationale, monétique complète, encaissement chèques/espèces et offres dédiées par métier. Les conditions 2026 sont publiées en ligne et la chaîne crédit demeure bien outillée pour l’investissement. L’appairage avec Hello bank! permet aussi d’embarquer des outils digitaux grand public utiles à la micro-activité. Pour une PME avec ambitions d’équipement, BNP Paribas reste une valeur sûre.
- Atouts : réseau dense, offres TPE, carte Visa pro, cash-management, accès aux produits de marché du groupe.
- À vérifier : structure de commissions (mouvement, intervention), niveau de délégation local, délais de décision.
En pratique, les métiers capitalistiques apprécieront l’affinité avec l’affacturage et le leasing, souvent décisifs pour lisser la trésorerie des cycles longs.
Société Générale
SG conserve un socle robuste pour les pros : packages au quotidien, TPE en location (Monétia), outils digitaux et parcours crédit structurés. Si vous encaissez en mobilité, la gamme TPE et l’assistance sont pratiques. Pour une entreprise qui alterne saisonnalité et pics d’encaissement, Société Générale offre un cadre prévisible et documenté.
- Atouts : monétique Monétia, réseau d’agences, appli pro, offres cartes, sécurité renforcée.
- À vérifier : engagements de durée sur TPE, barème monétique, éventuels frais d’installation.
Côté pilotage, l’accès aux outils de banque à distance (ex. Progéliance) structure les autorisations et la Progéliance Net fluidifie les contrôles.
Crédit Agricole
Granularité locale via ses caisses régionales, force de frappe nationale via les pôles spécialisés : c’est l’équilibre signature du Crédit Agricole. Pour les EI, l’offre Eko Pro est abordable ; pour les sociétés, l’adossement à Propulse ou à l’agence simplifie dépôts physiques, TPE et crédit. Une bonne piste si vous voulez un seul interlocuteur pour la relation et l’équipement. Les entrepreneurs cherchant à placer leur trésorerie peuvent aussi trouver plus d’informations sur DAT du crédit agricole afin d’optimiser leur rendement court terme.
- Atouts : maillage d’agences, TPE et e-commerce, offres pour chaque statut, circuit crédit étagé.
- À vérifier : hétérogénéité par caisse régionale, conditions monétiques, frais annexes.
Pour qui veut un suivi de proximité, la caisse régionale est centrale : anticipez les autorisations et plafonds utiles aux pics d’activité.
CIC / Crédit Mutuel
Duo puissant en régions : packages pros, monétique complète, dépôts, crédit et accompagnement. Les offres récentes mettent l’accent sur les remises de prix de démarrage et la banque à distance. Pour un commerçant avec encaissements mixtes, Crédit Mutuel et CIC proposent une palette équilibrée et un vrai support de terrain.
Banque Populaire
Le réseau populaire s’adresse autant aux artisans qu’aux commerces de flux. L’offre TPE évoluée (Android, gestion tickets, export comptable, télé-assistance) est un vrai plus pour sécuriser l’encaissement. En recherche d’un partenaire terrain capable d’équiper plusieurs points de vente, Banque Populaire mérite l’entretien.
Caisse d’Épargne
Caisse d’Épargne équipe les pros sur toute la chaîne : comptes, monétique, financements et assurances. Sa gamme TPE (comptoir, mobilité, internet) couvre les cas de figure des activités libérales et commerçantes. Pour une activité multi-sites, Caisse d’Épargne allie outils et proximité. Pour des besoins patrimoniaux plus sophistiqués, il peut être judicieux de consulter notre avis sur la meilleure banque privée, notamment pour les dirigeants avec un patrimoine financier important.
LCL
Pour les créations et reprises, LCL reste pragmatique : compte pro, dépôts multicanaux, monétique et crédit. La banque rappelle sa capacité à remettre le certificat de dépôt pour l’immatriculation et à encaisser tous formats (espèces, chèques, CB). En cœur de ville, LCL demeure une option solide. Pour certains profils, il peut aussi être pertinent d’examiner une alternative offshore des banques françaises afin de diversifier leur exposition bancaire au-delà du territoire national.
Frais bancaires pro 2026 : fourchettes & pièges
Les grilles s’harmonisent, mais les coûts réels dépendent des usages. Depuis janvier 2026, le virement instantané en ligne doit être facturé au plus cher, au prix du virement classique ; qui est en pratique gratuit. Reste le cœur du coût : packs, monétique, retraits, change, incidents et tarifs professionnels sur mesure. La commission de mouvement subsiste dans nombre de réseaux ; challengez-la.
| Poste de frais | Fourchette indicative | Conditions (volumes/pack) | Points de vigilance |
|---|---|---|---|
| Abonnement mensuel | 0 € à 30 € HT | Paliers par offres | Modules inclus/exclus (cartes, virements, sous-comptes) |
| Commission de mouvement | 0 % à 0,20 % | Souvent sur débits | Négociable, base de calcul, minimas |
| TPE (location) | 9 € à 35 €/mois | Engagement 12–48 mois | Frais d’installation/maintenance |
| TPE (commission) | 0,89 % à 1,75 % | Selon offre | Tarifs en ligne vs présentiel |
| Virements instantanés | Alignés sur classique | En ligne | Plafonds par banque, sécurité |
| Dépôts espèces/chèques | Inclus à payant | Selon réseau | Délais de remise & plafonds |
| Cartes (phys./virtuelles) | Inclus à 60 €/an | Par carte | Assurances, plafonds, Apple Pay |
| Commission d’intervention | 0 à 15 € | Par opération | Seuils d’alerte, fréquence |
Avis Online Asset : Exemples de références : Hello bank! Pro (10,90 € HT/mois), SumUp 1,75 % (standard) ou 0,89 % (offre « Plus »). Le gratuit existe chez certains acteurs, parfois avec frais d’inactivité.
Ouvrir un compte professionnel : étapes & délais
Le bon timing : anticiper la banque avant la rédaction finale des statuts. Deux séquences clés : vérification d’identité et de structure, puis dépôt des fonds et remise du certificat. Un parcours bien huilé d’ouverture de compte évite des semaines perdues et permet d’encaisser vos premières factures dans la foulée.
KYC & pièces justificatives (selon statut)
Attendez-vous à fournir identité, justificatif de domicile, statuts, bénéficiaires effectifs, description d’activité, prévisionnels et origine des fonds. Pour les sociétés, ajoutez pacte d’associés le cas échéant. Côté contrôle, la banque analyse la cohérence du dossier (activité, flux attendus, risques pays). Préparez un dossier numérique solide : documents récents, signés, lisibles, et un descriptif clair des clients/fournisseurs sensibles. Bien mené, ce KYC transforme l’ouverture en formalité plutôt qu’en parcours du combattant.
Dépôt de capital en ligne (certificat & délais)
Pour SAS/SASU/SARL, les fonds sont versés sur un compte bloqué ; le dépositaire remet ensuite une attestation de dépôt pour l’immatriculation. Les acteurs en ligne annoncent des délais courts : « 12 h ouvrées » chez Qonto ou Shine, et jusqu’à « 72 h ouvrées » chez Propulse by CA, après réception des fonds et vérifications. Prévoyez les pièces d’identité des souscripteurs et la répartition du capital social avant le virement. Centralisez les échanges via l’espace client pour éviter les allers-retours.
Causes de refus & contournements
Les refus découlent souvent de la lutte anti-blanchiment : activité à risques, incohérences KYC, bénéficiaires effectifs non documentés, flux prévus atypiques, domiciliation floue. Anticipez avec un dossier propre et un narratif métier clair (clients, pays, tickets moyens, justificatifs de provenance des fonds).
- Check-list : factures pro forma, contrats, justificatif de domicile, CV dirigeants, preuves d’expérience sectorielle.
- Alternatives : courtier en dépôt de capital, prestataire EP/EME le temps d’immatriculer, prise de rendez-vous en agence avec recommandation.
- Conseils : rester factuel, découper les flux sensibles (ex. marketplace), accepter une montée en gamme des contrôles (paiements sortants) pendant la phase d’observation. Enfin, certains investisseurs recherchent aussi la liste à jour des banques non CRS, pour comprendre les options existantes en dehors de l’échange automatique d’informations fiscales.
Sécurité & conformité : FGDR, agréments, IBAN
La sécurité d’un compte pro tient à la nature du prestataire et aux mécanismes de protection. À minima, vérifiez la couverture FGDR pour une banque, la protection réglementaire des EP/EME, et l’agrément auprès de l’ACPR. Les questions d’IBAN (FR ou non) et d’sécurité financière se règlent par des vérifications simples et des plans de secours.
FGDR 100 000 € : périmètre & adhésion
Le FGDR protège dépôts et titres chez les banques agréées en France, à hauteur de 100 000 € par déposant et par établissement (plafond distinct pour l’épargne réglementée). Les entreprises et associations sont éligibles. Vérifiez que votre établissement figure bien dans les listes publiques du FGDR, et tenez compte des spécificités comptes-joints.
EP/EME : cantonnement des fonds (pas de FGDR)
Les établissements de paiement ou de monnaie électronique doivent protéger les fonds des clients par cantonnement : séparation sur comptes dédiés, placements éligibles ou garanties. L’ACPR publie des guides et états spécifiques, et l’ABE Info Service rappelle que les comptes de cantonnement eux-mêmes sont couverts par le FGDR (car ouverts dans une banque). L’objectif : séparer juridiquement vos fonds des actifs de l’EP/EME.
Vérifier l’agrément REGAFI/ACPR
Avant de souscrire, contrôlez l’REGAFI (registre public) : nature d’agrément, statut (banque, EP, EME), pays d’origine et éventuelle activité en LPS/LE. L’ACPR détaille la marche à suivre et rappelle qu’exercer sans agrément est illégal. Conservez une capture au dossier juridique de l’entreprise ; cela rassure investisseurs et CAC.
IBAN FR vs IBAN étranger (SEPA) : acceptation & cas pro
En droit, tout IBAN SEPA est recevable ; refuser un IBAN non local constitue une IBAN discrimination. La Commission européenne explique la procédure de plainte et l’ECB a rappelé l’article 9 du règlement (UE) 260/2012. En pratique, certains logiciels ou organismes tardent à se mettre à jour : gardez un plan B (compte FR pour prélèvements administratifs), documentez le refus et signalez-le si nécessaire.
Attention — Vérifiez chaque année vos mécanismes de protection, vos limites de paiement et vos procédures d’authentification. Un export des journaux de sécurité, une liste d’établissement de crédit de secours et un contact direct au support réduisent drastiquement les risques opérationnels. Pour renforcer cette approche, certains entrepreneurs cherchent aussi à savoir comment obtenir une carte bancaire anonyme, notamment lorsqu’ils veulent cloisonner certaines transactions sensibles ou protéger leur vie privée.
France vs Belgique : quand choisir une banque pro belge ?
Même cadre SEPA et même monnaie : dans la zone euro, l’arbitrage se joue surtout sur les frais internationaux, l’IBAN local (BE) et les services transfrontières. Choisissez un compte belge si vous facturez majoritairement en Belgique, encaissez en magasin sur place ou si vos donneurs d’ordre exigent un IBAN BE pour leurs processus internes. En parallèle, il est utile d’obtenir des informations sur l’ouverture d’un compte bancaire étranger sans résidence, afin de comparer les contraintes locales et optimiser vos opérations transfrontalières.
FAQ banque professionnelle 2026
Petite boussole pour répondre à vos questions les plus courantes. Pas de jargon inutile : des réponses nettes, des exemples concrets et des garde-fous pour décider sans stress. Si un point mérite un approfondissement, nous pourrons vous proposer un diagnostic rapide de vos flux et de vos contraintes.
Les écarts tiennent surtout aux usages. Les offres gratuites existent (souvent avec limites ou frais d’inactivité), et des packs abordables couvrent l’essentiel. Comparez l’abonnement, la commission d’intervention, la monétique et les retraits. Si vous encaissez peu en carte et faites tout en ligne, une solution digitale fera souvent baisser la note, sans sacrifier la visibilité sur vos flux.
Celle qui colle à vos flux : dépôt de capital rapide, API/exports pour votre comptable, encaissements adaptés et support net. Pour une création, privilégiez l’attestation éclair ; pour une structure installée, ciblez les intégrations et les droits d’accès. Gardez un compte secondaire de secours pour les paiements critiques et un canal d’escalade côté support en cas d’incident.
Visez un service qui délivre vite l’attestation et accepte plusieurs souscripteurs. Les parcours « 12 h ouvrées » existent chez des acteurs en ligne ; d’autres annoncent 72 h. Rassemblez pièces, répartition, bénéficiaires effectifs et préparez le virement dès que les statuts sont figés. Un certificat de dépôt rapide débloque K-bis, signature clients et premières factures.
Celle qui comprend votre cycle d’exploitation et vos garanties. Voyez le réseau local, l’appétit sectoriel et la capacité à syndiquer. Les grands réseaux disposent de gammes complètes (monétique, prêts, baux, affacturage). Préparez un dossier clair et vos flux futurs ; un bon conseiller crédit accélère souvent la décision plus que quelques euros de frais économisés.
Non, le droit européen interdit la discrimination : un IBAN SEPA doit être accepté. Si une interface refuse un IBAN non FR, capturez l’écran et signalez-le à l’autorité compétente. En attendant la correction, gardez un IBAN BE/DE ou FR de secours pour sécuriser salaires, URSSAF ou gros donneurs d’ordre récalcitrants.
Oui, et c’est sain : un compte principal pour l’opérationnel, un second pour la résilience (URSSAF, TVA, paye). Vérifiez frais de transfert de domiciliation et import d’historiques, puis migrez par lots (salaires, fournisseurs, abonnements). Gardez un mois de recouvrement pour capter les derniers virements entrants avant fermeture du compte sortant. Cette pratique s’inscrit dans une stratégie plus large de multi-comptes courants dans des banques différentes, qui permet de diversifier les risques et de sécuriser la continuité de vos flux.
- FGDR – La protection par la garantie des dépôts (plafond 100 000 €)
- ACPR – REGAFI, registre officiel des établissements autorisés
- Commission européenne – IBAN discrimination, règles et recours
- EUR-Lex – Règlement (UE) n° 260/2012, exigences techniques SEPA (art. 9 IBAN)
- EUR-Lex – Règlement (UE) 2024/886, transferts instantanés en euro et parité de prix
- Qonto – Dépôt de capital en ligne, attestation annoncée en 12 h ouvrées
- Shine – Dépôt de capital en ligne, attestation en moins de 12 h ouvrées
- Propulse by CA – Dépôt de capital social, attestation sous 72 h ouvrées
- Finom – Compte pro avec IBAN français et outils intégrés
- Hello bank! Pro – Tarifs et conditions de l’offre pro
