Parmi les choix d’investissement les plus prisés, les Exchange-Traded Funds (ETF) dédiés à l’or se démarquent comme des instruments incontournables pour les investisseurs cherchant à se protéger contre l’incertitude économique et la volatilité des marchés. Ces fonds offrent une exposition directe au prix de l’or, un actif refuge traditionnel, sans les tracas logistiques liés à la détention physique. Parmi les meilleurs ETF pour investir dans l’or, se distinguent ceux qui offrent une gestion efficace des actifs, des frais compétitifs et une traçabilité transparente de la valeur sous-jacente.
Pourquoi investir dans l’or et quelles sont ses perspectives de croissance à long terme ?
L’or, depuis des siècles, a été considéré comme une réserve de valeur sûre. Son attrait en tant que refuge financier s’est renforcé au fil des années, notamment en période d’instabilité économique ou de volatilité sur les marchés. Investir dans l’or offre aux investisseurs une couverture contre l’inflation, la dépréciation des devises et les crises géopolitiques.
À long terme, les perspectives de croissance de l’or sont solides. La demande d’or devrait continuer à augmenter, en particulier avec l’essor des économies émergentes qui voient l’or comme une protection contre les fluctuations monétaires. De plus, l’or est un actif limité et son offre ne peut pas être augmentée aussi facilement que d’autres actifs financiers, ce qui maintient sa valeur intrinsèque élevée.
Un ETF or constitue une excellente stratégie de protection contre l’inflation et les incertitudes économiques. Pour diversifier davantage le portefeuille, il peut être associé à un ETF matières premières pour inclure d’autres ressources, un ETF dividende pour générer des revenus passifs, et un ETF de luxe pour investir dans des entreprises avec un fort potentiel de développement.
Quels critères définissent les meilleurs ETF pour investir dans l’or ?
Lorsqu’il s’agit de choisir les meilleurs ETF pour investir dans l’or, plusieurs critères doivent être pris en compte. Tout d’abord, la liquidité de l’ETF est essentielle, car elle garantit que les investisseurs peuvent acheter ou vendre des parts de l’ETF rapidement et à un prix équitable. Ensuite, les frais de gestion sont également un facteur crucial, car des frais plus faibles signifient un meilleur rendement pour les investisseurs. De plus, la réputation de l’émetteur de l’ETF et la taille de l’actif sous gestion sont des indicateurs de la fiabilité et de la stabilité de l’ETF.
Un autre critère important est la manière dont l’ETF est structuré. Certains ETF détiennent physiquement de l’or, tandis que d’autres utilisent des contrats à terme sur l’or. Les investisseurs doivent comprendre la méthodologie sous-jacente de l’ETF et décider de la meilleure approche en fonction de leurs objectifs d’investissement et de leur tolérance au risque.
ETF #1 : SPDR Gold Shares (GLD)
SPDR Gold Shares (GLD) est l’un des plus grands et des plus populaires ETF d’or au monde. Lancé en 2004, GLD est conçu pour refléter le prix de l’or physique, ce qui signifie qu’il détient de l’or physique dans des coffres-forts. Cela offre aux investisseurs une exposition directe au prix de l’or sans avoir à posséder l’actif physique. GLD est réputé pour sa liquidité élevée et ses frais de gestion relativement bas, ce qui en fait un choix attrayant pour les investisseurs qui cherchent à investir dans l’or.
ETF #2 : iShares Gold Trust (IAU)
L’iShares Gold Trust (IAU) est un autre ETF d’or populaire qui vise à suivre le prix de l’or physique. Lancé en 2005, IAU offre aux investisseurs une exposition similaire à l’or que GLD, mais avec des frais de gestion légèrement inférieurs. De plus, IAU bénéficie également d’une liquidité élevée, ce qui le rend facilement négociable sur le marché.
ETF #3 : Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF (SGOL)
Le Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF (SGOL) est un autre choix solide pour les investisseurs à la recherche d’une exposition à l’or physique. Lancé en 2009, SGOL offre une structure similaire à GLD et IAU, détenant de l’or physique dans des coffres-forts. SGOL est réputé pour sa transparence et sa sécurité, ce qui en fait un choix populaire parmi les investisseurs soucieux de la qualité.
ETF #4 : VanEck Merk Gold Trust (OUNZ)
VanEck Merk Gold Trust (OUNZ) se distingue des autres ETF d’or en offrant aux investisseurs la possibilité de convertir leurs parts en or physique. Lancé en 2014, OUNZ permet aux investisseurs de prendre livraison de l’or physique représenté par leurs parts, ce qui en fait un choix unique pour ceux qui souhaitent détenir de l’or physique directement. Malgré sa particularité, OUNZ offre une liquidité raisonnable et des frais de gestion compétitifs.
ETF #5 : GraniteShares Gold Trust (BAR)
GraniteShares Gold Trust (BAR) est un ETF d’or relativement nouveau, lancé en 2017, mais il a rapidement gagné en popularité auprès des investisseurs. BAR offre une exposition à l’or physique avec des frais de gestion parmi les plus bas de l’industrie. Bien que plus petit que certains des autres ETF mentionnés, BAR offre une liquidité adéquate pour répondre aux besoins des investisseurs.
Au final, le choix de l’ETF pour investir dans l’or dépend des préférences individuelles de l’investisseur, ainsi que de facteurs tels que la liquidité, les frais et la méthode de détention de l’or. Cependant, les cinq ETF mentionnés offrent tous une exposition solide à l’or et sont parmi les meilleurs choix disponibles sur le marché.