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29/07/2024
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Avis SCPI Unidelta

Nouveau dans le secteur des SCPI ou déjà familier avec ce type d’investissement, vous êtes à la recherche d’une opportunité fiable et performante ? Vous êtes au bon endroit ! Vous souhaitez investir ? N’attendez plus et contactez un membre de notre équipe ! Je me lance Dans cet article, nous vous proposons un avis […]

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Nouveau dans le secteur des SCPI ou déjà familier avec ce type d’investissement, vous êtes à la recherche d’une opportunité fiable et performante ? Vous êtes au bon endroit !

Vous souhaitez investir ? N'attendez plus et
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Dans cet article, nous vous proposons un avis détaillé sur la SCPI Unidelta, une option qui mérite toute votre attention.

Présentation de la SCPI Unidelta

Logo Deltager

Unidelta est une SCPI de rendement, visant à générer des revenus réguliers pour ses investisseurs grâce à des placements dans l’immobilier. Contrairement aux SCPI fiscales, qui cherchent des avantages fiscaux, Unidelta se concentre sur la rentabilité des investissements.

Elle fonctionne avec un capital fixe, ce qui signifie que le montant de son capital est déterminé à l’avance et ne peut être modifié par des souscriptions additionnelles après la constitution initiale. Ce modèle assure une certaine stabilité financière pour les investisseurs.

Fondée en 1990, Unidelta a accumulé une expérience significative dans le domaine immobilier, ce qui en fait un choix fiable pour les investisseurs. Sa longue existence sur le marché est un gage de confiance et de stabilité.

La capitalisation actuelle d’Unidelta est de 403,03 millions d’euros. Cette somme représente la valeur totale des biens gérés par la SCPI, reflétant sa taille et son impact sur le marché immobilier.

La gestion de la SCPI Unidelta est assurée par Deltager, une société de gestion de portefeuille filiale de six caisses régionales de Crédit Agricole. Deltager s’occupe de l’optimisation des investissements et du maintien d’un taux d’occupation élevé, garantissant ainsi une distribution régulière des loyers aux associés.

Le parc immobilier de Unidelta

La SCPI possède un portefeuille immobilier bien diversifié, principalement composé de bureaux (78%), mais aussi de commerces (10%), de logistique et locaux d’activité (6%), d’hôtels (1%), de biens alternatifs (3%), et de résidentiel (2%). Cette diversification permet de minimiser les risques et de maximiser les opportunités de rendement pour les investisseurs.

Localisation des biens immobiliers

Les biens de la SCPI Unidelta sont essentiellement situés en France, avec des propriétés dans des villes stratégiques telles que Montpellier, Grenoble, Toulouse, Valbonne, Pessac, Nice, Marseille, Lyon, et Annecy. En Europe, Unidelta possède également des actifs dans plusieurs pays, élargissant ainsi son rayonnement et sa diversification géographique. Les pays européens concernés peuvent inclure des marchés immobiliers attractifs et stables, bien que les détails spécifiques sur les pays ne soient pas toujours rendus publics.

Répartition typologique

Répartition géographique

Exemples de biens du parc immobilier

Parmi les biens détenus par Unidelta, on trouve en partie :

  • Zephyr à Toulouse, France : Ce bien immobilier, acquis en mars 2021, est un bâtiment de bureaux d’une superficie de 2 900 m². La valeur de ce bien se situe entre 5 et 50 millions d’euros.

  • Les 3 Dauphins à Grenoble, France : Cet immeuble commercial, également acquis en mars 2021, couvre une superficie de 16 800 m². Son coût d’acquisition se situe dans la même fourchette de prix, entre 5 et 50 millions d’euros.

  • Adonis à Toulouse, France : Un autre exemple est le bâtiment de bureaux Adonis, acquis en octobre 2019, qui s’étend sur 1 900 m². La valeur de cet immeuble est estimée entre 1 et 5 millions d’euros.

Ces exemples illustrent la diversité et l’étendue du portefeuille immobilier d’Unidelta, englobant des propriétés variées en termes de taille, de type et de localisation, assurant ainsi une gestion efficace et un rendement optimal pour les investisseurs.

Le rendement de la SCPI Unidelta

Le rendement de la SCPI Unidelta est un indicateur clé de sa performance et de son attractivité pour les investisseurs. Au fil des années, Unidelta a su offrir des rendements compétitifs, souvent supérieurs à la moyenne du marché des SCPI.

En 2023, le taux de rendement de cette SCPI s’est établi à 4,87%, un taux attractif qui démontre la solidité de sa stratégie d’investissement. Ce rendement est largement dû à une gestion rigoureuse des actifs et à une diversification efficace du portefeuille immobilier.

L’évolution des rendements et des prix de part

Pour illustrer l’évolution des rendements de la SCPI Unidelta, voici un aperçu des taux de rendement et des prix des parts au fil des années :

Ce graphique, nous montre une stabilité et une légère progression des rendements malgré les fluctuations du marché immobilier. La constance de ces rendements est un atout à ne pas négliger pour les investisseurs à la recherche de revenus réguliers et sécurisés.

 

Les chiffres clés de la SCPI Unidelta

Du prix de la part en passant par les frais de gestion, les chiffres clés d’une SCPI parlent souvent d’eux-mêmes. Ces indicateurs permettent aux investisseurs d’évaluer la performance et les conditions d’investissement.

Voici les données essentielles concernant la SCPI Unidelta, qui vous offriront une vue d’ensemble rapide et efficace de cette opportunité d’investissement immobilier.

Chiffres clés Valeurs
Prix d’une part
1 375€
Minimum de souscription
1 part
Frais de souscription
12%
Frais de gestion
10,20%
Taux d’occupation
93%
Délai de jouissance
5 mois
RAN (report à nouveau)
111 jours

Ces chiffres illustrent la structure de coûts et la performance d’Unidelta, offrant ainsi aux investisseurs toutes les informations nécessaires pour un investissement éclairé dans l’immobilier de bureaux et autres actifs diversifiés en France.

Les points forts de la SCPI Unidelta

Voici les principaux atouts de la SCPI Unidelta, qui en font une option attractive pour les investisseurs en immobilier :

  • Performance solide

    En 2023, Unidelta a affiché un rendement de 4,87%, supérieur à la moyenne des SCPI de rendement. Cette performance témoigne de la bonne gestion des actifs et de la stratégie d'investissement efficace.

  • Diversification du portefeuille

    Unidelta possède un portefeuille diversifié avec une majorité d'immeubles de bureaux (78%), mais aussi des commerces (10%), des locaux d'activités (6%), des hôtels (1%), des biens alternatifs (3%), et des résidences (2%). Cette diversification permet de minimiser les risques tout en optimisant les rendements.

  • Localisation stratégique

    Les actifs de la SCPI sont situés dans des zones attractives comme Lyon, Montpellier, Aix-en-Provence, Marseille, Grenoble, Toulouse, Nice, et Annecy. Cette répartition géographique garantit une demande locative soutenue et une valorisation continue des biens.

  • Gestion active et dynamique

    La société de gestion Deltager applique une politique d'arbitrage depuis 2016, visant à vendre les actifs anciens et à acquérir de nouveaux biens plus performants. Cette stratégie assure la valorisation continue du patrimoine et l'adaptation aux évolutions du marché immobilier.

  • Gestion par Primonial REIM

    Une société de gestion reconnue pour son expertise et son approche rigoureuse, assurant une gestion efficace des actifs et une optimisation des performances.

  • Forte capitalisation

    Avec une capitalisation de 403,03 millions d'euros, Unidelta bénéficie d'une taille significative, offrant ainsi une meilleure mutualisation des risques et des opportunités d'investissement plus diversifiées. Cette capitalisation témoigne de la confiance des investisseurs et de la solidité financière de la SCPI.

  • Taux d'occupation élevé

    Un taux d'occupation financier de 93% assure une stabilité des revenus locatifs et témoigne de la bonne gestion des biens immobiliers. Ce taux élevé est un indicateur de la demande locative et de l'efficacité de la gestion locative.

Ces points forts prouvent la solidité et l’attrait de la SCPI Unidelta pour les investisseurs à la recherche d’un placement immobilier performant et sécurisé.

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Les points faibles de la SCPI Unidelta

Aucune plateforme n’est parfaite, et la SCPI Unidelta n’échappe pas à cette règle. Voici quelques points faibles que nous avons pu relever lors de notre expérience :

  • Frais de souscription élevés

    Unidelta présente des frais de souscription de 12%, ce qui est supérieur à la moyenne des SCPI. Ces frais peuvent réduire l'attractivité de l'investissement initial et impacter les rendements nets pour les investisseurs.

  • Frais de gestion importants

    Les frais de gestion de la SCPI Unidelta sont également assez élevés, s'établissant à 10,20%. Ces frais plus élevés que ceux de nombreuses autres SCPI peuvent affecter le rendement net perçu par les investisseurs.

  • Taux de réserves de loyers (RAN) inférieur

    Unidelta dispose d'un report à nouveau de 111 jours, ce qui est inférieur à certaines autres SCPI. Un RAN plus faible signifie moins de réserves pour faire face aux imprévus ou aux périodes de vacance locative.

  • Concentration géographique

    Bien que la diversification géographique soit souvent vue comme un avantage, la forte concentration des actifs dans le sud-est de la France peut être perçue comme un risque en cas de retournement économique ou de baisse de la demande locative dans cette région spécifique.

Ces aspects montrent qu’il est essentiel de bien évaluer ces facteurs avant de s’engager dans un investissement avec la SCPI Unidelta. Il est toujours recommandé de comparer avec d’autres options et de consulter un conseiller financier pour une décision éclairée.

Comment investir dans la SCPI Unidelta ?

Investir dans la SCPI Unidelta peut se faire de plusieurs manières, chacune ayant ses propres avantages et conditions. Voici les principales options :

  • Nue propriété

    L'investissement en nue propriété permet d'acheter des parts de SCPI sans percevoir les revenus locatifs pendant une période déterminée, souvent entre 10 et 20 ans. Durant cette période, l'usufruitier reçoit les loyers. À l'issue du démembrement, l'investisseur récupère la pleine propriété des parts et commence à percevoir les revenus locatifs. Ce mode d'investissement est avantageux pour ceux qui souhaitent se constituer un patrimoine immobilier tout en réduisant leur base imposable temporairement.

  • Crédit immobilier

    Acquérir des parts de la SCPI Unidelta par le biais d'un crédit immobilier est une stratégie courante pour bénéficier de l'effet de levier. En empruntant pour investir, les investisseurs peuvent potentiellement augmenter leur rendement net. De plus, les intérêts du prêt peuvent souvent être déduits des revenus fonciers, ce qui peut réduire l'imposition globale. Il est crucial de bien évaluer sa capacité de remboursement et de consulter un conseiller financier pour optimiser cette approche.

  • Souscription directe

    La méthode la plus directe pour investir dans la SCPI Unidelta est la souscription directe. Cela peut se faire lors des augmentations de capital ou via le marché secondaire. En investissant directement, les investisseurs perçoivent les revenus locatifs sous forme de dividendes trimestriels, offrant une source régulière de revenus.

Unidelta permet de souscrire de nombreuses manières, et comme vous pouvez le voir, l’assurance vie n’en fait pas partie. Les options se limitent donc aux souscriptions directes, au démembrement (nue-propriété et usufruit) et à l’acquisition par crédit immobilier.

Les autres SCPI recommandées

La meilleure SCPI dépend de nombreux facteurs, notamment vos objectifs financiers, votre tolérance au risque et votre horizon d’investissement. Outre la SCPI Unidelta, il existe bien d’autres SCPI qui méritent d’être considérées pour diversifier votre portefeuille immobilier et optimiser vos rendements, en voici quelques-unes.

PF Grand Paris

PERIAL Asset Management Logo

SCPI à capital variable gérée par Perial Asset Management

PFO

PERIAL Asset Management Logo

SCPI à capital variable gérée par Perial Asset Management

Pierre Plus

AEW Patrimoine Santé Logo

SCPI à capital variable gérée par AEW Ciloger

Primofamily

Primonial REIM Logo

SCPI à capital variable gérée par Primonial REIM

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Foire aux questions

Peut-on investir dans la SCPI Unidelta par le biais d'une assurance vie ?

D'après nos informations, il est actuellement impossible de souscrire à la SCPI Unidelta via une assurance vie. Les options d'investissement se limitent aux souscriptions directes, au démembrement (nue-propriété et usufruit) et à l'acquisition par crédit immobilier.

La SCPI Unidelta a-t-elle le label ISR ?

Non, la SCPI Unidelta ne possède pas le label ISR (Investissement Socialement Responsable).

La valeur de reconstitution de la SCPI Unidelta a-t-elle baissée récemment ?

Non, la valeur de reconstitution de la SCPI Unidelta est actuellement de 1 381,22 €, et elle n'a pas baissé récemment.

Quels sont les frais associés à la SCPI Unidelta ?

La SCPI Unidelta comporte des frais de souscription de 12% et des frais de gestion de 10,20%. Ces frais sont relativement élevés par rapport à d'autres SCPI, ce qui peut affecter le rendement net perçu par les investisseurs.

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