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SCPI

12/03/2024

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Avis Atout Pierre Diversification

En ces temps de fluctuations économiques, l’investissement dans la pierre-papier via des SCPI telles qu’Atout Pierre Diversification devient un choix privilégié pour les épargnants cherchant à conjuguer rendement et sécurité. Ce véhicule d’investissement offre une alternative tangible aux marchés financiers traditionnels, permettant une diversification patrimoniale à travers l’acquisition de parts de biens immobiliers gérés professionnellement. […]

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En ces temps de fluctuations économiques, l’investissement dans la pierre-papier via des SCPI telles qu’Atout Pierre Diversification devient un choix privilégié pour les épargnants cherchant à conjuguer rendement et sécurité. Ce véhicule d’investissement offre une alternative tangible aux marchés financiers traditionnels, permettant une diversification patrimoniale à travers l’acquisition de parts de biens immobiliers gérés professionnellement. Atout Pierre Diversification, gérée par la réputée AEW Ciloger, représente une solution d’investissement attrayante grâce à sa stratégie éprouvée, sa gestion rigoureuse et sa distribution régulière de dividendes.

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Actuellement, l’intérêt pour la SCPI Atout Pierre Diversification est en hausse, notamment pour sa politique de souscription accessible et son approche de diversification sectorielle et géographique. Elle met en avant des actifs principalement dans les bureaux et le commerce en France et en Europe, visant ainsi à minimiser le risque tout en visant un rendement attractif. Les investisseurs potentiels sont encouragés à télécharger le bulletin trimestriel et le rapport annuel pour examiner en détail les performances et le montant du capital distribué au cours de l’année. Dans cet avis, nous explorerons les avantages et les défis associés à l’investissement dans cette SCPI à capital variable, en tenant compte des taux de distribution, des frais de gestion, de la capitalisation, et plus encore… afin d’éclairer votre décision.

Présentation de la SCPI Atout Pierre Diversification

La SCPI Atout Pierre Diversification est positionnée sur le segment des SCPI de rendement, mettant l’accent sur l’investissement immobilier de bureau, tout en offrant une option de diversification patrimoniale significative. Lancée en 1987 par AEW Ciloger, cette société civile de placement immobilier se distingue par sa stabilité et sa capacité à générer un rendement attractif grâce à une gestion experte.

Opérant avec un capital variable, elle permet une grande souplesse dans les opérations de souscription et de rachat de parts, rendant l’investissement accessible avec un prix de souscription de 817 euros par part. Avec une capitalisation importante dépassant les 850 millions d’euros, Atout Pierre Diversification affirme sa position solide sur le marché de la pierre papier.

La gestion de la SCPI par AEW Ciloger vise l’optimisation du taux de distribution tout en minimisant les risques associés. La stratégie inclut une sélection rigoureuse d’actifs immobiliers, avec une prépondérance pour les bureaux situés à Paris et en région parisienne, tout en maintenant une répartition géographique étendue en province et en Europe, alignée sur les critères de performance ESG pour répondre aux attentes en termes de rendement et de sécurité du capital.

Le parc immobilier d’Atout Pierre Diversification

La SCPI Atout Pierre Diversification, gérée par AEW Ciloger, se distingue par un portefeuille immobilier principalement orienté vers les bureaux, reflétant sa stratégie de diversification. Bien que la pierre-papier soit centrée sur les espaces de bureau, elle n’hésite pas à investir dans d’autres types de biens tels que des locaux de santé et de logistique, augmentant ainsi le rendement pour ses associés tout en minimisant les risques.

En ce qui concerne la répartition géographique, les biens immobiliers de la SCPI sont majoritairement situés en France, notamment dans des villes clés comme Lyon et Herblay, avec une présence étendue dans la région parisienne. À l’échelle européenne, Atout Pierre Diversification étend son patrimoine en investissant également dans des biens situés dans des pays de la zone Euro, tels que la Belgique et l’Espagne, offrant ainsi une diversification géographique et une stabilité accrue du taux d’occupation.

Exemples de biens du parc :

Immeuble Iceberg, Lyon – France : Acquis en juin 2021, cet immeuble de bureaux affiche une surface de 5 300 m² et représente un investissement de plus de 50 millions d’euros, illustrant l’engagement d’Atout Pierre Diversification dans des actifs de qualité dans des zones à fort potentiel.
Immeuble GAIA, Herblay – France : Acquis en juillet 2019, ce bâtiment de bureaux se distingue par sa grande superficie de 36 200 m² et un montant d’acquisition supérieur à 50 millions d’euros, reflétant la stratégie de la SCPI d’investir dans des biens immobiliers capables de générer des loyers significatifs.

À travers ces investissements, Atout Pierre Diversification confirme son positionnement en tant que SCPI de rendement privilégiant la qualité et la diversification de son patrimoine immobilier, en vue de maximiser le rendement distribué à ses associés et de renforcer la stabilité de son capital.

Le rendement de la SCPI Atout Pierre Diversification

La performance d’une SCPI est un indicateur clé pour les investisseurs, et le rendement de la SCPI Atout Pierre Diversification illustre bien la stabilité et la fiabilité de cet investissement dans le temps. Les variations de prix de la part et les taux de rendement annuels donnent un aperçu significatif de la gestion et de l’évolution financière de cette SCPI gérée par AEW Ciloger.

Voici un tableau récapitulatif présentant le prix de la part et le rendement annuel pour les années 2018 à 2023 :

Année	Prix de la part	Rendement
2023	817 €	4,14%
2022	900 €	4,07%
2021	900 €	4,14%
2020	900 €	4,11%
2019	894 €	4,14%
2018	875 €	4,12%

Ces données mettent en lumière une stabilité remarquable dans les rendements annuels offerts aux associés, malgré les fluctuations du prix de la part au cours des années. La diminution du prix de la part en 2023 à 817 euros reflète une réajustation du marché mais ne diminue pas la performance du rendement, qui reste constant à 4.14%, démontrant la résilience et l’attractivité de la SCPI Atout Pierre Diversification comme véhicule d’investissement immobilier.

Les chiffres clés de la SCPI Atout Pierre Diversification

Les chiffres clés offrent une vision synthétique mais précise des principales caractéristiques financières et opérationnelles de la SCPI Atout Pierre Diversification. Ces indicateurs sont essentiels pour les investisseurs souhaitant comprendre le positionnement et la performance de cette SCPI gérée par AEW Ciloger.

Voici les données clés qui résument les aspects financiers et de gestion de la SCPI, reflétant sa structure et son fonctionnement au sein du marché immobilier.

Chiffres clés	Valeurs
Prix d’une part	817 €
Minimum de souscription	5 parts
Frais de souscription	7,75%
Frais de gestion	9,60%
Taux d’occupation	87%
Délai de jouissance	5 mois
RAN (report à nouveau)	196 jours

Ces éléments financiers et opérationnels constituent une base solide pour les personnes intéressées par la souscription de parts dans Atout Pierre Diversification. Ils témoignent de l’engagement de la SCPI vers la transparence et la qualité de gestion, deux critères cruciaux pour le rendement et la sécurité de l’investissement dans le secteur de la pierre-papier.

En plus, la gestion rigoureuse des actifs permet à Atout Pierre Diversification de viser une distribution de dividende attrayante, se situant ainsi dans la moyenne haute pour ce type d’investissement, soulignant l’importance d’un rendement régulier pour les investisseurs.

Les points forts de la SCPI Atout Pierre Diversification

La SCPI Atout Pierre Diversification présente plusieurs atouts qui la distinguent sur le marché de la pierre-papier. Retrouvez une sélection de ses principales forces, reflétant la cohérence et la solidité de son modèle d’investissement :

Historique établi

Sa mise en place remonte à 1987, ce qui lui confère une expérience et une présence solide sur le marché, permettant ainsi aux investisseurs de bénéficier d'une vue d'ensemble sur ses performances passées et sa gestion au fil des ans.
Diversification stratégique

La SCPI profite d'une répartition bien pensée de ses investissements, tant sur le plan géographique — avec une forte présence à Paris et en Île-de-France — que typologique, se focalisant sur les bureaux tout en élargissant vers le commerce et la santé, minimisant ainsi les risques liés au marché.
Frais compétitifs

Ses frais de souscription et de gestion sont inférieurs à ceux de nombreuses autres SCPI à capital variable, une caractéristique avantageuse qui optimise le rendement pour ses associés.
Occupation et rendement élevés

Le taux d'occupation financier de 87% démontre une demande locative constante pour ses biens, contribuant à des rendements attractifs et à une stabilité financière pour les investisseurs.
Solidité financière

Avec un report à nouveau de 196 jours, Atout Pierre Diversification dispose d'une marge de sécurité financière, illustrant sa capacité à accumuler des réserves pour protéger ses associés contre les fluctuations du marché.
Engagement responsable

La certification ISR reconnaît son engagement vers une gestion qui respecte les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance, un critère de plus en plus prisé par les investisseurs conscients des impacts sociaux et environnementaux de leurs placements.

En combinant ces éléments, la SCPI Atout Pierre Diversification émerge comme une option de placement robuste, visant à fournir un équilibre entre rendement et sécurité pour les personnes qui cherchent à investir dans l’immobilier de manière réfléchie et durable.

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Les points faibles de la SCPI Atout Pierre Diversification

Même une SCPI aussi robuste que Atout Pierre Diversification peut présenter certains aspects qui peuvent être considérés comme moins favorables, selon les attentes spécifiques et les objectifs d’investissement des associés. Voici une analyse des limites possibles basée sur l’information fournie et en restant aligné avec le contexte de l’article :

Performance en rendement spécifique

Malgré sa stabilité, le rendement annuel de 4,14% en 2023 pourrait ne pas répondre aux attentes des investisseurs visant des taux plus élevés disponibles dans d'autres véhicules d'investissement immobilier.
Utilisation de l'espace immobilier

Avec un taux d'occupation de 87%, bien que respect respectable, il existe une marge pour améliorer la pleine capacité locative et donc potentiellement augmenter les revenus générés.
Variation du prix de part récente

La diminution notable de -9,22% dans le prix des parts en 2023 pourrait interpeller certains investisseurs quant à la valorisation actuelle des actifs et la confiance du marché dans la SCPI.
Perspectives conservatrices

La projection d'un rendement similaire pour 2024 pourrait être interprétée comme un manque de dynamisme ou d'initiative pour accroître la valeur pour les investisseurs, surtout par ceux cherchant des améliorations ou des croissances année après année.

En tenant compte de ces éléments, les potentiels investisseurs peuvent mieux évaluer comment Atout Pierre Diversification s’aligne avec leurs propres critères et objectifs d’investissement. Il faut aborder tout investissement avec une compréhension équilibrée des opportunités et des défis associés.

Comment investir dans la SCPI Atout Pierre Diversification ?

Investir dans la SCPI Atout Pierre Diversification offre une opportunité de placement dans l’immobilier d’entreprise, notamment dans les bureaux et les commerces, tout en bénéficiant d’une gestion par AEW Ciloger. C’est un choix pertinent pour diversifier son patrimoine et accéder à un rendement immobilier potentiel.

Souscription directe

Acquérir des parts de la SCPI directement via la société de gestion AEW Ciloger. Cela peut être fait en remplissant un bulletin de souscription et en respectant le minimum de parts requis, qui est de 5 parts avec un prix actuel de 817 euros par part.
Achat à crédit

Il est possible d'investir dans la SCPI Atout Pierre Diversification en contractant un crédit immobilier. Cette méthode permet d'utiliser l'effet de levier du crédit pour financer l'achat des parts et potentiellement augmenter le rendement de l'investissement.
Démembrement de propriété

Investir via le démembrement permet d'acheter soit la nue-propriété, soit l'usufruit des parts de la SCPI. Cette stratégie peut répondre à des besoins spécifiques en termes de fiscalité, de succession ou de gestion du patrimoine.
Réinvestissement des dividendes

Pour ceux qui détiennent déjà des parts, il est possible de réinvestir automatiquement les dividendes reçus pour acquérir des parts supplémentaires, permettant ainsi de bénéficier de l'effet de capitalisation.

Il faut noter que l’investissement dans la SCPI Atout Pierre Diversification n’est pas disponible via assurance-vie, ce qui représente une différence notable par rapport à d’autres véhicules d’investissement. Les investisseurs doivent donc explorer les options disponibles et choisir celle qui correspond le mieux à leur situation financière, à leurs objectifs d’investissement et à leur tolérance au risque.

Les autres SCPI recommandées

Trouver la meilleure SCPI, celle qui correspond à vos besoins et à vos objectifs financiers peut s’avérer complexe étant donné la diversité et la spécificité des offres sur le marché. Au-delà d’Atout Pierre Diversification, il existe de nombreuses autres SCPI ayant chacune ses particularités en termes de rendement, de stratégie d’investissement et de profil de risque.

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Foire aux questions

Peut-on investir dans la SCPI Atout Pierre Diversification par le biais d'une assurance vie ?

Non, l'investissement dans Atout Pierre Diversification n'est pas disponible via une assurance vie.

La SCPI Atout Pierre Diversification a-t-elle le label ISR ?

Oui, elle bénéficie du label ISR, attestant de son engagement dans une gestion durable et responsable.

La valeur de reconstitution de la SCPI Atout Pierre Diversification a-t-elle baissée récemment ?

Non, la situation actuelle est favorable aux investisseurs : le prix de souscription de 817 euros est inférieur à la dernière valeur de reconstitution connue de 906,79€, indiquant que les parts sont sous-valorisées par rapport à la valorisation réelle du patrimoine.

Quel est le minimum de souscription pour Atout Pierre Diversification ?

Le minimum de souscription est fixé à 5 parts.

Quels sont les frais de souscription pour Atout Pierre Diversification ?

Les frais de souscription sont de 7,75%.

Où peut-on trouver des informations complémentaires sur Atout Pierre Diversification ?

Pour des informations détaillées, les investisseurs peuvent télécharger le bulletin trimestriel et le rapport annuel sur le site officiel ou contacter directement la société de gestion AEW Ciloger.