Vous envisagez d’acheter des options en 2023 ? Si oui, il est important de connaître les options disponibles et la meilleure façon d’aborder le processus. Avec les bonnes informations et la bonne stratégie, vous pouvez faire des choix éclairés qui seront payants pour les années à venir.
Dans cet article, nous allons explorer les différents types d’options dans lesquelles vous pouvez investir en 2023 et vous donner des conseils sur la façon de maximiser vos investissements. En comprenant ces concepts dès maintenant, vous pourrez vous préparer à réussir vos investissements en actions l’année prochaine. Bonne lecture.
Qu’est-ce qu’une option ?
Une option d’investissement est un produit financier qui offre à l’acheteur le droit, mais pas l’obligation, d’acheter ou de vendre un actif sous-jacent à un prix prédéterminé pendant une période ou à une date donnée. Les options peuvent offrir aux investisseurs une flexibilité accrue pour générer des rendements potentiels sur leurs placements.
Qu’est-ce qu’une option d’achat ?
En acquérant une option d’achat « call », vous obtenez le droit (mais pas l’obligation) d’acheter un actif sous-jacent à un prix prédéterminé. L’acheteur paie le prix de ce droit, appelé « prime ». La date à laquelle l’option expire (date d’expiration) est également fixée et détermine le délai dont dispose l’investisseur pour exercer son droit. Les investisseurs achètent des options lorsqu’ils estiment que le prix du produit sous-jacent va augmenter pendant la durée du contrat. Le vendeur d’une option d’achat accorde à l’investisseur un droit d’achat, ce qui signifie qu’il peut être forcé de vendre si l’acheteur exerce son option. Les vendeurs prévoient généralement que le prix de l’actif sous-jacent sera inférieur au prix d’exercice et à la prime au moment de l’expiration de l’option. On les appelle « donneurs » ou « auteurs » car ils écrivent les options.
Qu’est-ce qu’une option de vente ?
En achetant une option de vente « put », vous avez le droit (mais pas l’obligation) de vendre un actif sous-jacent à un prix prédéterminé jusqu’à la date d’expiration. Le vendeur d’une option de vente accorde à l’investisseur le droit de vendre, et peut donc être contraint d’acheter s’il est exercé. Les attentes des acheteurs et des vendeurs sont opposées quant à l’évolution du cours : l’achat d’une option est avantageux si le cours du produit sous-jacent va baisser pendant la durée du contrat, alors que le vendeur espère qu’il sera supérieur au prix payé moins la prime au moment de son expiration.
Pourquoi investir dans des options ?
Les investisseurs peuvent recourir aux options pour spéculer ou couvrir leurs risques. La spéculation consiste à prendre une position sur un marché pour tirer parti de l’évolution de son cours, tandis que le hedging (« couverture ») sert à limiter le risque d’effondrement des cours. Une option d’achat « call » est plus avantageuse qu’un achat direct, et permet notamment de profiter de l’effet de levier ; une option de vente « put » bloque le prix à un certain niveau et peut être exercée en cas de baisse du cours.
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Investir dans des options : Un lexique à maîtriser
Que signifie le prix d’exercice d’une option ?
Le prix auquel peut être acheté ou vendu un actif sous-jacent est appelé « prix d’exercice » (ou « prix strike »). Le prix d’une option dépend du cours de l’action, de sa volatilité et de la durée du contrat. Dans le cas des actions, la valeur de l’option est déterminée par la différence entre le cours et le prix d’exercice.
Que représente l’effet de levier d’une option ?
Les options utilisent l’effet de levier, ce qui leur permet d’obtenir des bénéfices supérieurs à un investissement direct dans le produit sous-jacent. Ils offrent également plus de souplesse car la somme à investir est inférieure, mais cela peut aussi signifier des pertes plus rapides et fréquentes en fonction de l’évolution imprévisible du cours de l’actif sous-jacent.
Qu’est-ce que la date d’expiration d’une option ?
La date d’expiration est le jour où l’option cesse d’être valable. Dans le cas des contrats futures, cette date est souvent fixée au troisième vendredi de chaque mois, mais des options journalières ou hebdomadaires peuvent avoir une exception. Avant son expiration, le titulaire de l’option choisit entre exercer la position, clôturer la position ou laisser expirer sans valeur.
Que signifie la valeur sous-jacente ?
La valeur sous-jacente est le produit lié aux options et contrats futures, comme les actions, indices, devises, métaux précieux ou autres produits de base (commodité) tels que les pommes de terre ou céréales. Elle définit le marché dérivé.
Comment le prix d’une option est-il déterminé ?
Le prix d’une option va généralement dépendre de deux facteurs, sa valeur intrinsèque et sa valeur temporelle :
La valeur intrinsèque
La valeur intrinsèque représente le bénéfice potentiel pour l’acheteur (et la perte du vendeur) de l’option si elle était exercée immédiatement, ceci étant calculé à partir de la différence entre le cours de l’actif sous-jacent et le prix d’exercice.
La valeur temps
La valeur temporelle évalue la probabilité que le cours de l’actif sous-jacent entraine une augmentation rentable de la valeur intrinsèque d’une option avant l’échéance. Cette valeur est déterminée par la différence entre le cours actuel et le prix d’exercice, et elle augmente à mesure que la date d’expiration approche. À l’échéance, seule la valeur intrinsèque compte.
Investir dans les options est-il risqué ?
L’achat d’options comporte certains risques et vous expose à des pertes potentielles. Si le cours de l’actif sous-jacent est inférieur au prix d’exercice d’une option d’achat à l’expiration, celle-ci expirera sans valeur. De même, si le cours de l’actif sous-jacent augmente lorsque vous écrivez une option d’achat, vous perdez alors de l’argent et êtes tenu de livrer les actions au prix d’exercice. Si les cours chutent pour une option de vente, votre risque est alors de devoir acheter le sous-jacent à un prix supérieur à son cours sur le marché.
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F.A.Q – Acheter des options
Qu’est-ce qu’une option d’investissement ?
Une option d’investissement est un produit financier qui donne le droit, mais pas l’obligation, d’acheter ou de vendre un actif sous-jacent à un prix prédéterminé pendant une période ou à une date donnée.
Qu’est-ce qu’une option d’achat ?
Une option d’achat, appelée également « call », permet à l’acheteur d’acquérir le droit (mais pas l’obligation) d’acheter un actif sous-jacent à un prix prédéterminé. Les investisseurs achètent des options d’achat lorsqu’ils estiment que le prix du produit sous-jacent va augmenter pendant la durée du contrat.
Qu’est-ce qu’une option de vente ?
Une option de vente, appelée également « put », permet à l’acheteur d’acquérir le droit (mais pas l’obligation) de vendre un actif sous-jacent à un prix prédéterminé jusqu’à la date d’expiration. Les investisseurs achètent des options de vente lorsqu’ils estiment que le prix du produit sous-jacent va baisser pendant la durée du contrat.
Pourquoi investir dans des options ?
Les investisseurs peuvent recourir aux options pour spéculer ou couvrir leurs risques. La spéculation consiste à prendre une position sur un marché pour tirer parti de l’évolution de son cours, tandis que la couverture sert à limiter le risque d’effondrement des cours.
Comment le prix d’une option est-il déterminé ?
Le prix d’une option dépend de deux facteurs : sa valeur intrinsèque, qui représente le bénéfice potentiel si l’option était exercée immédiatement, et sa valeur temporelle, qui évalue la probabilité que le cours de l’actif sous-jacent entraîne une augmentation rentable de la valeur intrinsèque d’une option avant l’échéance.
